مراجعة منصة Webull للتداول: مزاياها وعيوبها

في هذه الأيام، تبرز منصة Webull للتداول كخيار متميز بين منصات التداول الرقمية، حيث توفر للمستخدمين تجربة تداول متكاملة ومبتكرة. كما أنها تتيح للمستثمرين الوصول إلى مجموعة واسعة من الأصول، مع تقديم أدوات تحليلية متقدمة وبيانات سوقية حقيقية. وبفضل واجهتها سهلة الاستخدام، تستقطب Webull المتداولين الجدد والمحترفين على حد سواء.

وفي سياق متصل، سنستعرض لكم في السطور التالية مزايا منصة Webull، إلى جانب بعض العيوب التي قد تؤثر على تجربتك، إلى جانب أهم التفاصيل حول هذه المنصة.

ما هي منصة Webull للتداول

منصة Webull هي شركة وساطة مرخصة في 10 أسواق رئيسية وتعمل في 15 منطقة حول العالم. كذلك، Webull هي شركة وساطة عبر الإنترنت جديدة نسبيًا تم إطلاقها في الولايات المتحدة في عام 2018. كان إطلاق Webull للهواتف المحمولة في مايو 2018 انعكاسًا لسوق Webull المستهدفة الأكثر أهمية جيل الألفية.

تعمل Webull على خدمة المتداولين الجدد والأكثر نشاطًا وغيرهم ممن ينجذبون إلى منصة تقدم مجموعة واسعة من الخدمات مجانًا. بما في ذلك:

• عدم وجود حد أدنى للحساب.
• التداول بدون عمولة للأسهم.
• صناديق الاستثمار المتداولة وخياراتها.

تميل Webull نحو المستثمر الموجه ذاتيًا، مع عرض أقل شمول من المنافسين الذين يقدمون الخدمة الكاملة. ومع ذلك، يحصل عملاء Webull على الكثير من المزايا دون دفع المال. فهي تعتبر منصة مساعدة مع مجموعة واسعة من الأدوات والميزات المفيدة، إلى جانب معدلات هامش تنافسية.

مرافق الحسابات والبحث في منصة Webull للتداول

تقدم Webull مجموعة شاملة من معلومات الحسابات ووسائل البحث، بما في ذلك البيانات الأساسية والأخبار والرسوم البيانية، لمساعدة المتداولين في اتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة. ومع ذلك، تفتقر إلى بعض الأدوات والمعلومات المتاحة لدى السماسرة الذين يقدمون خدمات كاملة، مثل التقارير اليومية للسوق أو التحليلات الفردية. وهنا سنقدم لكم أبرز الأدوات التي تقدمها المنصة لتسهيل عمليات التداول:

فاحص الأسهم

تتيح Webull أداة فحص الأسهم عبر محطة العمل والموقع، لكنها غير متاحة على التطبيق المحمول. تتميز الأداة بأنها سهلة الاستخدام، لكن وظائفها محدودة مقارنةً بالمنافسين. يمكنك اختيار الأسواق من الولايات المتحدة، الصين، وكندا، ولكن يبدو أن المتداولين في الولايات المتحدة يقتصرون على الأسواق الأمريكية فقط.

من ناحية أخرى، توفر الأداة إمكانية تصفية الأسهم حسب البورصات (NYSE، AMEX، NASDAQ) وأكثر من 25 قطاعًا صناعيًا، بالإضافة إلى معلومات مالية مثل ربحية السهم ونسبة السعر إلى الربحية.

المؤشرات الفنية

تتضمن المؤشرات الفنية المتاحة بعض القيود، مثل عدم القدرة على فحص الأسهم التي تتجاوز متوسطها المتحرك على مدى 200 فترة. تشمل الفلاتر الأخرى تصنيف المحللين وقيود التداول بالهامش، ولكن لا يوجد خيار للاستثمار المسؤول اجتماعيًا SRI (وهنا ننصحك بالطلاع على مقالنا التالي: التداول الاجتماعي). يمكنك حفظ البحث وتحويله إلى قائمة مراقبة، مع إمكانية عرض إحصائيات الأسهم المطلوبة على نفس الصفحة.

