مراجعة منصة Robinhood للعملات المشفرة

تعتبر منصة Robinhood واحدة من أبرز المنصات المالية التي أثارت اهتمام المستثمرين في السنوات الأخيرة، خاصة في مجال تداول العملات المشفرة. تأسست Robinhood بهدف توفير وصول سهل ومباشر إلى الأسواق المالية، مما جعلها خيارًا شائعًا بين المستثمرين الجدد وذوي الخبرة على حد سواء. مع انتشار العملات المشفرة وتزايد شعبيتها، قررت المنصة توسيع خدماتها لتشمل تداول هذه الأصول الرقمية. في هذا المقال، سنستعرض ميزات منصة Robinhood لتداول العملات المشفرة، ونناقش الإيجابيات والسلبيات، بالإضافة إلى تأثيرها على تجربة المستخدم.

لمحة عن تاريخ منصة Robinhood

تأسست شركة Robinhood في عام 2013 على يد زميلين سابقين في جامعة ستانفورد، فلاد تينيف وبايجو بهات. تم إطلاقها برغبة في توسيع الوصول إلى السوق من خلال تقليل الحواجز أمام الدخول، وسرعان ما وجدت المنصة موطنًا للمتداولين الشباب الودودين للتكنولوجيا بفضل التصميم البسيط وتجربة التداول البديهية.

من الواضح أن علامة Robinhood التجارية لاقت صدى في وقت مبكر. وهي تستمر في النمو، وإن كان بوتيرة أقل في السنوات الأخيرة. اعتبارًا من 8 مايو 2024، سجلت شركة الوساطة 23.9 مليون عميل ممول، و13.7 مستخدم نشط شهريًا، و129.6 مليار دولار في الأصول قيد الحفظ.

تقدم Robinhood الآن منتج السوق على مدار 24 ساعة، مما يسمح للعملاء بتداول الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة المحددة على مدار 24 ساعة في اليوم، 5 أيام في الأسبوع.

ويواصل الوسيط أيضًا توسيع قسم التعلم الخاص به بمزيد من المواد، كما قام بتعزيز استبيان التوجيه لمساعدة المستخدمين على فهم أساسيات الاستثمار مع تحديد معايير المخاطرة التي تتناسب مع قدرتهم على التحمل.

وتحظى منصة روبن هود بالتركيز في مجالات أخرى أيضًا. وتهدف تحسينات إدارة النقد مثل توفير معدل فائدة أعلى على النقد غير المستثمر بالإضافة إلى منتج بطاقة نقدية إلى استكمال المنصة وجذب المزيد من العملاء. ومع ذلك، لا تزال هناك أسئلة حول موثوقية روبن هود ودوافعها بسبب انقطاعات كبيرة في المنصة، وتداعيات القيود المفروضة على بعض أسهم الميم مثل GameStop في يناير 2021، وتضليل العملاء بشأن مصادر الإيرادات المتعلقة بتوجيه الطلبات.

هل منصة Robinhood مناسبة للمبتدئين

إن التداول بدون رسوم وبدون حد أدنى يجعل من السهل على المبتدئين البدء في الاستثمار في روبن هود، والقدرة على تداول الأسهم الجزئية تمنح المستخدمين إمكانية الوصول إلى مجموعة أكبر من الأصول مما قد يكونون قادرين على تحمله بخلاف ذلك. توفر المنصة قائمة بسيطة من الأصول مثل الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والتداول المباشر للعملات المشفرة، مما يزيد من تبسيط التطبيق وتجربة التداول.

يتم تقديم تداول الخيارات أيضًا، على الرغم من أن بعض القيود في أنواع الطلبات والمخاوف بشأن جودة تنفيذ التداول قد تردع المستثمرين الأكثر جدية. في السابق، كانت Robinhood تقدم حسابات فردية فقط، ولكن في 12 يناير 2023، أعلنت الشركة أن Robinhood Retirement، التي تم إطلاقها عبر قائمة انتظار في ديسمبر، أصبحت متاحة لجميع العملاء المؤهلين.

