تميزت شركة الميزان الاستثمارية باعتبارها واحدة من أبرز الشركات الرائدة في مجال إدارة الأصول المتوافقة مع الشريعة الإسلامية. بدأت الشركة مسيرتها في عام 1995، واضعةً على رأس أهدافها جعل الاستثمار المتوافق مع الشريعة الإسلامية الخيار الأول للمستثمرين، وذلك من خلال تقديم حلول مبتكرة تساعدهم في تحقيق أهدافهم المالية.
نتعرف في مقالنا هذا على كيفية الاستثمار في شركة الميزان، ونقدم لكم قائمة غنية بأهم خيارات الاستثمار، والربح، والإدخار التي تقدمها هذه الشركة العالمية الحاصلة على جوائز عديدة وتقدير واسع النطاق في العالم الإسلامي.
الاستثمار في شركة الميزان: مجالات العمل
تدير شركة الميزان أصولًا تزيد عن 636 مليار روبية، ولديها قاعدة عملاء متنوعة تضم أكثر من 400,000 مستثمر، وقد حصلت على أعلى تصنيف جودة إدارية AM1 من VIS وPACRA مما يجعلها أكبر مدير للأصول في باكستان.
- تقدم الشركة مجموعة شاملة من الحلول الاستثمارية، بما في ذلك:
- صناديق الاستثمار.
- صندوق المعاشات.
- خدمات الاستشارات الاستثمارية.
من ناحية أخرى، تلتزم الشركة بتقديم خيارات استثمار متوافقة مع الشريعة مثل:
- الأسهم.
- صناديق التوازن.
- الدخل الثابت.
- الأسواق النقدية.
كما توفر شركة الميزان أيضًا حسابات إدارة منفصلة، تُعرف باسم SMAs، التي تُعتبر خيارًا مخصصًا لهيكلة المحافظ وإدارة الاستثمارات، مما يسهم في تلبية احتياجات كل مستثمر بشكل فردي. بفضل هذه الخدمات، تسعى الشركة إلى أن تكون علامة تجارية موثوقة وقيادية في عالم الادخار والاستثمار (قد يهمك: مميزات الاستثمار العقاري في مصر). تعتمد فلسفة شركة الميزان على خمسة قيم أساسية:
- الالتزام بالشريعة.
- المعايير الأخلاقية.
- التميز المهني.
- التميز في خدمة العملاء.
- المسؤولية الاجتماعية.
| سنة التأسيس | 1995 |
| المكتب الرئيسي | كراتشي، باكستان |
| حالة الشركة | شركة ذات مصلحة عامة (شركة عامة غير مدرجة) |
| الأصول قيد الإدارة | تزيد عن 636 مليار روبية (كما في 31 يناير 2025) |
| الصناديق والمنتجات قيد الإدارة | تدير شركة الميزان 19 صندوقًا مشتركًا وصندوقين للتقاعد، وهما: مخطط معاشات ميزان و صندوق معاشات حكومة باكستان. |
| تصنيف جودة الإدارة | أعلى تصنيف لجودة الإدارة من قبل VIS وPACRA (شركة تصنيف الائتمان) |
| مجالات العمل | إدارة الأصول وإدارة مخططات التقاعد الطوعية وخدمات الاستشارات الاستثمارية. |
مقالات ذات صلة: الاستثمار في شركة كادن السعودية للعقارات
أنواع الحسابات الاستثمارية في شركة الميزان
يمكنك بسهولة الاستثمار في شركة الميزان من خلال فتح حساب استثماري في أكبر وأول شركة إدارة استثمار متوافقة مع الشريعة الاسلامية. لكن عليك أولًا أن تتعرّف على أنواع الحسابات الاستثمارية المتاحة:
الحساب الاستثمار الأساسي
يمكنك فتح حساب استثمار أساسي مع الوصول إلى جميع الصناديق الأخرى. ولكن عليك أولًا أن تعلم ما يلي:
- لا يمكن أن يتجاوز مبلغ المعاملة الاستثمارية الواحدة 400,000 روبية.
- الحد الأقصى للاستثمار السنوي هو 800,000 روبية.
- الحد الأقصى لمجموع الاستثمارات في أي وقت هو 1,000,000 روبية.
الحساب الاستثماري الشامل
يمكنك أيضاً فتح حساب استثماري شامل مع الوصول إلى جميع الصناديق، دون أي حد على المبلغ المخصص للاستثمار في أي وقت. ولكن عليك رفع بعض الوثائق الشخصية خلال عملية التسجيل.