أدوات فحص تداول الخيارات

لا تحتوي Webull على أداة مخصصة لفحص فرص تداول الخيارات، لكنها توفر أدوات تساعد في إنشاء استراتيجيات خيارات شائعة. بما في ذلك الاستراتيجيات ذات الساق الواحدة والساقين والأربعة (مثل الانتشارات الرأسية والخانقة والفراشات). يمكن للمستخدمين اختيار الاستراتيجية من قائمة منسدلة في جدول سلسلة الخيارات، ثم عرض الرسم البياني للدفع عند الاستحقاق.

كما يمكن تخصيص الاستراتيجية باستخدام أنواع أوامر مختلفة أو تعديل الفروق بين أسعار التنفيذ في استراتيجيات متعددة الأرجل.

فاحص العقود الآجلة

لم تكتف Webull بإضافة تداول العقود الآجلة إلى منصتها، بل زودتها أيضًا بعدد من أدوات التداول والموارد الأساسية. تشمل هذه الميزات إمكانية فحص العقود الآجلة واستخدام المؤشرات، بالإضافة إلى أدوات تحليل الاستثمار وموجز الأخبار، مما يساعد المستثمرين على متابعة تطورات قطاع العقود الآجلة. لا تقدم Webull خيارات للاستثمار في الدخل الثابت على منصتها.

اقرأ أيضًا: منصات العملات الرقمية لتداول نسخ العقود الاجلة

رسم بياني

قامت Webull بتطوير وظيفة رسم بياني متقدمة، توفر تجربة قوية للمستخدمين. يختلف تصميم الرسوم البيانية في تطبيق الهاتف المحمول قليلًا عن النسخة على الويب ومحطة العمل بسبب حجم الشاشة الأصغر، لكنه يبقى بديهيًا وسهل الاستخدام. يمكن للمستخدمين إنشاء تذاكر الطلبات والتنبيهات مباشرة من الرسوم البيانية، مع إمكانية إضافة تحليلات شائعة، مثل:

• Bollinger Bands.
• المتوسطات المتحركة البسيطة والأسية (SMA/EMA).
• مؤشر القوة النسبية (RSI).
• متوسط النطاق الحقيقي (ATR).

مؤخرًا، أضافت Webull فترات رسم بياني جديدة مدتها 1 و5 و30 ثانية. ومع ذلك، يلاحظ غياب المتوسطات المتحركة لفترات 50 و100 و200 ضمن الإعدادات الافتراضية. توفر الرسوم البيانية خاصية مغناطيسية تسهل رسم خطوط الاتجاه عند أعلى أو أدنى مستوى محدد. كما تعرض معلومات أوامر الفتح وتكاليف الأساس. بينما يحتوي التطبيق المحمول على أزرار مفيدة تبين ما إذا كان السهم قابلًا للتداول أو البيع على المكشوف.

الأدوات والحاسبات المتوفرة في منصة Webull للتداول

لا توفر Webull مجموعة واسعة من الآلات الحاسبة المالية أو الأدوات ذات الصلة، بخلاف الحزم المتطورة المتاحة لدى وسطاء الخدمات الكاملة. كما تفتقر إلى التحليل المتعمق للمحفظة وأدوات إدارة المحفظة الشائعة التي تقدمها وسطاء الإنترنت الأكبر. وفيما يلي أبرز هذه الأدوات والحاسبات:

• مولدات أفكار التداول:

لا تحتوي Webull على مولد أفكار آلي، ولكنها تقدم قوائم مفصلة للأسهم، مما يتيح للمستخدمين الاطلاع على:

• • • الأسهم الأكثر نشاطًا.
    • أكبر المحركات.
    • تقويم الأرباح.
    • خرائط حرارية.
    • بالإضافة إلى تفاصيل القطاعات والصناعات لتحديد الفرص.

