ماهو التداول الورقي Paper trading وكيف يمكن أن يساعد المتداولين

التداول الورقي Paper Trading هو أسلوب يستخدمه المتداولون المبتدئون أو المحترفون لاختبار استراتيجياتهم في الأسواق المالية دون المخاطرة بأموال حقيقية. يعتمد هذا الأسلوب على المحاكاة الدقيقة لعمليات التداول الفعلي، بحيث يتم تتبع الصفقات الافتراضية على الورق أو باستخدام منصات مخصصة للتداول الورقي. يتيح هذا الأسلوب للمتداولين التعرف على الأسواق، فهم استراتيجيات التداول، وتطوير مهاراتهم دون التعرض للمخاطر المالية.

يعد التداول الورقي خطوة هامة في تطوير مهارات التداول قبل الانتقال إلى التعامل بأموال حقيقية. نتعرّف في هذا المقال على مفهوم التداول الورقي، ونناقش أهم استراتيجياته وأدواته كما نتحدث عن أهميته بالنسبة للمتداولين المبتدئين وأبرز التحديات التي تواجه استخدامه.

ما هو التداول الورقي Paper trading

التداول الورقي هو أسلوب تداول قديم اعتمد عليه المتداولون في المراحل الأولى من تطور الأسواق المالية، حيث كان المتداولون يسجلون قراراتهم على الأوراق بدلاً من استخدام منصات التداول الرقمية المتطورة كما هو الحال اليوم.

• نشأ التداول الورقي في فترة سابقة لانتشار الإنترنت ووسطاء التداول عبر الإنترنت، كان يعتمد في المقام الأول على البيانات التي يتم الحصول عليها من وسطاء الأسهم أو من الصفحات الأخيرة للصحف اليومية.
• كان المتداولون المحترفون مثل المتداول الشهير جيسي ليفرمور، يسجلون تحركات السوق والمعلومات الاقتصادية على لوحات خاصة، ويقومون بتحليلها يدويًا لتحديد أفضل أوقات دخول السوق.
• في تلك الفترة، كان التحليل يعتمد على التحليل الأساسي أكثر من الفني، حيث كان المتداولون يتخذون قراراتهم بناءً على تحليل معلومات السوق العامة.
• سمح هذا الأسلوب للمتداولين آنذاك بتطوير استراتيجيات التداول واختبارها دون المخاطرة بأموال حقيقية.
• يمكن للمتداولين المبتدئين الاستفادة من التداول الورقي بشكل كبير، حيث يوفر لهم بيئة آمنة لاختبار استراتيجياتهم دون تحمل أي مخاطر مالية (قد يهمك: استراتيجية تداول الشبكة في الفوركس او Grid trading).
• كما يساعد التداول الورقي المبتدئين على فهم كيفية عمل الأسواق المالية، وتعلّم قراءة البيانات وتحليلها، وتنفيذ الصفقات بدون القلق من الخسائر.
•  يتيح التداول الورقي فرصة لزبادة ثقة المتداول بنفسه وتجربة استراتيجيات متعددة لاختيار الأنسب قبل البدء في تداول الأموال الحقيقية.

يمكنك الإطلاع على: مراجعة بنك Saxo للفوركس والتداول عبر الانترنت

خطوات التداول الورقي Paper trading

لتنفيذ التداول الورقي بشكل فعال، لا يكفي الاعتماد على الورقة والقلم. يجب أن يكون لديك مصدر موثوق للمعلومات حول أسعار الأسهم المتغيرة.

