يعتبر بنك Saxo من أهم البنوك التي تقدم مجموعة متنوعة من الخدمات المالية التي تلبي احتياجات المتداولين بمستويات مختلفة من الخبرة. وهذا ما يجعله من أكثر الوجهات التي اهتمام المستثمرين في عالم الفوركس والتداول عبر الإنترنت. تأسس بنك Saxo في عام 1992، ومنذ ذلك الحين أصبح رائدًا في القطاع بفضل منصاته المتطورة، وأدوات التحليل المتقدمة، وكذلك التوجه العالمي الذي يتيح للمتداولين الوصول إلى الأسواق المالية في جميع أنحاء العالم.
وفي هذه السياق، سنستعرض معكم مراجعة شاملة عن بنك Saxo للفوركس والتداول عبر الانترنت وأبرز مميزاته وعيوبه، بالإضافة إلى الخدمات التي يقدمها، لنساعدكَ في اتخاذ قرار مدروس حول ما إذا كان هذا البنك هو الخيار المناسب لك.
نبذة عن بنك Saxo للفوركس
تأسس بنك ساكسو saxo كما ذكرنا في عام 1992، وهو واحدٌ من البنوك الرائدة في مجال الفوركس وتداول الأصول المتعددة. فهو يخدم أكثر من 1.1 مليون عميل من كياناته المرخصة في 15 ولاية دولية، بما في ذلك المملكة المتحدة والدنمارك وسنغافورة، تحت مجموعة ساكسو بنك. كما يوظف بنك ساكسو أكثر من 2350 موظفًا بدوام كامل، ويعتبر مملوكًا بشكل رئيسي لمجموعة جيلي القابضة التي تتخذ من الصين مقرًا لها.
يقدم بنك ساكسو خدماته لكل من العملاء الأفراد والمؤسسات، وقد قام بمعالجة أكثر من 57 مليون معاملة في عام 2023 وحده، حيث يحتفظ بأصول عملاء تزيد عن 120 مليار دولار (محولة من 816 مليار كرونة دنماركية إلى دولارات أمريكية) وفقًا لتقريره السنوي لعام 2023، وذلك بعد دمجه مع بنك بينك.
مؤخرًا، تم تصنيف بنك ساكسو كمؤسسة مالية ذات أهمية نظامية (SIFI) من قبل الهيئة المالية الدنماركية، بالإضافة إلى حصوله على تصنيف ائتماني من الدرجة الاستثمارية A من وكالة S&P Global Ratings. ويدعم بنك ساكسو أكثر من 490 شريكًا في البيع بالجملة والوسطاء الماليين، مع أكثر من 200 مليون طلب يوميًا عبر واجهته البرمجية المفتوحة (OpenAPI).
مميزات بنك Saxo للفوركس
يعتبر Saxo من البنوك الرائدة في مجال الفوركس، حيث يقدم مجموعة من المميزات التي تجعله وجهة مفضلة للمتداولين. ومن أبرز هذه المميزات نذكر:
- يدير ساكسو ثلاثة بنوك منظمة، ويعتبر موثوقًا للغاية، حيث يخضع لرقابة تنظيمية صارمة، وهذا ما يعزز ثقة المتداولين والمستثمرين.
- يقدم Saxo إمكانية الوصول إلى أكثر من 70,000 أداة مالية، بما في ذلك مشتقات العملات المشفرة، والعقود الآجلة الصغيرة، وخيارات الفوركس. كما يتيح هذا التنوع للمتداولين استكشاف مجموعة واسعة من الفرص الاستثمارية.
- تشمل منصة SaxoTraderGo جميع الأدوات والمميزات التي قد يحتاجها المتداولون للتنقل بكفاءة في الأسواق المالية. كما توفر واجهة مستخدم سهلة الاستخدام وميزات متقدمة.
- يدعم Saxo أنواع الأوامر المتقدمة، بما في ذلك الأوامر الخوارزمية واستراتيجيات ادارة المخاطر. وهذا يساعد المتداولين على تنفيذ استراتيجيات معقدة بكفاءة.
- ينشر ساكسو بيانات متوسط الفروق (Spreads) حسب حجم الطلب وجلسة التداول، وإن تكلمنا بصدق، فإن هذا يبرز قدرته على تقديم تنفيذ مثالي على نطاق واسع. وتساعد هذه الشفافية المتداولين في اتخاذ أفضل القرارات.
- تقدم أكاديمية Corellian محتوى تعليمي في إدارة المخاطر، لتكمل بذلك العروض التعليمية لبنك Saxo للفوركس. كما يساعد هذا المحتوى المتداولين في تحسين مهاراتهم وفهمهم للأسواق.
