دخل الذكاء الاصطناعي عصرًا جديدًا. أصبح فيه أكثر انتشارًا وقبولًا من ذي قبل. سرعان ما تحولت العديد من فرص العمل الجديدة نحو استخدام الذكاء الاصطناعي، وأصبح النجاح حليفًا لمن لديه مهارات عالية في استخدام أدوات AI الكثيرة والمتنوعة. والحالة تنطبق أيضًا على مجال الاستثمار، حيث يحتاج المستثمرون إلى اتخاذ الكثير من القرارات الاستثمارية التي تتطلب متابعة حثيثة لآخر المستجدات الاقتصادية، وتحليل دقيق لوضع السوق وتقلباته المستمرة.
لذا نتساءل:
- كيف يمكننا الاستفادة من الذكاء الاصطناعي في الوصول إلى قرارات استثمارية صحيحة؟
- ما دور الذكاء الاصطناعي AI في إدارة الاستثمار؟
- هل يمكن أن يدعم الذكاء الاصطناعي قراراتك الاستثمارية؟
هذه وغيرها من الأسئلة نجيب عليها في المقال التالي مع التركيز على دور الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي في تحسين محفظتك الاستثمارية، وتعزيز عملية صنع القرار من خلال تخفيف المخاطر.
دور الذكاء الاصطناعي AI في إدارة الاستثمار
توفر تقنيات الذكاء الاصطناعي الكثير من الوقت من خلال تبسيط سير العمل، وأتمتة عمليات تحليل البيانات، وأتمتة المهام الإدارية. ترفع هذه التقنيات الكفاءة في مختلف الصناعات، وتزيد سرعة إنجاز الكثير من الأعمال. سواء كنا نتحدث عن الرعاية الصحية أو التصنيع أو التعلم. أما في سياق إدارة الاستثمار:
- يساعد الذكاء الاصطناعي في تحليل المخاطر من خلال قدرته على تحديد واكتشاف المخاطر الخفية ومراقبة البيانات في الوقت الفعلي (تعرف على: النمو غير المتكافئ في الاقتصاد العالمي: مشاكل وتحديات الفترة المقبلة ).
- تساعد القرارات المستندة إلى الذكاء الاصطناعي AI على اتخاذ قرارات مدعومة بالبيانات والتنبؤات الدقيقة التي من شأنها أن تحسن الأداء الاستثماري.
- أتمتة المهام الشاقة والمتكررة مثل جمع البيانات وتحليلها.
- الكشف عن الفرص الخفية، وتحسين تخصيص المحفظة.
- إبقاء المستثمرين على إطلاع بآخر المستجدات في السوق، والقدرة على إعطاء تحليل مباشر لها.
- التفوق على المحللين البشريين في اكتشاف العلاقات والأنماط المختلفة من البيانات التي قد يصعب اكتشافها بسرعة من قبل المحللين البشريين.
يمكنك الإطلاع على: أسهم الذكاء الاصطناعي: أفضل 10 شركات في مجال الذكاء الاصطناعي
كيف أستخدم الذكاء الاصطناعي AI في إدارة الاستثمار
نظراً لدور الذكاء الاصطناعي AI في إدارة الاستثمار كان لابد من الاستفادة منه وذلك على النحو التالي:
الإجابة عن الاستفسارات وتقديم المشورة
إضافة إلى تحليل البيانات (data analysis)، يساعد الذكاء الاصطناعي في أتمتة المهام الروتينية في إدارة الاستثمار مثل: الاستشارة والإجابة عن التساؤولات. فمثلاً:
يمكن لروبوتات الدردشة (chatbots) التعامل مع استفسارات العملاء وتقديم المشورة الاستثمارية الأساسية، مما يوفر وقت ويقلل التكاليف ويسمح للمتخصصين في الاستثمار بالتركيز على المهام الأكثر أهمية.
