هل تبحث عن منصة موثوقة ومميزة للاستثمار وإدارة المال في الإمارات العربية المتحدة؟، إذًا يسعدنا إخباركَ أنكَ في المكان الصحيح. لأننا سنتناول في السطور التالية تفاصيل مراجعة شاملة لمنصة Sarwa للاستثمار وإدارة المال.
إذ تمثل هذه المنصة أحد أهم الحلول المبتكرة في عالم الاستثمار الشخصي في الإمارات. كما وتوفر تجربة استثمار سهلة ومرنة، لتغدو بذلكَ خيارًا مثاليًا للأفراد الذين يسعون لبناء ثرواتهم وتحقيق أهدافهم المالية.
تأسست Sarwa بهدف تبسيط عملية الاستثمار وتقديم خدمات مالية متكاملة تلبي احتياجات جميع فئات المجتمع، سواء كانوا مبتدئين أو مستثمرين ذوي خبرة. كما تساهم ثروة من خلال استخدام تقنيات متقدمة وخيارات متنوعة، في تعزيز الوعي المالي وتمكين الأفراد من اتخاذ قرارات استثمارية مدروسة.
نظرة عامة على منصة Sarwa للاستثمار
تعتبر Sarwa منصة مبتكرة لإدارة الثروات الرقمية، يقع مقرَها في دبي، وهي تهدف إلى تقديم حلول استثمارية فعالة للمقيمين في العديد من الدول العربية، مثل:
- الإمارات.
- الكويت.
- البحرين.
- والسعودية.
تسعى ثروة لتلبية احتياجات المستثمرين في هذه المناطق من خلال تقديم خدمات استثمارية مرنة وسهلة الاستخدام. كما توفر معلومات دقيقة حول الدول التي تواجه قيودًا، مساعدةً بذلك العملاء على تحديد ما إذا كانت المنصة مناسبة لاحتياجاتهم.
تقدم ثروة مجموعة متنوعة من الحلول الاستثمارية، ومن أبرزها Sarwa Invest، الذي يعد مستشارًا آليًا يساعد العملاء في إنشاء محافظ استثمارية متنوعة باستخدام صناديق الاستثمار المتداولة ETFs منخفضة التكلفة.
كما تعتمد المنصة على التكنولوجيا المتقدمة لتبسيط عملية الاستثمار وجعلها أكثر سهولة للمستخدمين. يمكن للمستثمرين تسجيل الدخول لمتابعة استثماراتهم في أي وقت، أو بإمكانهم اختيار وضع استثماراتهم في وضع التحكم التلقائي، مما يعني أنهم لا يحتاجون إلى التفكير فيها بشكلٍ متكرر.
كيف تعمل Sarwa Invest؟
تتلخص آلية عمل منصة Sarwa للاستثمار وإدارة المال في تقديم حلول استثمارية طويلة الأجل، سهلة وميسورة وشفافة لعملائها. تُعتبر هذه المنصة الخيار الأمثل للأشخاص الذين يرغبون في استثمار الأموال التي يدخرونها شهريًا، دون الحاجة إلى عبء تعلم كيفية الاستثمار أو القلق من أن تؤثر العواطف على قراراتهم.
يمكنكَ إعداد إيداعات تلقائية، وعندما تصل الأموال إلى حسابكَ في Sarwa، ستقوم التكنولوجيا الخاصة بهم باستثمار النقود تلقائيًا وفقًا للاستراتيجية المتبعة، مستخدمة تقنيات إعادة التوازن الذكي وإعادة استثمار الأرباح لضمان أن الأموال تعمل من أجلك.
من ناحيةٍ أخرى، تستند استراتيجياتهم إلى نظرية المحفظة الحديثة وقد تم اختبارها مسبقًا، وتهدف إلى تحقيق أقصى عوائد مع مستوى محدد من المخاطر. وهذا ما يُعرف باسم “مستشار روبوتي”، حيث يستثمرون في صناديق مؤشرات منخفضة التكلفة بناءً على ملف المخاطر الخاص بك. كما يستخدمون تقنيتهم لتقديم إعادة توازن سهلة، وإعادة استثمار الأرباح، وتحسين الضرائب. (اقرأ أيضًا: ما هو المستشار الآلي؟)
تقدم Sarwa أيضًا ستة ملفات مخاطر مختلفة، تتراوح من الأكثر تحفظًا إلى الأكثر عدوانية، ويمكنكَ تخصيص محفظتكَ مع إحدى المميزات التالية:
- العملات الرقمية.