• إذا كان هدفك هو التعلم الذاتي والبحث عن الأنماط السوقية، من الأفضل اختيار مواقع إلكترونية توفر تحديثات مستمرة لأسعار الأسهم.
• يمكن اختيار أي إطار زمني لعملية التحليل، لكن من الأنسب أن تسجل أسعار الإغلاق اليومية للشموع اليابانية فقط.
• هذا لأن تحليل الوضع الأساسي يتطلب معرفة سعر الإغلاق فقط مرة واحدة يوميًا.
• لبدء التداول الورقي، ستحتاج إلى بعض البيانات الأساسية مثل:
  • رصيد الحساب الوهمي الذي يمثل المبلغ الافتراضي الذي ستحاكيه في التداول.
  • التغييرات في هذا الرصيد ستوضح لك مدى فاعلية الاستراتيجية التي اخترتها.
  • السعر الحالي للأصل المراد تداوله.
  • حجم التداول الذي يتضمن عدد العقود أو حجم اللوت المعتمد من قبلك
• في الخطوة التالية يتوجب عليك تسجيل معلومات الصفقة الأساسية، مثل الاتجاه (شراء أو بيع)، وسعر الدخول، وسعر الإغلاق، وأخيرًا النتيجة المالية التي تم تحقيقها.
• بمجرد جمع هذه البيانات، يمكنك رسم مخطط بياني للأسعار واتخاذ القرارات بناءً على التحليل الفني، مما يسمح لك بتحديد نقاط الدخول والخروج من السوق بشكل دقيق.

يمكنك الإطلاع على: أهم مميزات وخدمات منصة Bybit لتداول العملات الشفرة

أفضل المنصات لتجربة التداول الورقي بدون مخاطرة مالية

هناك العديد من المنصات التي توفر تجربة التداول الورقي Paper trading بدون مخاطرة مالية، وهي مثالية للمبتدئين الذين يرغبون في تعلم أسواق المال دون المخاطرة بأموال حقيقية. إليك قائمة بأفضل المنصات:

1. منصة eToro للتداول 

توفر منصة eToro حسابًا تجريبيًا يسمح لك بتداول الأسهم، والفوركس، والعملات المشفرة باستخدام الأموال الافتراضية. هذه المنصة مثالية للمبتدئين نظرًا لواجهة المستخدم البسيطة سهولة الاستخدام. تتميز هذه المنصة بما يلي:

• حساب تجريبي: تمنحك eToro حسابًا تجريبيًا يسمح لك بممارسة التداول باستخدام أموال افتراضية، مما يساعد المبتدئين على فهم السوق دون مخاطر مالية.
• واجهة المستخدمين البسيطة: تتميز منصة eToro بكونها منصة سهلة الاستخدام، مما يجعلها مثالية للمبتدئين ولا تتطلب خبرة تقنية متقدمة.
• التداول الاجتماعي: توفر eToro خاصية “التداول الاجتماعي” حيث يمكنك متابعة المتداولين الآخرين ونسخ صفقاتهم، مما يمنحك فرصة تعلم استراتيجيات جديدة.
• تنوع الأصول: تدعم المنصة العديد من الأصول مثل الأسهم، الفوركس، العملات المشفرة، والسندات، مما يتيح لك إمكانية تنويع محفظتك.
• مميزات التحليل الفني: توفر أدوات تحليل متقدمة لمساعدتك في اتخاذ القرارات.

من ناحية أخرى، تمتلك منصة eToro مجموعة من السلبيات نذكر منها رسوم السحب، والتكاليف المرتفعة نسبيًا، واستراتيجيات النسخ التي قد تؤدي لمخاطر إضافةً إلى دعم العملاء المحدود.

2. منصة TradingView الشهيرة

تعتبر TradingView  واحدة من أبرز منصات تحليل الأسواق المالية التي تدعم مختلف الأسواق، بما في ذلك الأسهم، الفوركس، العملات الرقمية، والسلع. تتميز هذه المنصة بعدد من الميزات، لكن لديها أيضاً بعض السلبيات. إليك تفاصيل الميزات:

• واجهة مستخدم بسيطة: تأتي TradingView بواجهة مميزة وسهلة الاستخدام، مما يسهل على المبتدئين والمحترفين على حد سواء التعامل معها.
• أدوات تحليلات متقدمة: توفر المنصة مجموعة متنوعة من أدوات التحليل الفني، بما في ذلك مؤشرات فنية، خطوط الاتجاه، وأشكال الشموع التي تساعد في اتخاذ القرارات.
• تدعم أجهزة مختلفة: يمكن الوصول إلى TradingView عبر تطبيقات الهواتف الذكية أو من خلال المتصفح، مما يمنح المستخدمين مرونة في استخدام المنصة في أي وقت.
• تحديثات فورية: تقدم المنصة تحديثات لحظية للأسعار والبيانات، مما يساعد المتداولين على اتخاذ القرارات بسرعة.