قيود منصة Robinhood

تشكل القيود التي تفرضها شركة Robinhood تحديًا متكررًا للمتداولين المتقدمين وهي كبيرة بما يكفي لدفع المستثمرين المتمرسين إلى البحث عن خيارات وسيط بديلة تتوافق بشكل أفضل مع نهجهم التجاري. على سبيل المثال، لا تقدم شركة Robinhood أي دخل ثابت أو صندوق استثماري مشترك أو صرف أجنبي، وبالتالي تقّيد استراتيجيات التداول والاستثمار التي تتطلب مجموعة واسعة من فئات الأصول.

يؤدي هذا الافتقار إلى الأصول، إلى جانب الافتقار العام إلى الأدوات والآلات الحاسبة وميزات الرسم البياني المتقدمة، إلى صعوبة تنفيذ استراتيجيات تداول أكثر تعقيدًا.

قابلية استخدام تطبيق روبن هود

يعتبر تطبيق Robinhood بسيط للغاية وسهل الاستخدام. إن نهج منصة Robinhood الذي يركز على الأجهزة المحمولة في التعامل مع تجربة التداول يجعله خيارًا سهلاً للمستثمرين الذين يفضلون التداول من هواتفهم. إن مظهر وشكل المنصة المستندة إلى الويب مشابهان للتطبيق. سيجد المتداولون نفس أنواع الطلبات والأصول والوظائف في كلا الإصدارين.

تتميز القائمة الرئيسية بسهولة التنقل، حيث تحتوي على شاشات بديهية تتيح للمستثمرين رؤية قيمة محافظهم ومراكزهم بسهولة. تمنح وظيفة البحث المتداولين نظرة عامة جيدة على تفاصيل السهم، مثل الارتفاعات والانخفاضات، ونسبة السعر إلى الأرباح، والقيمة السوقية. كما يوفر موجز الأخبار وتصنيفات المحللين للمتداولين مزيدًا من الرؤى حول ملف تعريف الشركة. أثناء تصفح معلومات السهم، يتبعك رمز “التداول” أثناء التمرير، مما يسمح لك بالشراء أو البيع بمجرد اتخاذ القرار.

من الجدير بالذكر أن منصة Robinhood أطلقت تحسينات على وظائفها في رسم الرسوم البيانية في أغسطس 2022، مما أثار سرور المتداولين الذين طالبوا بالتغييرات منذ فترة طويلة.

تتيح ميزات الرسم البياني الجديدة مثل المتوسطات المتحركة للمتداولين تصور وتحليل اتجاهات الأسهم بشكل أفضل لاتخاذ قرارات استثمارية أكثر استنارة.

بشكل عام، تجربة التداول نفسها ممتازة. ومع ذلك، لا تزال هناك بعض القيود على مقدار ما يمكنك تخصيصه من تجربة لأنه لا يوجد الكثير مما يمكنك القيام به لتخصيص التطبيق بشكل أكبر وفقًا لتفضيلاتك. ومع ذلك، فقد تضاءلت سهولة استخدام التطبيق بسبب الانقطاعات الكبيرة التي تعرضت لها المنصة في فبراير ومارس 2020، والتي لا تزال عالقة في أذهان العديد من المتداولين.

تجربة التداول على منصة Robinhood

تتميز تجربة التداول التي توفرها Robinhood بالسرعة وسهولة الاستخدام، مما يجذب المستثمرين الجدد على وجه الخصوص، حيث تتيح لهم البدء في العمل بسرعة. يتميز التطبيق المحمول الأنيق بتصميم بسيط يتيح للمتداولين الدخول والخروج ومراقبة المراكز بسلاسة. إن تركيز Robinhood على الوظائف البسيطة يجعل المنصة أكثر ملاءمة للمستثمرين الذين يستخدمون استراتيجيات غير معقدة، بغض النظر عن مستوى الخبرة.

يحصل مستخدمو Robinhood على إمكانية الوصول إلى قوائم المراقبة الأساسية وأسعار الأسهم التاريخية المقترنة بالرسوم البيانية وتقييمات المحللين والأخبار. تمنح تراكبات الرسوم البيانية المحسنة المستثمرين نظرة أكثر شمولاً للأسهم ومواقفها.