- الحلال.
- أو الاستثمار المسؤول اجتماعيًا.
يمكنكَ زيارة موقعهم الالكتروني والاطلاع على توزيع فئات الأصول للملفات المختلفة، والتعرف على صناديق المؤشرات التي يستخدمونها، وحتى رؤية الأداء الذي تم اختباره مسبقًا لكل استراتيجية، وكيف كان يمكن أن ينمو إسهامكَ الأول مع مرور الوقت، بالإضافة إلى الأداء التاريخي لفترات زمنية مختلفة.
منصة Sarwa للتداول
تتيح لكَ منصة ثروة للتداول إمكانية تداول الآلاف من الأسهم الأمريكية، الخيارات الأمريكية، وصناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) في دقائق، بدءًا من مبلغ 1 دولار فقط. وتتضمن المميزات الأخرى المتاحة على المنصة:
- الوصول إلى أكثر من 4,000 سهم وصندوق استثمار متداول أمريكي.
- عمولة قدرها 1 دولار أو 0.25% من قيمة التداول.
- إمكانية الوصول إلى الخيارات الأمريكية مقابل 4 دولارات لكل عقد يتم تداوله.
- بيانات تاريخية وأسعار الأسهم اليومية، بالإضافة إلى ملفات تعريف الشركات والأخبار العاجلة حول الأسهم الأمريكية الأكثر تداولًا.
- إمكانية شراء أسهم جزئية.
- عدم وجود رسوم على التحويلات الدولية.
- تقديم أخبار فورية حول الأسهم الأمريكية الأكثر تداولًا.
- عملية تسجيل سريعة وسهلة.
ومع ذلك، فإن مجموعة المنتجات والأسواق التي تقدمها منصة Sarwa للاستثمار وإدارة المال محدودة بالمقارنة مع منافسين آخرين مثل إنترأكتيف بروكرز. حيث تفتقر إلى بعض فئات الأصول مثل السندات الفردية والسلع وغيرها.
ما الفرق بين “ثروة للاستثمار” و”ثروة للتداول”؟
مع شركة ثروة للاستثمار، يمكنك تنويع استثماراتك من خلال محافظ عالمية تم إعدادها بخبرة عالية. إذ لديك الخيار بين محفظة استثمارية تقليدية، أو محفظة مسؤولة اجتماعيًا، أو محفظة حلال. بينما من خلال Sarwa Trade، يمكنك شراء وبيع آلاف الأسهم الأمريكية وصناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) في غضون دقائق.
بشكلٍ عام، تعتبر ثروة للتداول حلًا ممتازًا للمبتدئين أو لأولئكَ الذين يرغبون في الاستثمار في الأسهم الأمريكية، وصناديق الاستثمار المتداولة على المدى الطويل، بالإضافة إلى استكشاف تداول الخيارات.
منصة Sarwa للعملات المشفرة
في هذا القسم، توفر منصة Sarwa للاستثمار وإدارة المال إمكانية الوصول إلى أفضل العملات المشفرة، وتداول أبرز العملات مثل:
- بيتكوين (BTC).
- إيثيريوم (ETH).
- بيتكوين كاش (BCH).
- ألجوراند (ALGO).
- دوجكوين (DOGE).
- جرافتي (GRT).
- أفي (AAVE).
- وبيتش (BAT).
مع المميزات التالية:
- فروق سعر منخفضة تصل إلى 0.75%.
- إمكانية الشراء بكميات كبيرة أو بأسهم جزئية.
- إمكانية البدء بمبلغ صغير يصل إلى 5 دولارات فقط.
- إمكانية عرض أسعار العملات المشفرة في الوقت الحقيقي.