- تتمتع حسابات VIP وPlatinum بأسعار تنافسية للغاية، وهو ما يجعلها جذابة للمتداولين ذوي الخبرة. بينما تتماشى حسابات Classic مع متوسطات الصناعة لتكون بذلك مناسبة للمتداولين الجدد.
- شهد عام 2023 زيادة في إنتاج مقاطع الفيديو التعليمية والبحثية عالية الجودة، وهذا بدوره يعكس التزام Saxo بتقديم محتوى تعليمي قيم.
- يلتزم Saxo بمتطلبات رأس المال للهيئة المالية الدنماركية (Pillar II FSA)، حيث يحافظ على 20 مليون يورو في رأس المال. وهذا يعزز استقراره المالي.
- أطلق Saxo مؤخرًا TradingView، وهو ما يمكّن المتداولين من تنفيذ استراتيجيات التداول الخوارزمية باستخدام Pine script والوصول إلى واجهة برمجة التطبيقات (API)، ليزيد بذلك من مرونة التداول.
عيوب بنك Saxo للفوركس
على الرغم من أن بنك Saxo يتمتع بسمعة قوية في مجال الفوركس، إلا أنه ليس خالٍ من العيوب، والتي نذكر منها:
- تعتبر الودائع الأولية المرتفعة لحسابات Platinum ($200,000) وVIP ($1,000,000) مرتفعة جدًا بالنسبة للبعض. قد يجد المتداولون الجدد أو ذوو الميزانيات المحدودة هذه المتطلبات صعبة. إذا كانت هذه المتطلبات مرتفعة، يُنصح بالنظر في خيارات أخرى مثل IG أو CMC Markets.
- يستغرق تخصيص منصة SaxoTraderPRO وقتًا وجهدًا، حيث يحتاج المستخدمون إلى ضبط إعداداتهم وفقًا لاحتياجاتهم. سيكون من المفيد وجود المزيد من التخطيطات المحددة مسبقًا لتسهيل العملية.
- لا يسمح SaxoTraderGO بإجراء تعديلات سريعة على الأوامر من خلال السحب والإفلات على المخططات. ويمكن أن تعيق هذه القيود سرعة التنفيذ في بيئة التداول السريعة.
هل بنك Saxo للفوركس آمن؟
تعتبر شركة Saxo موثوقة للغاية، حيث حصلت على درجة ثقة إجمالية تبلغ 99 من 100. وعلى الرغم من عدم تداول Saxo بشكل علني، إلا أنها تدير بنكًا وتمتلك ترخيصًا من سبع هيئات تنظيمية من المستوى الأول (موثوقة للغاية)، وهيئة تنظيمية واحدة من المستوى الثاني (موثوقة)، ولا توجد هيئات تنظيمية من المستوى الثالث (مخاطر متوسطة)، ولا توجد هيئات تنظيمية من المستوى الرابع (مخاطر عالية).
كما أن بنك Saxo مرخص من قبل الهيئات التنظيمية التالية من المستوى الأول:
- لجنة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC).
- لجنة الأوراق المالية والعقود الآجلة (SFC).
- والسلطة المالية اليابانية (JFSA).
- هيئة النقد في سنغافورة (MAS).
- السلطة المالية للأسواق السويسرية (FINMA).
- هيئة السلوك المالي (FCA).
- يخضع للتنظيم في الاتحاد الأوروبي من خلال نظام جوازات MiFID.
مجموعة الاستثمارات في بنك Saxo
يعتبر بنك Saxo للفوركس وسيطًا متعدد الأصول يقدم للمستثمرين والمتداولين مجموعة واسعة من أكثر من 70,000 رمز قابل للتداول. بالإضافة إلى الأسواق القابلة للتداول إلكترونيًا التي تشمل تقريبًا كل نوع من الأصول، يقدم Saxo:
- تداول الفوركس الفوري.
- خيارات الفوركس.
- العقود الآجلة غير القابلة للتسليم (NDFs).
- عقود الفروقات (CFDs).
- الأسهم.
- خيارات الأسهم.
- الصناديق المتداولة في البورصة (مثل صناديق Bitcoin ETFs).
- الملاحظات المتداولة في البورصة (ETNs).
- العقود الآجلة.
- و33,000 سند (متاحة فقط عبر الهاتف).
- الأوراق المالية المتداولة في البورصة، فبالإضافة إلى تداول أسهم CFDs، يقدم Saxo أيضًا حسابات ISA/SIPP لتداول الأسهم.
- العملات المشفرة (إن تداول العملات المشفرة متاح من خلال المشتقات، ولكنه غير متاح من خلال تداول الأصل الأساسي (مثل شراء Bitcoin)).
ملاحظة: عقود الفروقات للعملات المشفرة غير متاحة للمتداولين الأفراد من أي كيان تابع للوسيط في المملكة المتحدة، ولا للمقيمين في المملكة المتحدة.