تحليل مخاطر المحفظة باستخدام الذكاء الاصطناعي
إن أبرز دور للذكاء الاصطناعي AI في إدارة الاستثمار هو ما يتعلق بتحليل مخاطر المحفظة. للتوضيح أكثر نقارن هذه العملية بين الحالة التقليدية وحالة استخدام التقنيات المعتمدة على AI.
سابقاً كان تحليل المخاطر مهمة معقدة تحتاج الكثير من الوقت وتتطلب تحليلاً دقيقاً لجملة واسعة من العوامل. أما الآن ومع إضافة الذكاء الاصطناعي، يمكن للمستثمرين استخدام خوارزميات ذكية متطورة لتحليل مخاطر المحفظة بشكل أكثر دقة وكفاءة.
- يأخذ تحليل المخاطر باستخدام الذكاء الاصطناعي في الاعتبار مجموعة واسعة من البيانات، ويراعي الأداء التاريخي والمؤشرات الاقتصادية واتجاهات السوق، لتوفير رؤية شاملة وتحديد المخاطر والفرص المحتملة.
- يمكن الاستفادة من الخوارزميات الذكية في معالجة وتحليل كميات كبيرة من بيانات السوق التاريخية بسرعة لتحديد الأنماط التي من المحتمل أن تقود إلى المخاطر.
- يوفر هذا النهج لمحترفي الاستثمار تقييمًا دقيقًا للمخاطر وتأثيراتها المحتملة على محفظة المستثمر.
- تسمح تقنيات الذكاء الاصطناعي بمراقبة بيانات السوق في الوقت الفعلي لتحديد المخاطر الناشئة واتجاهات السوق. مما يوفر لمحترفي الاستثمار المعلومات في الوقت المناسب، ويتيح لهم الاستجابة السريعة للتغيرات الحاصلة في السوق بما يسمح لهم بتعديل استراتيجياتهم الاستثمارية وفقًا لذلك (تعرف على:أفضل استراتيجيات إدارة رأس المال في فترات التضخم والتقلبات الاقتصادية ).
- تقودنا الحقائق السابقة إلى حقيقة مفادها أن استخدام AI يساعد مديري الاستثمار في اتخاذ قرارات استباقية أكثر استنارة تخفف من المخاطر وتحمي استثمارات العملاء.
يمكنك الإطلاع على: أهم طرق الربح من الذكاء الاصطناعي
اتخاذ القرارات الاستثمارية بالاستفادة من الذكاء الاصطناعي
للتغلب على تعقيدات الأسواق المالية يحتاج المستثمرون إلى اتخاذ قرارات صائبة في الوقت المناسب. قد يكون من الصعب بالنسبة للمستثمرين المبتدئين التعامل مع مثل هذه القرارات واتخاذها في الوقت المناسب.
- إن استخدام الخوارزميات الذكية يسهل على المستثمرين تحليل البيانات واتجاهات الأسواق ويسمح لهم بتحديد الأنماط والعلاقات بين الأشياء.
- يقلل استخدام التقنيات الذكية من تأثير المشاعر الداخلية والحكم الشخصي على القرار الاستثماري، مما ينقلنا إلى استراتيجيات استثمار أكثر دقة وربحية (تعرف على: كيف أحدد أسلوب التداول المناسب لشخصيتي ).
تحسين أداء المحفظة واقتراح خطة لتوزيع الأصول
تساعد التقنيات الذكية في تحسين أداء المحفظة. إذ يمكن استخدامها لاقتراح التوزيع الأمثل للأصول في المحفظة بناءً على الأداء التاريخي ومراعاة المخاطر والأهداف الاستثمارية. من خلال الاستفادة من الذكاء الاصطناعي، يستطيع مدراء الاستثمار إنشاء محافظ متنوعة تراعي الأهداف الاستثمارية للعملاء والمخاطر المترتبة عليها، مما يؤدي في النهاية إلى نتائج استثمارية مستدامة.