حساب ROSHAN للمواطنين الباكستانيين
أحد الخدمات المتاحة حصرياً للمواطنين الباكستانيين المقيمين في باكستان أو في الخارج ممن لديهم أصول معلنة في الخارج.
إنشاء حساب استثماري في شركة الميزان الباكستانية
إن عملية إنشاء حساب استثماري في شركة الميزان للاستثمار يمثل أحد خيارات الربح المتاحة. من خلال مجموعة من الخطوات البسيطة سيصبح الاستثمار في شركة الميزان متاحًا:
- انتقل إلى صفحة تسجيل حساب هنا.
- يرجى تجهيز رقم الهوية الوطنية (CNIC) وحساب البنك الخاص بك.
- أدخل عنوان البريد الالكتروني الخاص بك.
- أدخل رقم الهاتف الخاص بك.
- حدد مالك هذا الرقم (هل هو أنت، أم أن الرقم مسجل باسم أحد أفراد العائلة).
- بعد الانتهاء من هذه الخطوات انقر على زر (Get Verification Code).
- عندها تصلك رسالة على بريدك الالكتروني، قم بإدخال رقم الكود للتحقق.
مقالات ذات صلة: الاستثمار في أسهم مجموعة الموسى الصحية السعودية
الخيارات الاستثمارية التي توفرها شركة الميزان
توفر شركة الميزان للاستثمار خيارات استثمارية متنوعة تلائم المستثمرين الجدد والمنتظمين على حد سواء.
المستثمرون الجدد
إذا كنت مستثمرًا جديدًا، ولست متأكدًا من الصندوق الذي ستستثمر فيه، فقد أتيت إلى المكان الصحيح. عند الاستثمار لأول مرة في صندوق استثمار مشترك، عليك أن تضع في اعتبارك عدة عوامل، بما في ذلك:
- عمرك.
- أهدافك.
- قدرتك على تحمل المخاطر.
- الأفق الزمني وأي هدف استثماري قد ترغب في الادخار من أجله.
خيارات الاستثمار المتاحة للمستثمرين الجدد
تتيح شركة الميزان الاستثمارية خيارات استثمارية متنوعة نذكر منها:
1- الاستثمار حسب الهدف
تساعدك شركة الميزان في توفير الدخل الشهري لتغطية النفقات المنتظمة مثل فواتير الخدمات العامة والبقالة ومدفوعات الرسوم المدرسية للأطفال.
كل ما عليك هو تحديد أهدافك الاستثمارية، ثم ستجد العديد من الخيارات المتاحة التي تلائم احتياجاتك.
2- الاستثمار في تعليم الأطفال
تُعد خطة الادخار التعليمي MFPF الأداة المناسبة للتخطيط لتعليم الأطفال. لما توفره هذه الخطة من خيارات استثمارية مختلفة مثل:
- الاستثمار على المدى القصير أو المتوسط: إذا كنت تبحث عن الاستثمار على المدى القصير أو المتوسط، فيمكنك الاستفادة من:
- الودائع المصرفية الإسلامية.
- الأوراق المالية الحكومية.
- أدوات الدخل الإسلامية.
- الإيداعات القصيرة الأجل المتوافقة مع الشريعة الإسلامية.
إن هذه الخيارات مناسبة للمستثمرين الذين يبحثون عن استثمار متوسط إلى منخفض المخاطر نسبيًا مع أفق استثماري قصير نسبيًا.
- الاستثمار المتوسط إلى طويل الأجل: توفر صناديق الاستثمار المشترك عائد أعلى في الأمد المتوسط إلى الطويل. لذا يمكنك الاستثمار في هذه الصناديق للحصول على عوائد طويلة الأمد.
3- خطة بناء منزل الأحلام
تساعدك خطة بناء المنزل المقدمة من MFPF في التخطيط لمنزل أحلامك عبر الاستثمارات المنتظمة وخيار التخصيص وفقًا لرغبتك في المخاطرة. حيث يتوفر نوعين من خدمات الاستثمار في شركة الميزان وهي:
- الاستثمار قصير إلى متوسط المدى: توفر شركة الميزان للاستثمار خيار الاستثمار القصير المتوسط المدى. يلائم هذا النوع من الاستثمار المستثمرين الذين يبحثون عن استثمار متوسط إلى منخفض المخاطر نسبيًا مع أفق استثماري متوسط. نذكر من الخيارات المتاحة للحصول على هذا النوع من الاستثمار:
-
- الاستثمار في صناديق الودائع المصرفية الإسلامية.
- الأوراق المالية الحكومية.
- أدوات الدخل الإسلامية.
