يعتبر مشروع عملة DAI من أبرز المشاريع في عالم العملات المشفرة، حيث يمثل عملة مستقرة (stablecoin) مدعومة بأصول متعددة. تم تصميم DAI لتكون وسيلة موثوقة للتداول والاحتفاظ بالقيمة، مما يجعلها خيارًا شائعًا بين المستثمرين والمستخدمين في السوق. تعتمد DAI على تقنية البلوكشين الخاصة بـ Ethereum، مما يمنحها مزايا الأمان والشفافية.
وفي هذا السياق سنتعرف على تفاصيل مشروع عملة داي وما هي آلية عملها. كما سنتطرق على أبرز التفاصيل البيانية لهذه العملة.
لمحة عن مشروع عملة Dai المشفرة
عملة Dai هي أول عملة مشفرة مستقرة لامركزية مدعومة بالضمانات. وهي عبارة عن رمز ERC-20 يحاول الحفاظ على قيمة ثابتة 1:1 مع الدولار الأمريكي عن طريق قفل الأصول المشفرة الأخرى في العقود الذكية.
على عكس العملات المستقرة الأخرى، والتي يتم إصدارها والتحكم فيها بواسطة سلطة مركزية، فإن DAI هو الرمز الأصلي لبروتوكول Maker وهو نظام بيئي مستقل لامركزي من العقود الذكية يعمل على blockchain Ethereum.
يوفر هذا المشروع طريقة للمقرض لتأمين القرض من خلال قفل الأصول التي يمتلكها. تتمتع هذه القروض بأسعار فائدة أقل من القروض غير المضمّنة بسبب إمكانية تصفية الأصول المقفلة من أجل سداد جزء من القرض.
من هم مؤسسو مشروع عملة DAI؟
تم إنشاء مؤسسة Maker Foundation في عام 2014 على يد المطور Rune Christensen والتي أصبحت فيما بعد DAI.
إن بروتوكول Maker هو مشروع مفتوح المصدر تم إنشاؤه كإجابة لامركزية على بروتوكولات العملات المستقرة المركزية المثيرة للجدل في ذلك الوقت.
في عام 2017، تم إطلاق DAI رسميًا على Maker Protocol. وتم تصميم DAI كوسيلة لتوفير أصول إقراض غير متقلبة ومستقرة وآمنة للشركات والأفراد على حد سواء، وهي قادرة على القيام بكل ذلك دون التضحية باللامركزية.
منذ إنشاء Maker Protocol وتشغيله، تخلت مؤسسة Maker عن كل السلطات على المنصة إلى MakerDAO، وهي منظمة مستقلة لامركزية تحكم الآن Maker Protocol بالكامل.
كيف يعمل مشروع عملة DAI؟
يُعد مشروع DAI بمثابة عنصر أساسي في مفهوم مراكز الديون المضمونة أو CDPs. وCDP هي العقود الذكية لبروتوكول Maker والتي تمكّن المستخدمين من قفل أصول الضمان الخاصة بهم (ETH، BAT، وما إلى ذلك) وتوليد DAI.
الطريقة الجيدة للتفكير في منصات بيانات العملاء هي أنها خزائن آمنة تستخدم لقفل الضمانات مع القدرة على الحصول على أموال مشفرة سائلة ومستقرة. بسبب الطبيعة المتقلبة للأصول المضمّنة، فإن عملة DAI غالبًا ما تكون مضمّنة بشكل زائد لمنع التصفية وعدم السماح بالهبوط.
على سبيل المثال، يجب على المستخدمين إيداع 200 دولار من عملة ETH لفتح 100 دولار من DAI، مما يوفر نوعًا من عازل التقلبات. بهذه الطريقة، إذا انخفض سعر ETH بنسبة 25%، فإن قرض DAI بقيمة 100 دولار سيظل مغطى بأمان بقيمة 150 دولارًا من عملة ETH.
يجب على المستخدم إعادة DAI الذي تم إقراضه بالإضافة إلى رسوم إضافية لاستعادة أصولهم التي تم تضمينها.
ما الذي يجعل مشروع عملة DAI فريدًا
إن DAI هي واحدة من سلالة جديدة من العملات المشفرة وتسمى العملة المستقرة. تكمن قوة العملات المستقرة في قدرتها على تقديم مخزن ثابت للقيمة في سوق متقلبة.
إن الحفاظ على استقرار الأسعار يتم التعامل معه عادة من خلال استخدام كيانات مركزية كبيرة. ومع ذلك، فإن Maker Protocol يدير DAI بطريقة لامركزية تمامًا، حتى أنه يترك حوكمة البروتوكول لشبكة موزعة من المستخدمين الذين يشكلون MakerDAO.
