مراجعة منصة Groww للتداول ومميزات تطبيقها المحمول

تتبَع منصة Groww للتداول لشركة أكبر حديثة العهد نوعًا ما تُعرف باسم “Groww للاستثمار” تأسست في عام 2016، وبدأت كمنصة لاستثمار صناديق الاستثمار المشتركة مباشرة. في منتصف عام 2020، قامت Groww بتوسيع مجموعة منتجاتها لتشمل تداول الأسهم، والاستثمار في الذهب الرقمي، الأسهم الأمريكية، وشهادات الإيداع الثابت.

أما Groww للتداول فهي منصة ويب متاحة على تطبيقات الهواتف المحمولة، توفر تجربة تداول سلسة وآمنة للمستثمرين باستخدام تشفير 128 بت. كما تعتبر من أسرع المنصات نموًا في الهند، حيث بلغ عدد مستخدميها أكثر من 9 مليون مستخدم في نوفمبر 2020. في حين يصنّف تطبيق Groww للتداول واحدًا من أعلى التطبيقات تقييمًا (4.5+) في متجر Google Play وApp Store. وفي سياق ذلك، دعونا نتعرف سويًا من خلال السطور التالية على تفاصيل منصة Groww المتخصصة بالتداول ومميزات تطبيقها المحمول بالتفصيل.

نبذة عن منصة Groww للتداول

تُعتبر Groww واحدة من أسرع منصات الاستثمار نموًا في الهند. بدأت كمنصة لصناديق الاستثمار المشتركة، ثم وسعت نطاق خدماتها لتشمل أسهم الشركات وسبائك الذهب. ليس ذلك فقط، بل تخطط الشركة لتوسيع عروضها لتشمل الأسهم الأمريكية والودائع الثابتة أيضًا.

• تعمل Groww كوسيط مسجل لدى هيئة سوق المال الهندية (SEBI) وعضو في كل من NSE وBSE تحت اسم Nextbillion Technology Private Limited، حيث تقدم خدمات التداول عبر الإنترنت. كما أنها تمتلك شراكة مع CDSL للإيداع.
• من ناحيةٍ أخرى، تقدم Groww منصات تداول تحت علامتها التجارية، متاحة على الويب والموبايل. وتتميز بكونها وسيط منخفض التكلفة، حيث يمكن فتح حساب مجانًا دون أي رسوم صيانة. كما تفرض الشركة رسوم وساطة تبلغ 20 روبية أو 0.05% من قيمة الصفقة، أيهما أقل، عند تداول الأسهم.
• بالإضافة إلى ذلك، فإن الاستثمار في صناديق الاستثمار المشتركة عبر Groww مجاني، ولا توجد رسوم على المعاملات أو رسوم استرداد. وبشكلٍ عام، تُعتبر Groww وسيطًا موثوقًا ولها مكانة قوية في مجال صناديق الاستثمار المشتركة.

تطبيق Groww (الهاتف المحمول)

تقدم Groww لعملائها تجربة تداول سلسة عبر الهاتف المحمول والويب، مما يتيح للمستثمرين التنقل بسهولة بين التطبيق والموقع الإلكتروني. بدأت منصة Groww كمنصة لاستثمار صناديق الاستثمار المشتركة، لذا فإن تركيز التطبيق والموقع الأساسي على هذه الاستثمارات.

في يونيو 2020، قامت الشركة بتوسيع خدماتها لتشمل تداول الأسهم. بينما حاليًا، تعمل Groww على تطوير منتجات جديدة مثل الأسهم الأمريكية، وشهادات الإيداع الثابت، والذهب الرقمي، التي ستضاف تدريجيًا إلى التطبيق والموقع مع تحسينات مستمرة في المميزات. ومع ذلك، لا توفر الشركة محطة تداول قابلة للتثبيت على سطح المكتب، كما أنها لا تقدم خدمات الاتصال والتداول.

يوفر تطبيق Groww للمستخدمين تجربة تداول مريحة، حيث يتيح التداول في أي وقت ومن أي مكان. كما أن هذه الخدمة متاحة مجانًا للعملاء الراغبين في الاستثمار في الأسهم وصناديق الاستثمار المشتركة.

يعتبر التطبيق آمنًا ويتميز بعدد من الخصائص المفيدة، مثل الرسوم البيانية الخطية والشمعدانية التي توضح تحركات الأسعار، بالإضافة إلى إمكانية الشراء والبيع بنقرة واحدة. كما يقدم التطبيق محتوى وفيديوهات مجانية مخصصة للمبتدئين في مجال الاستثمار، بالإضافة إلى معلومات شاملة عن مختلف الشركات. يمكن تجميل التطبيق على متجري App Store وGoogle Play.