أدوات إدارة الاستثمار المعتمدة على الذكاء الاصطناعي
تتنوع أدوات إدارة الاستثمار بالذكاء الاصطناعي (AI). تعمل جميعها على تلبية جوانب مختلفة من إدارة الاستثمار، بما في ذلك تحسين المحفظة وتقييم المخاطر ودعم اتخاذ القرارات. تتضمن بعض أفضل أدوات إدارة الاستثمار في الذكاء الاصطناعي ما يلي:
AlphaSense
AlphaSense هي عبارة عن منصة تعمل بالذكاء الاصطناعي. توفر لمحترفي الاستثمار إمكانات بحث متقدمة لتحليل بيانات السوق والأخبار والتقارير البحثية. تعتمد مبدأ “إزالة الشك من عملية اتخاذ القرارات الاستثمارية”. تستخدم هذه المنصة معالجة اللغات الطبيعية (NLP) لاستخراج العلاقات ذات الصلة من البيانات غير المنظمة، مما يساعد المستثمرين على اتخاذ قرارات مستنيرة. تتميز ب:
- سهولة الاستخدام.
- يعتمد عليها 85% من الشركات المدرجة في مؤشر S&P 100.
-
تعتمد على أكثر من 10000 مصدر منوع للبيانات.
-
تقدم تحديثات للبيانات في الوقت الحقيقي.
-
يتوفر فريق من الخبراء المتفانيين على مدار الساعة.
Kensho
Kensho منصة قائمة على استخدام التعلم الآلي (Machine Learning) لتقديم تحليلات مخصصة للمؤسسات المالية ومحترفي الاستثمار، وذلك في الوقت الفعلي.
- تشمل التحليلات أحداث السوق والمؤشرات الاقتصادية والتطورات الجيوسياسية.
- تهدف هذه الأداة إلى مساعدة المستثمرين على تحديد الفرص والمخاطر المحتملة.
- بالشراكة مع S&P Global، يتم الوصول إلى كميات هائلة من البيانات التي تستخدم لتدريب وتطوير خوارزميات التعلم الآلي وبناء حلول للمشاكل الأكثر إلحاحاً في مجال إدارة الاستثمار.
-
وصلت دقة هذه المنصة إلى 99% خلال 6 ساعات عند إجراء مراجعة احترافية.
Sentieo
Sentieo منصة مخصصة لتقديم أبحاث مالية تعتمد على الذكاء الاصطناعي، وتقدم تحليلات شاملة للبيانات والبحث في المستندات وأدوات النمذجة المالية.
- يعتمد على خوارزميات التعلم الآلي لاستخراج معلومات جديدة من المستندات المالية ونصوص مكالمات الأرباح ومصادر أخرى.
-
يقدم Sentieo أفضل إمكانيات البحث والمراقبة والتلخيص باستخدام الذكاء الاصطناعي.
-
يدعم عروض المحتوى الموسعة، مثل Expert Insights.
-
يحسن سير عمل المنتج باستخدام تقنيات جديدة، بما في ذلك Table Explorer وأدوات سير العمل المتقدمة التي تساعد المستخدمين على اكتشاف علاقات هامة.
QuantConnect
QuantConnect منصة تداول خوارزمي قائمة على السحابة تستفيد من الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي لتطوير استراتيجيات التداول واختبارها.
- توفر هذه الأداة الوصول إلى كميات هائلة من بيانات السوق، وتسمح للمستخدمين بإنشاء خوارزميات استثمار مخصصة باستخدام لغة Python أوC#.
-
يقدم QuantConnect مجموعة كاملة من الأدوات المستندة إلى السحابة للبحث في أساليب الاستثمار، وتقييم الاستراتيجيات من خلال الاختبار الخلفي (backtesting)، للتحقق من إمكانية الحصول على العائدات بأقصى سرعة ممكنة.