أما بالنسبة للتخزين، فإن العملات المشفرة مخزنة مع شركاء بورصة ألباكا والمودعين المؤسسيين ذوي الجودة العالية، ويمكنكَ الوصول إلى هذه الأموال في أي وقت على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع. حاليًا، لا تستطيع ثروة استقبال العملات المشفرة من محفظة أخرى، لكنها تأمل في إضافة هذه الوظيفة في المستقبل القريب.
منصة Sarwa للادخار
مؤخرًا، قدمت منصة Sarwa للاستثمار وإدارة المال خيارًا جديدًا يتيح للمتعاملين وضع الأموال في حسابات خارجية ذات فائدة مرتفعة بأسعار جذابة. حاليًا، تقدم ثروة معدل فائدة يبلغ 5.1% سنويًا، وهو أربعة أضعاف المعدل المتوسط الذي تقدمه حسابات الادخار في البنوك المحلية في الإمارات العربية المتحدة. وتتضمن المميزات الرئيسية ما يلي:
- لا توجد متطلبات للحد الأدنى من المبلغ.
- رسوم إدارة بنسبة 0.50%.
- سيولة عالية جدًا، حيث يمكنكَ تحديد مدة بقاء الأموال في الحساب دون فترات قفل، تمامًا مثل حساب نقدي يمكنكَ سحب الأموال منه دون أي تكلفة.
- تحتفظ حسابات ثروة للادخار بالودائع بالدولار الأمريكي.
- كما تقدم ثروة خيارًا حلالًا مع عائد متوقع يبلغ 4.6%، باستخدام صندوق السوق المالية الإسلامية الإماراتية، الذي يفرض رسوم إدارة بنسبة 0.5%. وتضمن ثروة أن تكون العوائد متوافقة مع الشريعة الإسلامية.
مميزات منصة Sarwa للاستثمار وإدارة المال
توفر منصة Sarwa العديد من المميزات التي تجعلها خيارًا جذابًا للمتداولين، وفيما يلي ستجد أبرز هذه المميزات:
- تتميز ثروة بأنها تقدم رسومًا منخفضة نسبيًا مقارنة بالبنوك المحلية في الإمارات. هذا يجعلها خيارًا جذابًا للمستثمرين الذين يسعون لتقليل التكاليف المرتبطة بالاستثمار، ما يعزز من العوائد الإجمالية على الاستثمارات.
- تتيح المنصة للمستخدمين الوصول إلى خدماتها عبر الإنترنت، وتلغي الحاجة لزيارة فروع محلية. تسهّل هذه العملية بدء الاستثمار بمبالغ صغيرة جدًا، وبالتالي تعزز إمكانية دخول المستثمرين الجدد إلى السوق. كما أن عملية التسجيل بسيطة وسهلة، ما يسرع بدء تجربة الاستثمار.
- تقدم منصة Sarwa للاستثمار وإدارة المال استراتيجيات استثمار متنوعة تشمل أنواع مختلفة من الأصول، مثل الأسهم والسندات والسلع. يعتمد ذلك على نظريات المحفظة الحديثة التي تهدف إلى تحقيق أقصى قدر من العوائد المعدلة حسب المخاطر، وهذا يساعد العملاء على تحقيق أهدافهم الاستثمارية بشكلٍ أفضل.
- تتمتع ثروة بسمعة قوية في الشفافية، حيث توفر معلومات واضحة حول الرسوم المفروضة، أداء الاستثمارات، واستراتيجيات الاستثمار المستخدمة. تعزز هذه الشفافية من ثقة العملاء في المنصة وتساعدهم في اتخاذ قرارات مستنيرة.
- تشجع ثروة المستخدمين الجدد على الانضمام من خلال تقديم مكافأة إحالة تبلغ 50 دولارًا عند التسجيل. حيث تعزز هذه الميزة من فرص النمو للمنصة من خلال جذب المزيد من العملاء.