وبعيدًا عن هذا، لا يوجد الكثير من الرؤى المتعمقة وقدرة التخصيص. ومن غير المرجح أن يجد المتداولون المتمرسون كل ما يحتاجون إليه لتنفيذ أساليب تداول أكثر تعقيدًا، حتى مع التحسينات التي طرأت على وظيفة الرسوم البيانية.

اقرأ أيضًا: مراجعة منصة Webull للتداول: مزاياها وعيوبها

تجربة التداول عبر الهاتف المحمول

منصة Robinhood هي شركة وساطة تركز على الأجهزة المحمولة وتهدف إلى تبسيط التداول دون تعقيد التجربة من خلال ميزات أكثر تعمقًا. لذا فمن المنطقي أن تكون أدوات التداول وخيارات البحث الأكثر تعقيدًا غائبة إلى حد كبير عن تجربة التداول عبر الأجهزة المحمولة. على سبيل المثال، لا تتوفر أدوات رسم المخططات على الأجهزة المحمولة، ولا يمكن تنفيذ الصفقات مباشرة من المخططات. كما أن خيارات تنظيم الطلبات وإدخال الطلبات في وقت واحد غير متاحة.

إن أنواع الطلبات الأكثر أساسية، مثل أوامر وقف الخسارة المتتالية وأوامر وقف الخسارة المحدودة، هي تقريبًا الحد الأقصى لما ستحصل عليه من خلال التطبيق. سيلاحظ المتداولون المتقدمون أن الطلبات المشروطة غير مدعومة. ومع ذلك، فإن الأسعار من تطبيق Robinhood تتدفق على الأقل في الوقت الفعلي.

مجموعة العروض في منصة Robinhood

إن نطاق العروض التي تقدمها Robinhood محدود للغاية حيث أنها تقدم فقط الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والخيارات وتداول العملات المشفرة. لا تدعم Robinhood صناديق الاستثمار المشتركة أو منتجات الدخل الثابت، ولا يمكنك تداول السلع أو الفوركس أو العقود الآجلة. إذا اخترت Robinhood كوسيط لك، فيمكنك الاستثمار في:

• الأسهم: الأسهم الطويلة فقط، ولا يمكن اتباع للبيع على المكشوف، أما إيصالات الإيداع الأمريكية (ADRs) متاحة.
• الأسهم الجزئية: الأسهم التي تزيد قيمتها عن 1.00 دولار أمريكي للسهم بقيمة سوقية تزيد عن 25 مليون دولار أمريكي مؤهلة لأوامر الأسهم الجزئية. تقدم Robinhood كلًا من الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة.
• تداول الخيارات: ساق واحدة ومتعددة.
• العملة المشفرة: مجموعة من العملات متاحة للتداول.
• المحافظ غير الاحتجازية: تقدم Robinhood محفظة web3 لنظامي التشغيل iOS وAndroid والتي تتيح للعملاء التحكم في العملات المشفرة في تجربة ويب سلسة وغير مركزية.
• إقراض الأسهم: تم الإعلان عنه في مايو 2022، حيث يمكن لمستخدمي Robinhood إقراض الأسهم المدفوعة بالكامل في محافظهم.

تكاليف منصة Robinhood

على غرار معظم منافسيها، لا تفرض Robinhood رسومًا للتداول. ولكن توجد بعض الرسوم الأخرى غير المرتبطة بالتداول والمدرجة أدناه:

• جميع عمليات تداول الأسهم (الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة) خالية من العمولات.
• لا توجد رسوم على تداول الخيارات.
• يبلغ معدل الفائدة القياسي للهامش للمستخدمين غير الذهبيين حاليًا 6.75% اعتبارًا من 13 يونيو 2024.
• يحصل أعضاء Robinhood Gold على 1000 دولار أمريكي في تداول الهامش مجانًا.
• تبلغ تكلفة الاشتراك 5 دولارات أمريكية شهريًا وتأتي مع عدد من المزايا الأخرى.
• لا توجد رسوم تحويل محلية أو دولية.
• لا توجد رسوم فتح حساب أو صيانة حساب أو رسوم عدم نشاط الحساب.
• تبلغ رسوم إرسال شيك محلي خلال الليل 20 دولارًا.