- الودائع القصيرة الأجل المتوافقة مع الشريعة الإسلامية.
-
- الاستثمار المتوسط وطويل المدى: توفر صناديق الاستثمار المشتركة عائد أعلى في الأمد المتوسط إلى الطويل. لذا فإن هذه الصناديق يمكن أن توفر لك عوائد أفضل.
4- الإدخار لأداء فريضة الحج
يمكن أن يصبح برنامج الادخار للحج من MFPF أداة التخطيط المثالية لرحلة الحج المقدسة. مع سهولة الاستثمارات المنتظمة واختيار التخصيص وفقًا لرغبتك في المخاطرة. مع آفاق استثمارية مختلفة نذكر منها: الاستثمار قصير متوسط المدى، والاستثمار متوسط طويل المدى.
5- التخطيط للتقاعد
يعد صندوق ميزان للتقاعد أول وأكبر مخطط تقاعد طوعي متوافق مع الشريعة الإسلامية في باكستان. كما أنه أفضل طريقة للادخار والاستثمار لتلبية احتياجاتك بعد التقاعد ولديه القدرة على تحقيق عوائد ممتازة مع الميزة الإضافية المتمثلة في توفير المزايا الضريبية التي تعزز العائد على استثمارك.
مقالات ذات صلة: الاستثمار في أسهم شركة معادن Maaden السعودية
المستثمر المنتظم
تقدم شركة الميزان للاستثمار مجموعة شاملة من الحلول الاستثمار المتوافقة مع الشريعة الإسلامية والمصممة لمساعدتك على تحقيق أهدافك المالية. إليك قائمة بأهمها:
- صناديق الأسهم (Equity Funds).
- صندوق تتبع المؤشرات (Index Tracker Fund).
- الصندوق المتوازن (Balanced Fund).
- صندوق تخصيص الأصول (Asset Allocation Fund).
- صناديق الدخل/سوق المال (Income/Money Market Funds).
- صندوق الصناديق (Fund of Funds).
- صندوق الأجل الثابت (Fixed Term Fund).
- صندوق السلع الأساسية (Commodities Fund).
- صندوق ميزان الباكستاني المتداول في البورصة (Meezan Pakistan Exchange Traded Fund).
ميزات الاستثمار في شركة الميزان
نتحدث في هذا الجزء عن ميزات شركة ميزان الاستثمارية وأبرز العروض التي تقدمها بدءًا من خطط الاستثمار المنهجية وصولًا إلى الحسابات الرقمية المتاحة.
المعاملات المالية
بمجرد فتح حساب خاص مع شركة الميزان، يمكنك بسهولة إجراء أنواع مختلفة من المعاملات المالية. أما إن كنت بحاجة إلى المزيد من المساعدة، فيمكنك التواصل مع مسؤولي خدمة العملاء عبر الإيميل أو الهاتف المحمول. حيث تتيح لك الشركة إجراء أنواع مختلفة من المعاملات المالية:
- إجراء استثمارات إضافية.
- سحب (استرداد) أموالك.
- تحويل الأموال من مخطط إلى آخر.
- تحويل الأموال من حسابك إلى حساب آخر.
- رهن حساب الاستثمار الخاص بك كضمان.
خطط الاستثمار المنهجية
يمكنك الاستثمار في شركة الميزان من خلال الاستفادة من خطط الاستثمار المنهجية (أحد الخيارات الاستثمارية المتاحة). ولكن لماذا تعد خطط الاستثمار المنهجية خيارًا ذكيًا؟
- لأنها أداة تخطيط مالي تساعدك على خلق الثروة، من خلال استثمار مبالغ صغيرة من المال كل شهر على مدى فترة زمنية.
- خطة الاستثمار المنهجية هي وسيلة تقدمها صناديق الاستثمار المشتركة لمساعدة المستثمرين على الاستثمار بانتظام بطريقة منضبطة.
- يمكنك البدء في خطط الاستثمار المنهجية دون أي متاعب من خلال إعطاء تعليمات لخصم مبلغ معين من حسابك المصرفي.
- يتم في هذه الحالة خصم المبلغ من حسابك تلقائيًا كل شهر أو بشكل ربع سنوي حسب اختيارك، وسيتم استخدام العائدات لتكون جزءًا من مخطط صندوق الاستثمار المشترك الذي تختاره.