بالرغم من وجود نسخة مجانية، إلا أن الاشتراكات المدفوعة قد تكون مكلفة لبعض المستخدمين خصوصاً للمستويات المتقدمة التي توفر مميزات إضافية. حيث تحتوي النسخة المجانية على قيود معينة مثل عدد المؤشرات المستخدمة في وقت واحد، وغير ذلك، مما قد يحد من تجربة المستخدمين الذين يحتاجون إلى ميزات أكثر تقدماً.

يمكنك الإطلاع على: طريقة وايكوف في التداول وكيفية الاستفادة منها

3. الحساب التجريبي على TD Ameritrade 

توفر منصة Thinkorswim التابعة لـ TD Ameritrade حسابًا تجريبيًا ممتازًا مع العديد من الأدوات المتقدمة لتداول الأسهم والخيارات والفوركس. فهي واحدة من أقوى وأشهر منصات التداول المتاحة. إليك بعض الميزات الخاصة بها:

• التحليل المتقدم: توفر المنصة أدوات تحليل فني متقدمة بما في ذلك الرسوم البيانية القابلة للتخصيص، والمؤشرات، والأدوات الرسومية.
• تداول الخيارات: تتيح المنصة خيارات تداول متعددة، مما يجعلها مناسبة للمتداولين الذين يرغبون في استراتيجيات تداول معقدة.
• البحث والتقارير: تحتوي على الكثير من مصادر البحث والمعلومات، بما في ذلك تقارير السوق والأخبار والتحليلات.
• التعليم: توفر المنصة موارد تعليمية قوية، بما في ذلك الندوات عبر الإنترنت، والدروس، والمقالات، التي تساعد المتداولين الجدد على التعلم وتحسين استراتيجياتهم.

بالمقابل، قد تكون المنصة معقدة بعض الشيء للمبتدئين بسبب توفر العديد من الميزات والأدوات، وقد تحتاج إلى الحد الأدنى من الرصيد لفتح حساب أو للاستفادة من ميزات معينة.

4. استخدام منصة Interactive Brokers في التداول الورقي

تحدثنا في مقال سابق عن منصة Interactive Brokers. توفر هذه المنصة حسابًا تجريبيًا قويًا مع إمكانية الوصول إلى الأسواق العالمية. تتناسب هذه المنصة مع المستثمرين الجادين الذين يرغبون في تعلم كيفية التداول باستخدام مجموعة واسعة من الأدوات. لهذه المنصة مجموعة من المميزات والسلبيات. إليك نظرة عامة في مميزات هذه المنصة:

• تكنولوجيا متقدمة: توفر المنصة أدوات متداول متقدمة تساعد المستخدمين على تنفيذ استراتيجياتهم بفاعلية.
• رسوم منخفضة: تتميز هذه المنصة برسوم تداول تنافسية، مما يجعلها خيارًا جذابًا للمتداولين النشطين.
• تعدد الأسواق: تتيح المنصة التداول في مجموعة واسعة من الأسواق العالمية، بما في ذلك الأسهم والخيارات والعقود الآجلة.
• التداول الورقي: توفر منصة Interactive Brokers خاصية التداول الورقي، مما يتيح للمتداولين اختبار استراتيجياتهم دون مخاطر حقيقية.

من ناحية أخرى، قد تبدو واجهة المستخدم في هذه المنصة معقدة للمبتدئين. كما أن الحد الأدنى من الأموال اللازمة لفتح الحساب قد يكون عائقًا للبعض.