اقرأ أيضًا: مراجعة منصة عملات بلا حدود: افضل منصة للتبادل بين البنوك والعملات الرقمية في الوطن العربي

موثوقية منصة Robinhood

روبن هود عضو في مؤسسة حماية مستثمري الأوراق المالية (SIPC)، والتي تحمي عملاء الأوراق المالية لأعضائها بما يصل إلى 500000 دولار (بما في ذلك 250000 دولار للمطالبات النقدية). اشترت الشركة تأمينًا إضافيًا بحد إجمالي قدره مليار دولار للأوراق المالية والنقد. يبلغ الحد الأقصى للعميل الواحد 50 مليون دولار إجماليًا في الأوراق المالية و1.90 مليون دولار نقدًا. لا يوفر كلا النوعين من التأمين الحماية ضد الخسارة في القيمة السوقية للأوراق المالية.

أبلغت شركة Robinhood عن اختراقات للبيانات خلال السنوات الأربع الماضية. وكان أحدثها في عام 2021. وتم الحصول على قائمة عملاء تضم حوالي خمسة ملايين عنوان بريد إلكتروني مع معلومات أخرى إلى جانب قائمة أخرى تضم حوالي مليوني اسم ومعلومات أخرى. ولم تحدث أي خسائر مالية ولم يحصل المتسللون على أي معلومات مالية.

وفيما يلي أبرز أساليب الحماية التي توفرها المنصة:

• يمكن لمستخدمي تطبيقات الهاتف المحمول تسجيل الدخول باستخدام مسح الوجه أو بصمة الإصبع.
• تشجع Robinhood المستخدمين على تمكين المصادقة الثنائية.
• يجب أيضًا التحقق من عمليات تسجيل الدخول الجديدة من أجهزة غير معروفة باستخدام رمز مكون من ستة أرقام يتم إرساله عبر رسالة نصية أو بريد إلكتروني في حالة عدم تمكين المصادقة الثنائية.

ايجابيات منصة Robinhood

توفر منصة روبن هود العديد من الميزات والإيجابيات التي تجعلها هدفًا لبعض المتداولين. وفيما يلي أبرز هذه الإيجابيات:

• تجربة تداول بسيطة للغاية وبديهية.
• لا توجد رسوم أو عمولات للتداول.
• تداول الأسهم الجزئية والوصول المباشر إلى العملات المشفرة.
• مميزات إدارة نقدية قوية ووظائف الاستثمار المتكرر.
• مكافأة حساب التقاعد الفردي.

والآن تابعوا معنا لنتعرف على شرح لهذه الإيجابيات بالتفصيل:

تجربة تداول بسيطة للغاية وبديهية

تتيح منصة Robinhood للمستثمرين التداول في السوق بسلاسة. يعكس تصميم التطبيق المحمول الأنيق موقف Robinhood الذي يركز على الأجهزة المحمولة أولاً، على الرغم من توفر منصة تعتمد على الويب أيضًا. تعتمد Robinhood على خبرتها في تقديم خدمات الأجهزة المحمولة، وتلبي احتياجات المتداولين الذين يبحثون عن ميزات أساسية يسهل التنقل فيها بسرعة.

لا توجد رسوم أو عمولات للتداول

تعتبر هذه هي السمة المميزة لمنصة Robinhood. وبفضل التحدي المبتكر الذي تفرضه على التداول، اضطر العديد من الوسطاء إلى خفض رسوم التداول الخاصة بهم أو إلغائها للحفاظ على قدرتهم التنافسية.

تداول الأسهم الجزئية والوصول المباشر إلى العملات المشفرة

يمكن إجراء عمليات شراء الأسهم الجزئية بمبلغ لا يقل عن 1 دولار، ويقوم برنامج إعادة استثمار الأرباح (DRIP) بإعادة استثمار الأرباح من الأسهم أو صناديق الاستثمار المتداولة تلقائيًا (بشرط أن تدعم المراكز الأسهم الجزئية). وتتيح الوصول المباشر إلى العملات المشفرة للمتداولين شراء وبيع العملات المختلفة بسهولة.