• الأخبار:

توفر Webull أخبارًا مجانية لجميع العملاء عبر Benzinga Newswire، التي تعتبر مصدرًا رئيسيًا للأخبار وعناوين الأعمال والمعلومات الاقتصادية. يمكن عرض الأخبار من خلال النقر على العناوين ذات الصلة، وستظهر المعلومات الخاصة بالسهم الذي يتم تحليله تحت علامة تبويب الأسهم.

• البحث من طرف ثالث:

لا تقدم Webull أبحاثًا مستقلة من طرف ثالث، لكنها تعرض تصنيفات المحللين بشكل واضح وسهل الاستخدام عبر الرسوم البيانية.

• خطة إعادة استثمار الأرباح الجزئية (DRIP):

تتميز Webull بإمكانية إعادة استثمار الأرباح جزئيًا، مما يسمح للمستثمرين بإعادة استثمار الأرباح تلقائيًا في الأوراق المالية المؤهلة. يمكن للمستثمرين الذين يفعلون هذه الميزة توقع شراء أسهم إضافية من نفس الأوراق المالية التي أنتجت الأرباح. بالرغم من عدم وجود رسوم للمشاركة في برنامج DRIP، إلا أن جميع الحسابات والأوراق المالية ليست مؤهلة، ويتوجب على المستثمرين أن يكون لديهم حساب فردي Omnibus وشراء أسهم جزئية مدعومة بهذه الميزة. يظهر رمز ماسي أخضر للإشارة إلى الأوراق المالية المؤهلة للاستثمار الجزئي.

• إدارة النقد:

في أبريل 2023، أطلقت Webull عرض إدارة النقد. بدون أي رسوم وبدون متطلبات حد أدنى للرصيد، يمكن للمستخدمين المؤهلين كسب فائدة سنوية تصل إلى 5.0% على الأموال غير المستثمرة، وهو من بين أعلى المعدلات في القطاع. يتم احتساب الفائدة يوميًا وتُدفع تلقائيًا كل شهر، ويمكن للمستخدمين تتبع الفائدة المكتسبة بسهولة عبر لوحة معلومات التطبيق. ومع ذلك، يحتاج أصحاب حسابات Webull للاشتراك يدويًا للاستفادة من هذه الميزة.

• وسائل البحث في مجال SRI/ESG:

لا توفر Webull إمكانية فحص أو البحث عن الأسهم أو صناديق الاستثمار المتداولة وفقًا لمعايير الاستثمار المسؤول اجتماعيًا (SRI) أو العوامل البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG).

الأمن والموثوقية في منصة Webull للتداول

تقدم Webull مجموعة من الميزات لضمان أمان وموثوقية المنصة:

• المصادقة الثنائية: متاحة على جميع المنصات لتعزيز الأمان.
• تسجيل الدخول البيومتري: يتيح التطبيق المحمول خيار تسجيل الدخول باستخدام بصمة الإصبع أو التعرف على الوجه.
• رمز مرور رقمي: يتطلب الوصول إلى التداول رمز مرور مكون من ستة أرقام، مما يضيف طبقة إضافية من الحماية.
• استقرار المنصة: لم تواجه Webull أي انقطاعات خطيرة حتى الآن.
• حماية البيانات: لم يحدث أي خرق للبيانات في Webull منذ تأسيسها.
• تأمين إضافي: تتجاوز Webull حماية مؤسسة حماية مستثمري الأوراق المالية (SIPC) بقيمة 500 ألف دولار. حيث توفر بوليصة تأمين إضافية تصل إلى 150 مليون دولار، مع حدود قصوى لكل فرد تبلغ 37.5 مليون دولار.