نسخة الموقع الإلكتروني من Groww

تقدم منصة الموقع الإلكتروني لـ Groww تجربة تداول غنية عبر الإنترنت. إذ تتيح هذه المنصة للعملاء استكشاف الأسهم وصناديق الاستثمار المشتركة والذهب الرقمي. كما توفر إمكانية تقديم الطلبات عبر الإنترنت وتتبع المعاملات والاستثمار في الطروحات العامة الأولية (IPOs).

يحتوي الموقع أيضًا على موارد تعليمية تشمل كتبًا إلكترونية ومدونات تقدم معلومات عامة حول أسواق الأسهم، مما يساعد العملاء على تعزيز معرفتهم وفهمهم للأسواق المالية.

مميزات منصة Groww للتداول

تقدم منصة Groww العديد من المزايا التي تجعلها خيارًا مفضلًا لدى المتداولين، مثل:

• واجهة سهلة الاستخدام: يتميز تصميم Groww بالبساطة والوضوح، مما يجعله مناسبًا للمبتدئين والمستثمرين ذوي الخبرة. توفر المنصة تجربة تصفح سلسة تتيح للمستخدمين إدارة استثماراتهم بكفاءة.
• خيارات استثمار متنوعة:  تقدم المنصة مجموعة واسعة من الأدوات الاستثمارية، تشمل صناديق الاستثمار المشتركة، الأسهم، صناديق الاستثمار المتداولة، الذهب الرقمي، والأسهم الأمريكية، ما يساعد المستثمرين في بناء محافظ استثمارية متكاملة تتماشى مع أهدافهم المالية ومستوى المخاطرة الذي يقبلونه.
• تداول منخفض التكلفة: تعتمد Groww هيكل رسوم شفاف، حيث تفرض رسوم وساطة ثابتة قدرها 20 روبية هندية أو 0.05% لكل صفقة، بحد أقصى 20 روبية هندية، بغض النظر عن حجم التداول. بالإضافة إلى ذلك، يمكن للمستخدمين الاستثمار في صناديق الاستثمار المشتركة دون رسوم شراء أو استرداد.
• فتح حساب إلكتروني بسهولة: تقدم المنصة عملية “اعرف عميلك” (KYC) رقمية بالكامل، ما يسمح بفتح حساب تداول إلكتروني دون الحاجة إلى مستندات ورقية، مما يسرّع بدء التداول.
• موارد تعليمية وتحليلية: توفر Groww بيانات وتحليلات شاملة، تشمل تحديثات السوق الفورية، البيانات التاريخية، والرسوم البيانية التفصيلية، مما يساعد المستثمرين في اتخاذ قرارات استثمارية مدروسة دون مغادرة المنصة.
• أمان عالي المستوى: تعتمد المنصة تدابير أمنية متقدمة لحماية بيانات المستخدمين ومعاملاتهم، مما يعزز الثقة في خدماتها.
• تقييمات إيجابية من المستخدمين: حصل تطبيق Groww، حتى ديسمبر 2024، على تقييم 4.3 نجوم في متجر Google Play، بناءً على أكثر من 1.37 مليون مراجعة، حيث أشاد المستخدمون بسهولة الاستخدام، سرعة دعم العملاء، وتنوع خيارات الاستثمار.
  

عيوب منصة Groww للتداول

رغم المزايا العديدة، تعاني Groww من بعض العيوب التي قد تؤثر على تجربة المستخدم، أبرزها:

• خدمات بحثية واستشارية محدودة: لا توفر المنصة استشارات استثمارية مخصصة أو تقارير بحثية معمقة، على عكس بعض شركات الوساطة المتكاملة.
• مشكلات تقنية: اشتكى بعض المستخدمين من تعطل التطبيق وبطء التحميل، خاصة خلال أوقات الذروة.
• دعم العملاء غير مستقر: أبلغ المستخدمون عن صعوبة في التواصل مع خدمة العملاء أو تأخر في حل المشكلات، مما قد يؤثر على تجربة التداول.
• عدم توفر تداول السلع والعملات: لا تدعم Groww حاليًا تداول السلع والعملات، وهذا قد يشكل عائقًا للمستثمرين الذين يسعون لتنويع محافظهم.
• الاعتماد على اتصال إنترنت مستقر: يحتاج التطبيق إلى اتصال إنترنت جيد لضمان تنفيذ الصفقات والوصول إلى بيانات السوق في الوقت الفعلي، وهو تحدٍ في بعض المناطق ذات الشبكة الضعيفة.
• عدم وجود حساب 3 في 1:
  لا توفر Groww حسابًا يجمع بين الحساب المصرفي، حساب التداول، وحساب Demat، مما يستلزم ربط حساب مصرفي خارجي لتنفيذ المعاملات، على عكس بعض الوسطاء الذين يقدمون حسابات مدمجة أكثر سهولة.