العمولات والرسوم على بنك Saxo
بشكل عام، يوفر بنك Saxo للفوركس تسعيرًا ممتازًا بشكل عام. بالنسبة للمتداولين النشطين، والمتداولين ذوي الحجم الكبير، والذين يمكنهم الحفاظ على أرصدة حسابات كبيرة، فإن تسعير Saxo يعد من بين الأدنى في الصناعة. وفيما يلي أبرز تفاصيل العمولات والرسوم مع بنك Saxo:
ملخص التسعير
اعتبارًا من نوفمبر 2023، كانت بيانات الفروق المتوسطة على زوج اليورو/ الدولار الأمريكي 1.1 و 1.0 و 0.9 نقطة، لحسابات Classic وPlatinum وVIP على التوالي.
الخلاصة: تسعير حسابات Saxo Platinum وVIP أقرب إلى متوسط الصناعة، مقارنة بحساب Classic الذي يكون سعرة أعلى قليلًا.
ومن الجدير بالذكر أن الحد الأدنى للفارق لكل حساب كان حوالي 0.2 نقطة أقل من المتوسط خلال الفترة المذكورة (أي أن حساب Classic كان لديه فروق دنيا تبلغ 0.9 نقطة، بينما كان متوسطه 1.1 نقطة).
كما يجب الإشارة إلى أن بنك Saxo للفوركس يتنازل عن رسوم الحفظ لتداول الأسهم للمتداولين الذين يختارون الدخول في إقراض الأوراق المالية.
الحد الأدنى لحساب Classic
تم مؤخرًا تقليل حد الإيداع لحساب Classic للمستويات الأساسية إلى 0 دولار. يتيح هذا التغيير للعملاء الجدد في جميع المناطق فتح حساباتهم بسهولة ودون أي التزامات مالية مسبقة، كما يعزز فرصهم في دخول سوق التداول.
ويهدف هذا إلى جذب المزيد من المتداولين الجدد وتوفير تجربة تداول مرنة وميسرة تساهم في تعزيز النشاط التجاري وزيادة قاعدة العملاء.
الحد الأدنى لحساب Platinum
الحد الأدنى للإيداع لحساب Platinum هو 200,000 دولار (أو 300,000 دولار أسترالي إذا كنتَ متداول فوركس في أستراليا). يمكن للمتداولين الذين يمتلكون حساب Classic التأهل للترقية إلى Platinum من خلال كسب نقاط ولاء مرتبطة بالحجم عبر برنامج ولاء Saxo.
على سبيل المثال، فإن تداول أكثر من 40 مليون دولار من الفوركس سيكسبكَ 120,000 نقطة – وهو ما يكفي للترقية من Classic إلى Platinum لمدة 12 شهرًا.
الحد الأدنى لحساب VIP
حصل بنك Saxo للفوركس على جائزة أفضل تجربة عملاء VIP لعام 2025. إن حساب VIP من Saxo، الذي يقدم أكبر توفير في الأسعار، مخصص للمستثمرين المتميزين الذين يودعون ما لا يقل عن 1,000,000 دولار، أو الذين يتأهلون للترقية بموجب برنامج مكافآت الولاء من Saxo.
بينما بالنسبة للمتداولين الذين يسعون لترقية حسابهم إلى VIP يحتاجون إلى تداول ما لا يقل عن 167 مليون دولار في حجم الفوركس – وستكون هذه الترقية صالحة لمدة عام واحد. كما يوفر حساب VIP أيضًا الوصول إلى أحداث حصرية وروابط مع محللي Saxo.
بدون عمولة
يعد Saxo بدون عمولة، وهذا يعني أنه يكسب المال من الفروق عندما يتعلق الأمر بتداول الفوركس. هناك استثناء واحد، يتم فرض رسوم قدرها 3 دولارات لكل جانب على المتداولين الذين يتداولون أقل من 50,000 وحدة (نصف لوت قياسي) في الشهر.
تطبيق بنك Saxo للفوركس على الهواتف المحمولة
يقوم Saxo بعمل رائع في توحيد تجربة منصة SaxoTraderGO المستندة إلى الويب عبر الأجهزة. يعتبر تطبيق SaxoTraderGO المحمول من التطبيقات المفضلة للمتداولين، ويتنافس مع أفضل وسطاء الفوركس على الهواتف المحمولة، مثل IG وCMC Markets وCharles Schwab (للمواطنين الأمريكيين فقط). حصل Saxo على جائزة أفضل تطبيقات التداول على الهواتف المحمولة في أحد المسابقات السنوية لعام 2025.