عيوب منصة Sarwa للاستثمار وإدارة المال
على الرغم من المميزات التي توفرها منصة Sarwa للاستثمار، إلا أنها تواجه بعض التحديات والعيوب التي يجب أخذها بالاعتبار. وإليكم أبرز هذه العيوب:
- قد تكون ثروة غير مناسبة للمستثمرين الذين يبحثون عن خيارات استثمار أكثر تخصصًا أو نادرة، مثل السندات أو منتجات استثمارية خاصة. هذا قد يحد من جاذبيتها لبعض الفئات من المستثمرين الذين يفضلون تنويع أوسع.
- رغم أن ثروة تقدم بعض المميزات الإضافية مثل العملات الرقمية والاستثمار الحلال، إلا أن خيارات التخصيص قد تكون محدودة بالنسبة للمستثمرين الذين لديهم أهداف استثمارية محددة ومختلفة. قد يشعر بعض المستخدمين بأنهم غير قادرين على تعديل استثماراتهم لتناسب احتياجاتهم بشكلٍ كامل.
- تعتمد منصة Sarwa للاستثمار وإدارة المال بشكلٍ كبير على الأتمتة في تقديم خدماتها، مما يعني أن التفاعل البشري قد يكون محدودًا. على الرغم من توفير خدمة عملاء ممتازة، إلا أن الوصول إلى مستشارين ماليين قد يكون نادرًا، وهذا قد يكون عائقًا لبعض المستثمرين الذين يفضلون التفاعل المباشر.
- تم إطلاق ثروة في عام 2018، مما يعني أنها منصة جديدة نسبيًا. قد يكون هذا مصدر قلق للمستثمرين الذين يفضلون التعامل مع أسماء أكثر رسوخًا وموثوقية في السوق.
- قد تكون تكاليف خيارات الاستثمار مرتفعة، وهذا طبعًا سيؤثر على العوائد النهائية للمستثمرين الذين يرغبون في استخدام هذه الاستثمارات كجزء من استراتيجياتهم.
إحصائيات منصة Sarwa
تعتبر ثروة شركة خاصة، أي أن معظم المعلومات المتعلقة بها غير متاحة للجمهور بشكلٍ واسع. ومع ذلك، هناك بعض الحقائق المثيرة للاهتمام والتي يجب أن تأخذها في الاعتبار عند التفكير في استخدام خدماتها:
- يتجاوز عدد المستخدمين المسجلين في ثروة 180,000 مستخدم، هذا وإن دل على شيئ فهو يدل على شعبية المنصة ونموها في السوق.
- وفقًا لمصادر أخرى، تجاوز حجم التداول في ثروة 10,000,000,000 درهم إماراتي، وهذا يعكس النشاط الكبير والاهتمام الذي تحظى به المنصة من قبل المستثمرين.
التسعير والفوائد في منصة Sarwa
تسعى منصة Sarwa للاستثمار وإدارة المال لتقديم أفضل قيمة مقابل أموالكَ من خلال تسعير بسيط وشفاف. وإليكَ التفاصيل الكاملة:
تسعير إدارة الاستثمار
تبلغ التكلفة 7 دولارات شهريًا، أو رسوم سنوية تتراوح بين 1.3% إلى 1.5% من قيمة الطلب. وتوفر الخدمات التالية:
- إمكانية وضع استثماراتكَ على الطيار الآلي من خلال محافظ تم تصميمها بواسطة خبراء.
- إعادة توازن ذكي للمحافظ.
- إمكانية الوصول إلى محافظ متعددة.
- إمكانية إعادة استثمار الأرباح.
- حفظ عالمي مع بنوك رائدة من المستوى الأول.
- منهجية حائزة على جوائز.
- إمكانية فتح حسابات مشتركة.
تسعير إدارة الادخار
تبلغ التكلفة 0.5% رسوم سنوية، مع عائد يصل حتى 4.5% بشكلٍ تقديري. وتقدم الخدمات والمميزات التالية:
- حد أدنى 500 دولار للبدء.
- لا توجد قيود على سحب الأموال.
- متاح حسابات خارجية.
- إمكانية فتح حسابات حلال.
تسعير إدارة التداول
تبلغ تكلفة إدارة التداول على منصة Sarwa للاستثمار وإدارة المال حوالي 1 دولار لكل عملية أو 0.25% من قيمة الطلب. وتوفر المميزات والخدمات التالية:
- إمكانية شراء وبيع أكثر من 4000 سهم وصندوق ETF.