يمكنك الإطلاع على: بورصة Hyperliquid اللامركزية وكيف يمكنك التداول بها

5. منصة Webull للتداول

توفر منصة Webull حسابًا تجريبيًا يسمح لك بتداول الأسهم والفوركس باستخدام الأموال الافتراضية. تتميز المنصة بتوفير التحليل الفني المتقدم. فهي واحدة من منصات التداول الشهيرة التي تقدم خدماتها للمستثمرين في سوق الأسهم والعقود مقابل الفروقات (CFDs) وغيرها من الأدوات المالية. إليك بعض الميزات لاستخدام Webull:

• عمولات منخفضة: تقدم Webull تداولاً بدون عمولات على الأسهم والعقود الآجلة، مما يجعلها جذابة للمستثمرين الذين يبحثون عن تقليل التكاليف.
• منصة متقدمة: تحتوي Webull على أدوات تحليل متقدمة، بما في ذلك الرسوم البيانية الشاملة والبيانات السوقية في الوقت الحقيقي.
• التداول بالهامش: تتيح المنصة للمستخدمين التداول بالهامش لزيادة استثماراتهم عن طريق الاقتراض من الوسيط.
• التحليلات: تقدم Webull معلومات شاملة حول الأسهم والأسواق، مما يساعد المستثمرين في تقييم الفرص والاستثمارات.

 على الرغم من وجود موارد تعليمية في هذه المنصة، إلا أن بعض المستخدمين يجدون أن المعلومات المتاحة غير كافية للمبتدئين الذين يحتاجون إلى توجيه أكبر.

6. التداول الورقي بالاستعانة بمنصة NinjaTrader

توفر منصة NinjaTrader تجربة تداول ورقي خاصة بالأسواق المستقبلية والخيارات، وهي منصة متقدمة مع أدوات تحليل قوية. تتميز هذه المنصة بما يلي: 

• التداول عبر أدوات متعددة: يمكن استخدامها لتداول الأسهم، العقود الآجلة، وأدوات تداول أخرى.
• أسعار فورية: توفر المنصة أسعارًا لحظية للأدوات المالية.
• حساب تجريبي: يُمكنك التداول عبر حساب تجريبي لاختبار استراتيجياتك.
• محاكاة لسوق الأسهم: تحتوي هذه المنصة على محاكي مدمج لتداول الأسهم.
• التداول الورقي: يمكن استخدام المنصة للتداول الورقي Paper trading.
• تقييم المنتجات المالية: يُمكن للمستخدم تقييم مدى تعقيد المنتجات المالية ومدى ملاءمتها له.

يمكنك اختيار المنصة الأنسب لك بناءً على مستوى خبرتك والمنتجات المالية التي ترغب في تداولها.

إيجابيات التداول الورقي Paper trading

يحاول 97% من المتداولين تجاوز مرحلة التداول الورقي معتبرين أنّه “إضاعة للوقت”. إلّا أنّ التداول بشكل ورقي يُعلّم أساسيات التداول بفعالية، ويساعد المتداول في تحقيق نتائج أفضل. إليكم بعضًا من إيجابيات التداول باستخدام الاوراق:

•  التعلم بدون مخاطر: يتيح لك التداول الورقي ممارسة التداول وتعلم استراتيجيات جديدة بدون المخاطرة برأس المال الحقيقي.
• اختبار الاستراتيجيات: يمكنك اختبار استراتيجيات التداول المختلفة ومعرفة مدى فعاليتها قبل تنفيذها في السوق الحقيقي.
• فهم الأسواق: يساعدك على فهم سلوك الأسواق والأدوات المالية بشكل أفضل من خلال محاكاة الظروف الواقعية (قد يهمك: استخدام استراتيجية المحيط الأزرق لإنشاء سوقك الخاص).
• تحسين مهارات التداول: يوفر لك فرصة لتحسين مهاراتك في اتخاذ القرارات وتحليل الأسواق بطرق آمنة.
• عدم التأثير النفسي: بما أنه لا يوجد أموال حقيقية متورطة، يمكنك التركيز على تعلم وتطوير مهاراتك دون التأثير النفسي الناتج عن المكاسب أو الخسائر.
• التفاعل مع أدوات المنصة: يتيح لك التدرب على استخدام المنصة وأدواتها بدون القلق من الأخطاء التي قد تؤدي إلى خسائر مالية.
• ممارسة استراتيجيات متنوعة: يمكنك تجربة استراتيجيات تداول مختلفة في ظروف سوق متنوعة لمعرفة أيها الأكثر نجاحًا.