بوابة Meezan Funds Online
توفر منصة Meezan Funds Online المتطورة مرفقًا ملائمًا للمعاملات الإلكترونية، مما يتيح لك الوصول على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع إلى حساب الاستثمار الخاص بك من أي مكان وفي أي وقت. تقدم هذه الخدمة مجموعة من الميزات، نذكر منها:
- إجراء المعاملات الإلكترونية من خلال حسابك، وتتبع معاملاتك مثل الاسترداد والتحويل.
- البقاء على اطلاع بالقيمة الحالية لاستثماراتك.
- الوصول إلى كشوف الحسابات وعرضها.
- التمثيل البياني لحساب الاستثمار الخاص بك.
- عرض وإدارة تفاصيل ملفك الشخصي.
خطوات التسجيل في Meezan Funds Online
إن كنت مهتمًا بالاستثمار في شركة الميزان، فلا بد أنك سترغب بالتسجيل في Meezan Funds Online، لذلك ننصحك باتباع الخطوات التالية:
- انتقل إلى صفحة Meezan Funds Online بالنقر هنا.
- املأ نموذج التسجيل عبر الإنترنت، يتضمن هذا النموذج معلوماتك الشخصية إضافة وسائل الاتصال الخاصة بك.
- سيتم إرسال رسالة إلى عنوان البريد الإلكتروني الخاص بك، حيث سيتم إعطاءك رابط لبدء Meezan Funds Online لأول مرة.
- في هذه المرحلة يجب أن تقوم بتعيين كلمة المرور الخاصة بك، ومتابعة الخطوات على المرفق.
مقالات ذات صلة: الاستثمار في أسهم شركة vanguard
تطبيق الهاتف المحمول
تم تصميم تطبيق الهاتف المحمول المتطور من Al Meezan ليكون بمثابة حل شامل لتوفير الراحة المطلقة على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع مع الاستمتاع بمجموعة من الميزات الرائعة.
- باستخدام تطبيق الهاتف المحمول يمكّنك فتح حسابك كما يمكنك إدارة استثماراتك وتتبعها بسهولة، في أي وقت وأي مكان (قد يهمك: مفهوم الاستثمار الذكي Smart Investing).
- إذا كنت مستخدمًا مسجلاً في Meezan Funds Online على بوابة الويب الخاصة بـ Al Meezan، فيمكنك استخدام نفس معرف تسجيل الدخول وكلمة المرور لتطبيق الهاتف المحمول الخاص بـ Al Meezan.
- عند التثبيت، ستحصل على لوحة معلومات الاستثمار الشخصية الخاصة بك والتي ستحتوي على الميزات التالية:
- خدمات الاستثمار والاسترداد والتحويل.
- لوحة معلومات المستثمر المباشر.
- مراقبة سوق الأسهم وسوق المال والفوركس والسلع.
- تفاصيل المنتج الاستثماري.
- دليل الاستثمار والاقتراحات.
- تقارير مدير الصندوق.
- عرض المكاسب والخسائر على استثماراتك.
- عرض حالة معاملاتك.
- تقارير صافي القيمة الحالية للأصول.
الحساب الرقمي
تقدم شركة الميزان للاستثمار مجموعة من الخيارات المتاحة لفتح الحساب الرقمي، واستخدامه عبر مجموعة من الخطوات المبسطة. لن تحتاج في هذه الحالة إلى زيارة فرع أو تقديم نموذج مادي عند الانتهاء. كل ما عليك فعله هو ملئ النموذج الالكتروني من خلال القناة عبر الإنترنت.
حساب روشان الرقمي(RDA)
بصفتك عميلاً لبنك الميزان، لديك الفرصة الحصرية للاستثمار رقميًا في حساب روشان الرقمي (RDA) الخاص ببنك الميزان، وذلك من خلال اتباع الخطوات التالية:
- يمكن لحاملي حسابات RDA في جميع أنحاء العالم استكشاف مجموعة متنوعة من صناديق الاستثمار التي تديرها شركة الميزان.
- شركة الميزان مرخصة من قبل هيئة الأوراق المالية والبورصة الباكستانية ومعتمدة من قبل بنك الدولة الباكستاني، مما يضمن تجربة استثمار آمنة ومجزية في الخارج.
محفظة الميزان (M-wallet)
عندما تتخذ خطوة نحو بناء محفظة استثمارية قوية، للاستفادة منها في تحقيق العائدات الأعلى في سوق رأس المال الباكستانية. يمكنك فتح حساب على محفظة الميزان (M-wallet)، وذلك من خلال اتباع الخطوات التالية:
- يوفر حساب محفظة الميزان (M-wallet) مجموعة من الميزات المصممة خصيصًا لتوفير حلول استثمارية ملائمة ومتوافقة مع الشريعة الإسلامية.