لكي تعمل عمليات بروتوكول Maker بفاعلية، يتطلب الأمر إدخال معلومات في الوقت الفعلي بشكل مستمر، مما يضمن وجود ضمانات مناسبة في منصات بيانات العملاء الآلية في جميع الأوقات. يعتمد عرض DAI بالكامل على الطلب؛ فعندما يقوم مستخدم بإيداع عملة ETH أو أي رمز آخر مدعوم من ERC20 كضمان في السوق، يتم إنشاء DAI وإقراضه للمستخدم بنسبة ضمان تصل إلى 66%، مما يزيد من العرض الإجمالي للعملة.
البيانات الفنية لمشروع عملة DAI
يبلغ سعر عملة DAI ما يقارب 1 دولار أمريكي مع تغيرات بسيطة كما هو واضح في الرسم البياني أدناه منذ نوفمبر 2023، وإن العرض المتداول الحالي من العملة هو 5,064,334,384، على عكس العملات المستقرة المركزية. والتي يتم سكها بواسطة شركة خاصة وفقًا لسياسة الإصدار الخاصة بها. يمكن لأي مستخدم سك رموز DAI الجديدة باستخدام وظيفة CDP في Maker Protocol.
يعتمد Maker على سلسلة كتل Ethereum، وهو البرنامج الذي يتحكم في إمدادات DAI. ومن أجل الحفاظ على سعره الثابت مقابل الدولار الأمريكي، تم ترميز Maker Protocol بشكل صارم لضمان أن كل رمز DAI موجود يتم ضمانه بالكمية المناسبة من العملات المشفرة الأخرى.
لا يوجد حد أقصى للإمداد الإجمالي من DAI، والعرض في تغيّر مستمر، ويتغير بناءً على مقدار الضمانات المخزنة في كل CDP على الشبكة في أي لحظة.
من أجل المساعدة في الحفاظ على النظام آمنًا قدر الإمكان والمساعدة في التخفيف من مخاطر الأحداث الكارثية المحتملة، قام مطورو Maker بتضمين ميزة تُعرف باسم عملية إيقاف التشغيل في حالات الطوارئ. قد يتم تشغيل عملية الإغلاق الطارئ من قبل مجموعة مختارة من الأفراد الموثوق بهم الذين يحملون مفاتيح التسوية العالمية. يجب أن يوافق كل من هؤلاء الموقعين على الإجراء لبدء العملية. إذا تم تفعيل هذه العملية، فإن بروتوكول Maker بأكمله يتجمد. ويستطيع حاملو DAI استبدالها بأصولهم المضمونة الأصلية قبل أن يبدأ البروتوكول بأكمله في الانهيار.
ماذا توفّر عملة DAI لمستخدميها؟
توفر DAI لمتداولي العملات المشفرة أداة قوية لتقليل المخاطر بالإضافة إلى كونها طريقة آمنة ومستقرة للدفع. خلال فترات التقلبات الشديدة التي أصبحت مرادفة إلى حد ما لسوق العملات المشفرة الأكبر، قد يودع المستخدمون بعض أو كل أموالهم في DAI للتخفيف من الخسائر.
كما توفر DAI للمستخدمين القدرة على الوصول إلى القروض المضمّنة بطريقة توفر العديد من المزايا مقارنة بالخيارات الحالية. فبدون الحاجة إلى أي نوع من الموافقة من الدائنين، يمكن لمستخدمي DAI ببساطة حجز أصولهم الرقمية كضمان وتلقي DAI، والتي يمكنهم استخدامها لشراء أي شيء (حتى المزيد من العملات المشفرة).
كيف يتم تأمين شبكة Dai؟
إن DAI عبارة عن رمز ERC-20 يعتمد على Ethereum، مما يعني أن خوارزمية Ethash الخاصة بـ Ethereum تؤمنه.
تتبع DAI القواعد التي وضعتها MakerDAO (وMakerDAO هي منظمة مستقلة لامركزية تضم مشاركين دوليين مسؤولين بشكل كامل عن إدارة بروتوكول Maker بالكامل، وبعد ذلك DAI).
كيفية اختيار محفظة DAI
من المرجح أن يعتمد نوع محفظة DAI التي تختارها على ما تريد استخدامها من أجله ومدى الحاجة إلى التخزين فيها. وفيما يلي شرح حول ميزات استخدام كل نوع من المحافظ:
المحافظ المادية أو المحافظ الباردة
توفر المحافظ المادية أو المحافظ الباردة الخيار الأكثر أمانًا مع التخزين والنسخ الاحتياطي دون اتصال بالإنترنت. توفر كل من محافظ الأجهزة Ledger وTrezor حلول تخزين لـ DAI. ومع ذلك، قد يتطلب هذا النوع من المحافظ نهجًا تعليميًا أكثر وهو خياراً أكثر تكلفة. وبالتالي، ستناسب هذه المحافظ المستخدمين الأكثر خبرة ولتخزين كميات أكبر من DAI.