مميزات تطبيق بنك Saxo
تعتبر واحدة من نقاط القوة في مجموعة منصات Saxo هي كيفية تطابق تجربة منصة SaxoTraderGO المستندة إلى الويب مع عرض التطبيق المحمول الرئيسي لـ Saxo. وإليكم أبرز المميزات التي يقدمها بتطبيق ساكسو:
سهولة الاستخدام
يعد تطبيق SaxoTraderGO المحمول ممتعًا للغاية للاستخدام، بفضل تصميمه الذكي والمذهل. كما يوفر القدرة على الوصول إلى وفرة من المعلومات المفيدة داخل كل علامة تبويب لأصل معين.
على سبيل المثال، عند عرض زوج EUR/USD، يمكن للمتداولين رؤية مقاطع الفيديو ذات الصلة، والمقالات، وعناوين الأخبار، وأبحاث السوق، وإشارات التداول.
كما يجعل التصميم البديهي لتطبيق SaxoTraderGO وتنوع المعلومات المتاحة من السهل على المتداولين اتخاذ قرارات واضحة عند تقييم الأسواق وإدارة مراكز التداول.
رسم المخططات
تتمتع قدرات رسم المخططات في تطبيق بنك Saxo للفوركس SaxoTraderGO بثراء كبير مع ما يقرب من 20 أداة رسم و62 مؤشرًا، وتتناسب بشكل وثيق مع تجربة النسخة المستندة إلى الويب من المنصة.
بالإضافة إلى مزامنة قوائم المراقبة، تتزامن المخططات في تطبيق SaxoTraderGO المحمول مع النسخة المستندة إلى المتصفح من المنصة.
على سبيل المثال، إذا قمت برسم خطوط الاتجاه وإضافة مؤشرات في النسخة المستندة إلى الويب، ستظهر في التطبيق المحمول (والعكس صحيح).
أدوات التداول
تتوفر تقريبًا جميع الميزات الموجودة في النسخة المستندة إلى الويب من المنصة في تطبيق SaxoTraderGO المحمول، بما في ذلك نافذة طلب التداول، وقائمة المراقبة، وميزات الفلترة، وجميع علامات التبويب البحثية.
يتوفر تقويم الاقتصاد، ومقاطع الفيديو التعليمية، وأخبار السوق من مصادر رائدة مثل Dow Jones Newswire، وتحليل التعرف على الأنماط من Autochartist على التطبيق المحمول، تمامًا كما هو الحال في النسخة المستندة إلى الويب.
وأخيرًا، يأتي أداة استراتيجيات الخيارات مع 13 استراتيجية محددة مسبقًا تتيح لكَ بسهولة إنشاء أوامر خيارات متعددة الأرجل مرتبطة بأداة معينة.
المحتوى التعليمي داخل بنك Saxo للفوركس
يقدم بنك Saxo مجموعة متنوعة من المواد التعليمية عالية الجودة، سواءً كانت مكتوبة أو على شكل فيديو. يتجاوز نطاق الموارد التعليمية المتاحة في Saxo متوسط الصناعة، ولكنه يتخلف قليلًا عن القادة في هذا المجال.
مركز التعلم
تحت قسم “الرؤى”، يوفر بنك Saxo مقالات تحليل السوق التي تنتجها فريق استراتيجيات Saxo (Saxo Strats) التابع للبنك، حيث يمكن تصنيف هذه المقالات حسب المحلل أو فئة الأصول.
يتم تحديث هذه المقالات عدة مرات في اليوم، وتحتوي على بيانات مشاعر العملاء وحركة السوق. كما يحتوي قسم “الرؤى” أيضًا على 20 فيديو للمبتدئين، تتراوح مدتها بين 5 إلى 20 دقيقة. وقد وجدت سلسلة “أفكار مبتكرة” مفيدة، حيث تتضمن مقالات قصيرة تغطي مفاهيم مثل استخدام المؤشرات في التحليل الفني أو استراتيجيات ادارة المخاطر.
فرص للتحسين
بخلاف 41 فيديو تعليمي متاح في مجموعة منصات Saxo الرائدة، وجدت على الأقل أحد عشر فيديو حول إدارة المخاطر، وثمانية فيديوهات حول التحليل الأساسي، وستة حول التحليل الفني. يتم إنتاج بعض فيديوهات Saxo من قبل الموظفين الداخليين، بينما تدعم مجموعة CME باقي الدورات.
في ختام مراجعة بنك Saxo للفوركس والتداول عبر الإنترنت، يمكن القول إن البنك يقدم مجموعة شاملة من الخدمات والأدوات التي تناسب مختلف مستويات المتداولين. حيث يتمكن المتداولون من اتخاذ قرارات مبهرة وتحقيق أهدافهم المالية، بفضل منصاته المتقدمة والدعم الممتاز.