مميزات تطبيق Groww لصناديق الاستثمار المشتركة

يُعد تطبيق Groww من بين أفضل التطبيقات لتداول صناديق الاستثمار المشتركة، حيث يقدم تجربة استثمار سلسة ومباشرة. تشمل أبرز ميزاته:

• عدم وجود رسوم معاملات أو رسوم مخفية.
• أمان وموثوقية عالية.
• واجهة مستخدم سلسة وسهلة الاستخدام.
• إمكانية الاستثمار بنظام الاستقطاع المنتظم (SIP) أو دفعة واحدة.
• لوحة تحكم لمتابعة الاستثمارات والعوائد السنوية.
• إمكانية تحويل الصناديق الاستثمارية المنتظمة إلى صناديق استثمار مباشرة مجانًا.
• أداة مقارنة بين الصناديق بناءً على مؤشرات رئيسية مثل قيمة الأصول الصافية (NAV)، مستوى المخاطر، العوائد، ونسبة المصاريف.
• موارد تعليمية ومدونات متخصصة حول صناديق الاستثمار المشتركة.

كيف تعمل منصة Groww؟

كما ذكرنا، تُعتبر Groww وسيطًا إلكترونيًا يقدم خدمات استثمارية تشمل:

• صناديق الاستثمار المشتركة.
• الأسهم.
• العروض العامة الأولية (IPO).
• الذهب الرقمي.

تتيح Groww فتح حساب مجانًا دون أي رسوم صيانة. وللاستفادة من الخدمات المتنوعة التي تقدمها الشركة، يجب عليك:

• فتح حساب تداول وحساب Demat مع Groww.
• امتلاك حساب توفير في أي بنك في الهند.

يتم ربط حساب Demat بحساب التداول الخاص بك. بمجرد إعداد جميع الحسابات، يمكنك التداول مع Groww من خلال أي من منصات التداول المتاحة عبر الويب أو تطبيق الهاتف المحمول.

وكما ذكرنا، لا تقدم Groww نصائح أو توصيات أو خدمات استشارية. ومع ذلك، فهي تنشر محتوى ومعلومات كثيرة حول الأسواق المالية، مما يساعد المستثمرين على اتخاذ قرارات مدروسة. تتبع Groww نموذج رسوم ثابتة، حيث تفرض رسمًا قدره 20 روبية أو 0.05% من قيمة الصفقة كرسوم وساطة لتداول الأسهم، أيهما أقل.

خطوات الاستثمار في منصة Groww للتداول

للشروع في الاستثمار مع Groww، اتبع الخطوات التالية:

1. افتح حساب تداول وحساب Demat عبر الموقع الإلكتروني أو تطبيق الهاتف المحمول مجانًا.
2. بعد الانتهاء من إعداد حسابات التداول وDemat، سجل الدخول إلى حسابك.
3. اتبع الخطوات التالية للاستثمار في صناديق الاستثمار المشتركة:
   1. انتقل إلى قسم صناديق الاستثمار.
   2. اختر الصندوق المرغوب بناءً على ملفك الشخصي للمخاطر.
   3. انقر على “استثمر الآن” وقم بإجراء الدفع إما من خلال نظام الاستثمار المنتظم (SIP) أو بمبلغ دفعة واحدة حسب المتاح للخطة المختارة.
4. أما بالنسبة للاستثمار في الأسهم:
   1. انتقل إلى قسم الأسهم.
   2. اختر السهم الذي ترغب في شرائه أو بيعه.
   3. أدخل الكمية المطلوبة لتقديم الطلب.
   4. تأكد من توفر الأموال أو الأوراق المالية اللازمة في حسابك قبل تقديم الطلب.

شحن حسابي على منصة Groww

تمتلك Groww حسابًا داخليًا يسمى “رصيد Groww” لتسهيل عملية التداول والاستثمار للمستثمرين. وإليك خطوات نقل الأموال إلى رصيد Groww:

1. سجل الدخول إلى Groww عبر الموقع الإلكتروني أو تطبيق الهاتف المحمول.
2. اذهب إلى ملفك الشخصي على Groww.
3. اضغط على “أنت”.
4. أضف الأموال عبر النقر على خيار “إضافة أموال”.
5. اختر طريقة الدفع المفضلة لديك، سواء كانت عبر UPI أو خدمات الإنترنت المصرفية.
   1. إذا اخترت الدفع باستخدام UPI، أدخل معرف UPI ووافق على التفويض.
   2. إذا اخترت الدفع باستخدام خدمات الإنترنت المصرفية، سيتم توجيهك إلى موقع البنك الخاص بك لإتمام المعاملة.
6. بعد إتمام عملية الدفع، اضغط على “حسنًا” في تطبيق Groww.