محافظ البرامج
توفر خيارًا آخر وهي مجانية وسهلة الاستخدام. وهي متاحة للتنزيل كتطبيقات للهواتف الذكية أو سطح المكتب ويمكن أن تكون وصائية أو غير وصائية:
- المحافظ الوصائية: تتم إدارة المفاتيح الخاصة ونسخها احتياطيًا نيابة عنك بواسطة مزود الخدمة.
- أما المحافظ غير الوصائية: تستخدم عناصر آمنة على جهازك لتخزين المفاتيح الخاصة. على الرغم من أنها مريحة، إلا أنها تعتبر أقل أمانًا من محافظ الأجهزة وقد تكون مناسبة بشكل أفضل لكميات أصغر من DAI أو المستخدمين المبتدئين.
المحافظ الإلكترونية أو محافظ الويب
وهي محافظ مجانية وسهلة الاستخدام أيضًا، ويمكن الوصول إليها من أجهزة متعددة باستخدام متصفح الويب. ومع ذلك، تُعتبر هذه المحافظ من المحافظ الساخنة وقد تكون أقل أمانًا من البدائل المادية أو البرمجية. نظرًا لأنك من المرجح أن تثق في المنصة لإدارة DAI الخاص بك، فيجب عليك اختيار خدمة ذات سمعة طيبة ولديها سجل حافل في الأمان والحفظ. وبالتالي يعتبر هذا النوع من المحافظ هو الأنسب للمتداولين المتكررين الأكثر خبرة، أو للاحتفاظ بمبالغ أصغر.
محفظة Kriptomat
تعتبر محفظة Kriptomat هي الحل الأمثل لتخزين الرموز الرقمية بأمان، حيث تتيح لك تداول رموز Dai بسهولة ويسر. تتميز هذه المحفظة بتوفير مستوى عالٍ من الأمان، مما يجعلها مناسبة للمستثمرين الذين يبحثون عن حماية أموالهم. بفضل واجهتها البسيطة، يمكن للمستخدمين التنقل بسهولة بين ميزاتها المتعددة. بالإضافة إلى ذلك، تضمن Kriptomat حماية بياناتك وتقديم دعم فني متواصل.
حوكمة مشروع عملة DAI
باعتبار عملة داي الرمز المستقر الأصلي لبروتوكول Maker، يتم إدارتها من قبل حاملي Maker (MKR). ومن خلال نظام MakerDAO، تتم حوكمة Dai/Maker على السلسلة وخارجها. يصوّت حاملو رمز MKR على المقترحات باستخدام نظام حوكمة Maker Protocol على السلسلة. يتضمن هذا النظام نوعين مختلفين من التصويت استطلاعات الرأي الخاصة بالحوكمة وتصويتات السلطة التنفيذية. ويمكن لأي حامل لرمز MKR المشاركة في هذه التصويتات للمساعدة في تشكيل مستقبل البروتوكول.
يمكن لأصحاب المصلحة في MKR أيضًا إجراء تصويت خارج السلسلة من خلال التواصل مع المجتمع في أماكن مثل المنتديات ومكالمات الويب الخاصة بالحوكمة العامة.
كيفية شراء عملة DAI على بينانس
إذا كنت ترغب في معرفة كيفية شراء Dai (DAI) عبر منصة Binance، اتبع الخطوات الأساسية التالية:
- افتح حساب على موقع Binance أو من خلال التطبيق باستخدام بريدك الإلكتروني ورقم الهاتف.
- انقر على شراء العملات الرقمية لتحديد الخيارات المتاحة في بلدك.
- يمكنك شراء Dai باستخدام بطاقة الائتمان/الخصم، أو عبر Google Pay أو Apple Pay.
- تحقق من تفاصيل العملية وأكد الطلب خلال المهلة الزمنية المحددة.
- بعد الشراء، يمكنك الاحتفاظ بالعملات في محفظتك الشخصية أو حسابك على Binance.
كيفية بيع عملة DAI على بينانس
لبيع عملة Dai (DAI) على منصة Binance، اتبع الخطوات التالية:
- سجل الدخول إلى حسابك الشخصي على منصة Binance.
- انتقل إلى قسم التداول في القائمة الرئيسية للموقع أو التطبيق.
- اختر زوج التداول الذي يتضمن عملة Dai، مثل DAI/USDT أو DAI/BTC.
- أدخل تفاصيل البيع، بما في ذلك كمية Dai التي ترغب في بيعها ونوع الأمر الذي تود استخدامه.