- إمكانية استخدام أوامر حد وإيقاف.
- إمكانية شراء أسهم جزئية.
- الوصول إلى أخبار وبيانات مالية.
تسعير إدارة العملات المشفرة
تبلغ التكلفة 0.75% فارق سعر. وتقدم الخدمات والمميزات التالية:
- إمكانية شراء العملات المشفرة بكميات كبيرة أو جزئية.
- إمكانية استخدام أوامر حد وأوامر إيقاف.
- توفر أسعار العملات المشفرة في الوقت الفعلي.
خدمات مجانية على منصة Sarwa
توجد بعض الخدمات والمميزات التي توفرها منصة Sarwa دون أي تكلفة. ومن أبرز هذه الخدمات:
- لا توجد رسوم لفتح الحساب.
- لا توجد رسوم لحفظ الأصول.
- لا توجد رسوم للسحب.
- لا توجد رسوم لإغلاق الحساب.
- لا توجد رسوم عدم نشاط.
- لا توجد رسوم على الفارق في تداول الأسهم وصناديق ETF.
- يمكنكَ نقل الأموال محليًا من حسابكَ في الإمارات العربية المتحدة بدون أي تكلفة.
خطوات فتح حساب على منصة Sarwa للاستثمار
لفتح حساب على منصة Sarwa للاستثمار وإدارة المال، اتبع الخطوات التالية:
- ادخل إلى موقع Sarwa الإلكتروني أو حمّل التطبيق الخاص بهم:
- لأجهزة أندرويد: متجر Google Play.
- لأجهزة آبل: متجر App Store.
- أجب عن بعض الأسئلة المتعلقة بأهدافكَ المالية ومدى تحملكَ للمخاطر.
- ارفع الوثائق الرقمية التالية:
- إثبات الهوية (مثل جواز السفر أو الهوية الوطنية).
- إثبات العنوان (مثل فاتورة خدمات أو كشف حساب بنكي).
- بعد تقديم المستندات، انتظر مراجعتها من قبل Sarwa. ستستغرق هذه العملية بضعة أيام عمل.
- بعد الموافقة، موّل حسابكَ وفقًا للحد الأدنى المطلوب على المنصة.
- راجع الشروط والأحكام الخاصة بالمنصة للحصول على تفاصيل دقيقة حول الرسوم والمكافآت المحتملة.
هل منصة Sarwa للاستثمار آمنة؟
تتمتع منصة Sarwa للاستثمار وإدارة المال بترخيص من هيئة دبي للخدمات المالية وهيئة تنظيم الخدمات المالية في أبو ظبي، وهو ما يمنحها مصداقية ويعزز ثقة المستخدمين في خدماتها.
تحتفظ ثروة بأصولكَ ونقدكَ في بنوك وصاية مرموقة مثل بنك ساكسو، لتضمن بذلك حماية أموالكَ من المخاطر المرتبطة بالإفلاس. في حال حدوث أي حالة إفلاس، ستكون محميًا من خلال صناديق التعويضات التنظيمية التي توفرها الهيئات المالية، وذلكَ حتى حد معين من المبالغ.
علاوة على ذلك، فإن الشفافية في العمليات التجارية التي تتبعها ثروة تعتبر عاملًا مهمًا في تأمين استثماراتك. كما يتكون الفريق الذي يقف وراء هذا المشروع من محترفين ذوي خبرة، بالإضافة إلى أن هناكَ مستثمرين معروفين يدعمون هذه الشركة الناشئة. تشير هذه العوامل جميعها إلى مستوى عالٍ من الأمان والثقة في خدمات ثروة.
في ختام مراجعتنا لمنصة Sarwa للاستثمار وادارة المال، نجد أنها تقدم حلًا متكاملًا يلبي احتياجات المستثمرين المختلفين في الإمارات. من خلال واجهتها السهلة الاستخدام، وخدماتها المتنوعة، والنهج القائم على البيانات، تساهم Sarwa في تمكين الأفراد من اتخاذ خطوات واثقة نحو تحقيق أهدافهم المالية.