- يتيح هذا الحساب الاستثمار في صناديق الاستثمار المشتركة بحد أدنى منخفض للاستثمار، مما يضمن إمكانية الوصول لمجموعة واسعة من المستثمرين.
- من خلال حساب M-wallet، يمكن للمستخدمين تحقيق مجموعة من الأهداف مثل:
- إدارة استثماراتهم عن بُعد.
- الاستفادة من العائدات التنافسية مقارنة بحسابات التوفير التقليدية.
- تتبع الاستثمار في الوقت الفعلي.
- مراقبة أداء المحفظة مع الوقت.
- الدعم الإضافي عبر فريق خدمة العملاء للرد على الاستفسارات وتوجيه العملاء بشأن خيارات الاستثمار الخاصة بهم.
في المجمل، يعد إنشاء حساب M-wallet خيارًا مثاليًا لمن يبحث عن حل استثماري رقمي متوافق مع الشريعة الإسلامية.
مقالات ذات صلة: الاستثمار في أسهم شركة snowflake السحابية
آلية تحويل الأموال في شركة الميزان للاستثمار
تتيح شركة الميزان عدة طرق لتحويل الأموال. إليكم بعضها:
تحويل الأموال بين البنوك
بفضل خدمة تحويل الأموال بين البنوك، يمكنك تحويل الأموال على الفور في أي وقت إلى أصدقائك وعائلتك وزملائك وشركاء العمل من خلال حساب صندوق الاستثمار المشترك الخاص بك. مما يوفر:
- الراحة وتبسيط المعاملات.
- سهولة الاستخدام لتحقيق تجربة سلسة.
- التحويل الفوري عن طريق المعاملات عبر الإنترنت.
- الأمان العالي وضمان سلامة معاملاتك المالية.
- خدمات متاحة على مدار الساعة وطوال أيام الأسبوع.
تعمل خدمة تحويل الأموال بين البنوك على تحويل تجربة الاستثمار الخاصة بك، وتمكين المعاملات عبر الإنترنت بشكل آمن وفعال.
تحويل الأموال عبر تطبيق الهاتف المحمول
لتحويل الأموال عبر تطبيق الهاتف المحمول، يجب عليك الالتزام بما يلي:
- تسجيل الدخول باستخدام بيانات الاعتماد الخاصة بك.
- النقر على أيقونة “خدمات الدفع” المتوفرة في القائمة السفلية، ثم انقر على “تحويل الأموال”.
- تحديد “إضافة مستفيد” ثم اختيار خيار “البنك”.
- اكتب رقم الحساب المصرفي وانقر على “التحقق”.
- سيُطلب منك التحقق من كلمة المرور لمرة واحدة من خلال رقم هاتفك المحمول أو البريد الإلكتروني.
- لإجراء تحويل الأموال انقر على “تحويل الآن”.
تحويل الأموال عبر بوابة Meezan Funds
لتحويل الأموال عبر بوابة Meezan Funds الإلكترونية، اتبع الخطوات التالية:
- قم بتسجيل الدخول باستخدام بيانات الاعتماد الخاصة بك (اسم المستخدم وكلمة المرور).
- انقر فوق خيار “خدمات الدفع” المتوفر في الأعلى، ثم انقر فوق “تحويل الأموال”.
- حدد “إضافة مستفيد جديد” وحدد “البنك”.
- اكتب رقم الحساب المصرفي.
- ستتلقى في هذه الحالة رمز OTP على رقم هاتفك المحمول والبريد الإلكتروني الخاص بك.
- قم بإدخال رمز OTP لإضافة تفاصيل الحساب.
- تحصل بعدها على رسالة “تمت إضافة المستفيد بنجاح”.
- انقر فوق “الدفع الآن” لتحويل الأموال.
في ختام هذا المقال، يتضح أن الاستثمار في شركة الميزان يمثّل فرصة متميزة للمستثمرين الذين يبحثون عن خيارات متنوعة ومربحة. تقدم الشركة منصة متكاملة تسهل عملية التسجيل والدخول، مما يعزز تجربة المستخدم ويشجع على اتخاذ قرارات استثمارية مدروسة. من خلال تقديم مجموعة من الأدوات والموارد التحليلية، تضمن شركة الميزان تمكين عملائها من تحقيق أهدافهم المالية بكفاءة وفعالية. لذلك، يُنصح المستثمرون بالتفكير في استغلال هذه الفرصة والانضمام إلى مجتمع المستثمرين في الميزان، لتحقيق النجاح المالي في المستقبل.