بمجرد الانتهاء، سيتم تحديث رصيد Groww بالمبلغ الذي قمت بتحويله، وستكون جاهزًا للاستثمار بنقرة واحدة.

كيفية إغلاق حساب Groww أون لاين

لا يمكن إغلاق حساب منصة Groww للتداول عبر الإنترنت ببساطة عبر الموقع أو التطبيق، بل يجب عليك تنزيل نموذج إغلاق الحساب وإرسال النموذج المكتمل بشكلٍ فعلي إلى مكتب الوساطة. وفيما يلي خطوات إغلاق حساب Groww:

1. نزٌل نموذج إغلاق حساب تداول وDemat من موقع Groww، المتوفر في قسم تحميل النماذج.
2. أدخل:
   1. رقم العميل.
   2. عنوان المراسلة.
   3. وسبب الإغلاق.
3. أرسل النموذج الموقع بشكلٍ صحيح إلى مكتب الوساطة على العنوان المذكور في نموذج إغلاق الحساب.
4. قبل بدء عملية الإغلاق، تأكد من تسوية أي مستحقات قائمة ونقل الأوراق المالية الموجودة في حساب Demat (إن وجدت) إلى حساب Demat آخر.

كيفية إغلاق حساب Groww أوف لاين

يمكن إغلاق حساب منصة Groww للتداول دون الاتصال بالانترنت عن طريق تقديم نموذج إغلاق الحساب إلى المكتب الرئيسي لـ Groww. وذلك لأن Groww لا توفر إمكانية إغلاق حساب التداول وDemat عبر الإنترنت أو البريد الإلكتروني أو الهاتف. وإليك أبرز الخطوات لإغلاق حساب Groww:

1. على موقع Groww، انتقل إلى قسم “تحميل النماذج” ضمن روابط سريعة.
2. نزّل نموذج إغلاق حساب تداول وDemat.
3. املأ نموذج الإغلاق بالتفاصيل المطلوبة.
4. أرفق نسخة من السجل وكشوف التعليمات غير المستخدمة.
5. أرسل النموذج والمستندات الداعمة إلى العنوان المذكور في النموذج عبر البريد السريع.

بعد استلام الوسيط لنموذج الإغلاق، سيتم إغلاق حسابك خلال 10-15 يوم عمل. إذا لم يتم ذلك، يمكنك المتابعة مع دعم العملاء.

نقاط يجب ملاحظتها قبل بدء طلب الإغلاق:

• تأكد من تسوية أي مستحقات قائمة للوسيط.
• انقل الأوراق المالية أو الحصص إلى حساب Demat آخر أو قم ببيعها حسب الرغبة.
• تجنب استخدام الحساب أثناء عملية الإغلاق.

هل تتقاضى منصة Groww عمولة؟

نعم، تتقاضى منصة Groww للتداول عمولة تصل إلى 20 روبية كحد أقصى عند التداول في الأسهم والعقود المستقبلية (F&O). لكن لا تفرض الشركة أي عمولة أو رسوم على استثمارات صناديق الاستثمار المشتركة. كما تقدم Groww خدمة حساب مجانًا دون رسوم إدارة حساب (AMC) لحساب Demat. وهنا أبرز رسوم العمولة في Groww:

• تداول الأسهم (التسليم): 20 روبية لكل أمر منفذ أو 0.05%، أيهما أقل.
• تداول الأسهم (اليومي): 20 روبية لكل أمر منفذ أو 0.05%، أيهما أقل.
• العقود المستقبلية للأسهم: 20 روبية لكل أمر منفذ.
• خيارات الأسهم: 20 روبية لكل أمر منفذ.

باختصار، وبعد ختام مراجعتنا، نقول إن منصة Groww للتداول هي أحد الخيارات المميزة للمستثمرين في الهند. تتميز بسهولة الاستخدام والأمان، كما تقدم مجموعة متنوعة من خدمات التداول، بما في ذلك الأسهم وصناديق الاستثمار المشتركة، مع محتوى تعليمي يساعد في اتخاذ قرارات استثمارية ناجحة.