مميزات إدارة نقدية قوية ووظيفة الاستثمار المتكرر

تتيح بطاقة نقدية مبتكرة للمستخدمين استثمار المكافآت المكتسبة من المشتريات. تتيح الفائدة على حسابات السحب النقدي للمستخدمين كسب ما يصل إلى 1.00%. وإن ميزة الاستثمار المتكرر سهلة الإعداد، مما يسمح للمستخدمين بأتمتة المبلغ الذي يضعونه في السوق بسرعة بالوتيرة التي تناسبهم. يمكن لأعضاء Robinhood Gold الآن كسب 5.00% على النقود غير المستثمرة.

مكافأة حساب التقاعد الفردي

تقدم شركة روبن هود في الواقع نقودًا لعملائها كمكافأة على مساهماتهم في حساب التقاعد الفردي. وتكافئ 1% للعملاء العاديين و3% للمشتركين في المستوى الذهبي. ويكلف الاشتراك في المستوى الذهبي 50 دولارًا سنويًا، لذا فإن المساهمة بمبلغ 2000 دولار تصبح ذات قيمة. ومع ذلك، للاحتفاظ بالمكافأة يجب على العميل الاحتفاظ بالاشتراك الذهبي لمدة عام واحد والحفاظ على رصيد أكبر من المساهمة لمدة خمس سنوات.

سلبيات منصة Robinhood

على الرغم من الإيجابيات العديدة التي تتميز بها منصة روبن هود، إلا أنه توجد بعض السلبيات التي يجب أخذها بالاعتبار. وإليكم بعض هذه السلبيات:

• أنواع الأصول المحدودة.
• البحث المحدود.
• الافتقار إلى الشفافية.

وفيما يلي شرح مفصل حول كل سلبية مذكورة أعلاه:

أنواع الأصول المحدودة

أضافت Robinhood مؤخرًا حسابات التقاعد ولكنها لا تزال لا تقدم جميع الأصول التي يبحث عنها بعض المستثمرين، بما في ذلك الدخل الثابت، والصناديق المشتركة، والصرف الأجنبي، أو تداول العقود الآجلة. وعلاوة على ذلك، نظرًا لأنه لا يمكن فتح سوى حسابات الوساطة، وحسابات IRA، وحسابات Roth IRA على Robinhood، فإن المستثمرين محرومون من حسابات التوفير وأنواع الحسابات الأخرى المتاحة في أماكن أخرى.

البحث المحدود

لا ترقى أدوات البحث والمعلومات في Robinhood إلى معايير المنافسين، مما يجعل من الصعب على المتداولين تحقيق أقصى استفادة من المنصة. لا تتوفر أدوات فحص الأسهم أو صناديق الاستثمار المتداولة على الإطلاق، وأدوات البحث الأخرى بدائية في أفضل الأحوال.

الافتقار إلى الشفافية

أدى افتقار روبن هود للشفافية بشأن الانقطاعات والقيود التجارية مع أسهم الميم في عام 2021 إلى توقف العديد من المتداولين قبل استخدام روبن هود كمنصة مفضلة لديهم. في أعقاب تلك القيود المفروضة على الحساب، لم يكن المستثمرون واثقين من قدرتهم على الوصول إلى مراكزهم. ومنذ ذلك الحين، أصبحت روبن هود أكثر شفافية بشأن الدفع مقابل تدفق الطلبات ونشرت تقريرها 606، لكن على الأرجح فهم العميل النموذجي لمدى اعتماد روبن هود على PFOF ليس كما ينبغي أن يكون. نظرًا لأن الجزء الأكبر من الإيرادات يأتي من تدفق الدخل هذا، فيجب على المتداولين إدراك أنهم ليسوا العملاء الأساسيين لروبن هود بل إن البورصات هي العملاء الأساسيين.

في ختام مراجعتنا لمنصة Robinhood لتداول العملات المشفرة، يمكن القول إنها توفر تجربة مستخدم بسيطة ومباشرة، مما يجعلها خيارًا جذابًا للمبتدئين. ومع ذلك، يجب على المستثمرين أن يكونوا واعين لبعض القيود، مثل نقص بعض الميزات المتقدمة وفروق الأسعار. بالنظر إلى التطورات المستمرة في سوق العملات المشفرة، يبقى خيار استخدام Robinhood متاحًا، ولكن من المهم أن يقوم المستثمرون بإجراء أبحاثهم الخاصة وفهم جوانب التداول بشكل شامل.