يمكنك الإطلاع على: استراتيجية تداول الارتداد في الفوركس او Retracement trading

سلبيات التداول الورقي

يتم التداول الورقي Paper trading أو ما يُعرف بالتداول التقليدي عبر الأوراق المالية، له بعض السلبيات التي يجب مراعاتها، ومنها:

• الوقت والجهد: يتطلب التداول الورقي وقتًا وجهدًا أكبر من التداول الإلكتروني، حيث تحتاج إلى متابعة الأسواق بشكل مستمر وإجراء المعاملات يدويًا.
• الأخطاء البشرية: قد تحدث أخطاء أثناء كتابة الطلبات أو تنفيذ الصفقات، مما قد يؤدي إلى خسائر مالية.
• قابلية التلاعب: قد يكون من الأسهل التلاعب بالمعلومات أو البيانات في التداول الورقي مقارنةً بالتداول الإلكتروني.
• عدم القدرة على التفاعل الفوري: في الأسواق المتقلبة، قد يُسبب التداول الورقي التأخير في تنفيذ الأوامر الورقية مما يسبب فقدانًا لفرص الربح.
• الافتقار إلى التحليل الفني المتقدم: التداول الإلكتروني يوفر أدوات تحليل متقدمة تساعد المتداولين في اتخاذ القرارات، وهو ما قد يكون محدودًا في التداول الورقي.

كيفية تحسين مهاراتك في التداول باستخدام التداول الورقي

يمكنك استخدام التداول الورقي Paper trading كخطوة فعالة لتطوير استراتيجياتك وزيادة ثقتك في اتخاذ القرارات. إليك بعض الخطوات التي يمكنك اتباعها لتحسين مهاراتك:

• تحديد الأهداف: ضع قائمة تشمل ما ترغب في تحقيقه من خلال التداول الورقي، سواء كان ذلك بهدف تحسين استراتيجيات معينة أو فهم تحركات السوق.
• اختيار استراتيجيات التداول: اختر استراتيجية تداول تناسب نمطك وأهدافك. يمكن أن تشمل هذه الاستراتيجيات التداول اليومي، أو الاستثمار على المدى الطويل.
• تدوين الملاحظات: احتفظ بسجل لكل صفقة تقوم بها، بما في ذلك السبب وراء اتخاذ القرار، والأداء الناتج عن الصفقة. سيساعدك ذلك على تحليل أخطائك وتعلم الدروس.
• تحليل السوق: قم بدراسة السوق بشكل دوري وابقَ على اطلاع بأخبار الاقتصاد والأحداث العالمية التي قد تؤثر على الأسعار.
• تطبيق التحليل الفني والأساسي: استخدم أدوات التحليل الفني مثل الرسوم البيانية والمؤشرات والتحليل الأساسي مثل تقارير الأرباح والأخبار الاقتصادية لتقييم الأسهم أو الأصول التي تتداول بها.
• محاكاة ظروف السوق: حاول محاكاة ظروف السوق قدر الإمكان أثناء التداول الورقي. قم بتحديد أوقات محددة للتداول والتفاعل مع السوق كما لو كنت تتداول بأموال حقيقية.
• تحديد حجم الصفقة وإدارة المخاطر: حدد حجم الصفقة المناسب وقم بتطبيق استراتيجيات إدارة المخاطر مثل وضع أوامر وقف الخسارة. هذا سيساعدك في فهم كيفية حماية رأس المال الخاص بك.
• التعلم والانضباط: تابع القراءة والدورات التدريبية حول التداول. كلما زادت معرفتك، زادت فرص نجاحك.
  من خلال اتباع هذه الخطوات، يمكنك استخدام التداول الورقي كأداة فعالة لتحسين مهاراتك وزيادة ثقتك في اتخاذ القرارات التجارية.

في الختام، يعد التداول الورقي Paper trading أداة قوية تساعد المتداولين على تعلم أساسيات وأساليب التداول بشكل آمن وبدون مخاطر. يمكن استخدامه لتجربة استراتيجيات جديدة، تقييم الأداء، وبناء الثقة قبل الدخول في الأسواق الحقيقية. على الرغم من أن التداول الورقي لا يعكس بشكل كامل المشاعر والتحديات التي تواجه المتداولين في السوق الفعلي، إلا أنه يظل وسيلة فعالة لتطوير المهارات والاستعداد بشكل أفضل لما هو قادم في عالم التداول.