- تأكد من جميع تفاصيل الطلب قبل النقر على زر تأكيد البيع.
- بعد إتمام عملية البيع، يمكنك سحب العائدات إلى محفظتك أو استخدامها في تداولات أخرى على المنصة.
مميزات مشروع عملة DAI المستقرة
تعتبر عملة DAI المستقرة واحدة من أبرز العملات الرقمية في النظام المالي الحديث، حيث تقدم مجموعة من المميزات التي تجعلها مميزة، ومنها:
- اللامركزية: إن DAI هي عملة مستقرة تعمل بطريقة لا مركزية، مما يعني أنها تتواجد على شبكة blockchain دون الحاجة إلى سلطة مركزية للتحكم بها. يعتمد بروتوكول Maker الذي يُدير DAI، على شبكة Ethereum. حيث تُتخذ القرارات المتعلقة بالبروتوكول من خلال نظام حوكمة لامركزي يشارك فيه حاملو رمز MKR.
- الاستقرار المدعوم بالضمانات: يتم الحفاظ على قيمة DAI من خلال نظام ضمانات رهن عقاري كامل للأصول التي تتواجد على البلوكتشين. يمكن للمستخدمين إنشاء DAI من خلال استخدام أصول إضافية معتمدة، وذلك عبر عملية الحوكمة اللامركزية التي تتيح لهم المشاركة في تحديد القواعد.
- تعدد الاستخدامات في التطبيقات: تم تصميم DAI لتكون متعددة الاستخدامات، مما يجعلها مناسبة لمجموعة متنوعة من التطبيقات في مجالات مالية مختلفة ضمن النظام البيئي للتمويل اللامركزي DeFi. يمكن استخدامها في قروض الرهن العقاري، والتداول بالهامش، والتحويلات الدولية، بالإضافة إلى تمويل سلسلة التوريد.
- مخزن القيمة: تُعتبر DAI مخزنًا مستقرًا للقيمة، مما يوفر خيارًا موثوقًا للأفراد والشركات الراغبة في الحفاظ على أصولها في أسواق تشهد تقلبات.
- وسيلة التبادل: تعمل DAI كوسيلة للتبادل على مستوى العالم، مما يسهل عملية بيع وشراء وتبادل السلع والخدمات.
- وحدة الحساب ومعيار الدفع المؤجل: تُستخدم DAI كوحدة حساب ضمن بروتوكول Maker وبعض التطبيقات اللامركزية المحددة على blockchain، مما يُبسط عمليات المحاسبة والتسعير ضمن هذا النظام البيئي.
عيوب مشروع عملة DAI
على الرغم من وجود العديد من الميزات والخدمات في مشروع العملة، إلا أنه توجد بعض العيوب التي يجب أخذها بالاعتبار. ومن أبرز هذه العيوب:
- اعتماد DAI على الأصول المضمّنة: تعتمد عملة DAI على الأصول المضمّنة على سلسلة كتل إيثيريوم لضمان استقرار قيمتها. هذا يعني أن أي تقلبات أو انخفاض في قيمة هذه الأصول قد يؤثر سلبًا على استقرار عملة DAI.
- مخاطر التقلبات السوقية: على الرغم من أن DAI مصممة لتكون مستقرة، إلا أنها لا تزال تتأثر بالتقلبات في سوق العملات المشفرة بشكل عام. أي انخفاض كبير في قيمة العملات الرقمية الأخرى قد ينعكس على استقرار DAI.
- مخاطر الاعتماد على الإيثيريوم: تعتمد DAI بشكل كامل على شبكة إيثيريوم، وبالتالي فإن أي مشاكل أو تعطل في هذه الشبكة قد يؤثر على استقرار وأداء عملة DAI.
- مخاطر الاختراق والأمان: كأي تطبيق قائم على تكنولوجيا البلوكتشين، هناك مخاطر محتملة لاختراق أنظمة DAI والعقود الذكية المسؤولة عن إصدار وإدارة العملة. وقد يؤدي هذا إلى فقدان الأموال أو انخفاض الثقة في المشروع.
- مخاطر التنظيم والقوانين: نظرًا لكونها عملة مشفرة، قد تواجه DAI تحديات تنظيمية في بعض البلدان، مما قد يؤثر على قبولها وانتشارها.
في الختام، يُعتبر مشروع عملة DAI مثالًا بارزًا على كيفية دمج الابتكار التكنولوجي مع الاحتياجات المالية المعاصرة. من خلال نظامها الذكي الذي يعتمد على ضمانات متعددة، توفر DAI وسيلة مستقرة وآمنة للتداول والاحتفاظ بقيمة الأصول في عالم العملات المشفرة المتقلب.