- يدعم اختبار تحسين البرامترات (Parameter Optimization) الذي يحسن الأداء ويقدم نتائج تداول أفضل.
يمكنك الإطلاع على: قائمة أفضل روبوتات تداول العملات المشفرة
فوائد استخدام الذكاء الاصطناعي AI لإدارة الاستثمار
تتعدد الفوائد التي سيجنيها المستثمرون من استخدام التكنولوجية الذكية. نحيطكم علماً ببعضها:
توفير الوقت
يبرز دور الذكاء الاصطناعي AI في إدارة الاستثمارات من قدرته على توفير الوقت. حيث تستطيع خوارزميات التعلم الآلي المتقدمة تحليل كميات كبيرة جداً من البيانات بسرعة وتقديم ملاحظات هامة وتنبؤات دقيقة من شأنها أن تقود إلى قرارات استثمارية صائبة. كل ذلك يتم بزمن قصير جداً مقارنة بأي محلل بشري وبدقة تفوق قدرة أي خبير أو استشاري. يستفيد محترفو الاستثمار من ذلك في:
- تبسيط الأعمال وتقليل الوقت اللازم لإنجازها.
- أتمتة المهام التي تستغرق وقتًا طويلاً.
- الاستفادة من الوقت والتركيز على الأنشطة الأكثر أهمية.
للتوضيح أكثر نقدم المثال التالي:
يرغب مستثمر ما بتحليل مجموعة من البيانات والقوائم المالية المختلفة بكفاءة، بما يشمل:
- تقارير الشركات.
- اتجاهات السوق.
- المؤشرات الاقتصادية (قد يهمك: التحليل الفني وأهم المؤشرات الفنية في التداول) .
يحتاج جمع هذه البيانات وتحليلها وقتاً كبيراً. إلا أن أتمتة هذه العملية باستخدام الذكاء الاصطناعي، توفر الكثير من الوقت، وتزيد احتمال الحصول على قرار استثماري صحيح في الوقت المناسب.
يمكنك الإطلاع على: شات جي بي تي ChatGpt والتداول بالذكاء الصناعي
تقليل التكاليف
يساعد استخدام التقنيات الذكية في تقليل التكاليف المرتبطة بعمليات الاستشارة. فمن خلال الاعتماد على المستشار الآلي Robo-Adviser الذي تحدثنا عنه في مقال سابق. يمكن للمستثمرين توفير أجور الاستشارة التي تعتبر باهظة بعض الشيء.
رضا العملاء
تُرضي تقنيات الذكاء الاصطناعي العملاء لما تتمتع به من:
- سهولة الاستخدام.
- المرونة وقابلية التطبيق في سيناريوهات مختلفة.
- الدقة وسهولة كشف الأخطاء.
مستقبل إدارة الاستثمار في ظل وجود الذكاء الاصطناعي
يستعد الذكاء الاصطناعي ليلعب دوراً كبيراً في مستقبل إدارة الاستثمار، حيث سيتم الاعتماد عليه بشكل أكبر في العديد من المناحي منها:
- أتمتة العمليات التشغيلية.
- تعزيز تحليل المخاطر.
- تعزيز التنويع في المحفظة.
- تقديم الاستشارات للمستثمرين.
- مراقبة وأتمتة الامتثال التنظيمي.
يمتد نطاق تأثير الذكاء الاصطناعي إلى ما هو أبعد من إدارة الاستثمار. فقد تبنت قطاعات مختلفة مثل الرعاية الصحية والاتصالات والتصنيع تقنية الذكاء الاصطناعي لتعزيز كفاءتها التشغيلية. والاستفادة من الحلول المدعومة بالذكاء الاصطناعي، وقد وجدنا أن دور الذكاء الاصطناعي AI في إدارة الاستثمار لافت. إذ حققت هذه التقنية توفيراً كبيرة في التكاليف، وحسّنت رضا العملاء، وزادت من الكفاءة.