تكاليف منصة Webull للتداول

تقدم Webull خدمات تداول مجانية لبعض الأدوات المالية، بما في ذلك الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والخيارات المدرجة، دون عمولات أو رسوم على الحد الأدنى للحساب. تُفرض رسوم منخفضة فقط على تداول العقود الآجلة. كما تتمتع Webull بمعدلات هامش تنافسية، ومع أن التداول خالي من العمولات، فإن هناك رسوم معاملات تفرضها هيئة الأوراق المالية والبورصة (SEC) ورسوم تنظيمية أخرى، عادةً ما تكون بنسات لكل عقد. وتشمل تكاليف Webull:

• تداول الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة: لا توجد عمولات على التداولات عبر الإنترنت.
• تداول الخيارات: لا توجد عمولات على الخيارات المتداولة في البورصة.
• معدلات الهامش: متاحة لكل من عمليات البيع بالرافعة المالية والبيع على المكشوف، وتعتمد على حجم الحساب:
  • 74% لأقل من 25,000 دولار.
  • 24% حتى 100,000 دولار.
  • 74% حتى 250,000 دولار.
  • 24% حتى 500,000 دولار.
  • 24% حتى مليون دولار.
  • 74% حتى 3 ملايين دولار.
  • 79% بعد ذلك.
• تحويلات الأموال: لا توجد رسوم على الإيداعات والسحوبات عبر ACH؛ رسوم التحويلات البنكية هي 8 دولارات للإيداعات المحلية و12.5 دولار للإيداعات الدولية، و25 دولارًا للسحوبات المحلية و45 دولارًا للسحوبات الدولية.
• رسوم البيانات الورقية: 2 دولار لكل تأكيد، و5 دولارات لكل كشف حساب، و2.5 دولار لكل نشرة اكتتاب.

كيف تكسب منصة Webull للتداول من المستثمرين

مع تزايد الاتجاه نحو التداول بدون عمولة، أصبح من الصعب فهم كيفية تحقيق شركات الوساطة للإيرادات. ويبقى السؤال الذي يطرح من الجميع لماذا تقدم Webull خدمات دون عمولة؟؟ هل توجد عملية نصب؟؟

لا تتردد Webull في توضيح كيفية كسبها للأموال بينما توفر منصة متطورة وخدمات تداول مجانية. وفيما يلي أبرز ما تناولته هذه المنصة عن الرسوم والدخل التي تحصل عليه:

• الدفع مقابل تدفق الطلبات:

تشارك Webull بنشاط في المنافسة على تقديم تداول خالٍ من العمولات، حيث أصبحت خيارات التداول مجانية أيضًا. وتوضح الشركة شفافية نموذجها من خلال تأكيد أن الدفع مقابل تدفق الطلبات (PFOF) هو السبب الرئيسي وراء قدرتها على تقديم خدماتها بدون رسوم.

• نسبة من الأسهم:

تحصل Webull على متوسط 0.01088 دولار لكل سهم و0.55 دولار لكل عقد تداول، مما يجعلها من بين الأعلى في هذا المجال.

• برنامج إقراض الأسهم:

توفر Webull أيضًا برنامج إقراض الأسهم، حيث يتم تقاسم العائدات الناتجة مع المستثمرين الذين يقرضون الأوراق المالية. تعتمد الفائدة المدفوعة على الطلب في السوق.

• العمولات على تداول العقود الآجلة:

بالنسبة للمتداولين الذين يختارون Webull لتداول العقود الآجلة، تتراوح الرسوم بين 0.25 و1.50 دولار لكل عقد، مما يجعل الأسعار تنافسية.

مميزات منصة Webull للتداول

تقدم منصة Webull العديد من الميزات التي تجعلها فريدة عن المنافسين، والتي تلعب دور كبير في مساعدة المتداولين وتحسين تجربتهم على هذه المنصة. وإليكم أهم هذه المميزات:

• لا توجد عمولات على الأصول.
• إعداد حساب سهل والموافقة على الخيارات.
• الأسهم الجزئية المتاحة.
• الوصول إلى ساعات ممتدة وتداول ما قبل السوق.

ها هنا سنقدم لك شرح مفصل حول هذه المميزات:

لا توجد عمولات على الأصول

تقدم Webull ميزة التداول بدون عمولات، وهو ما يسعى إليه الكثير من المستثمرين. تعتبر هذه الميزة جذابة بشكل خاص للمتداولين المستقلين، حيث يمكنهم تداول الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والخيارات دون أي رسوم إضافية. يساعد انخفاض تكاليف التنفيذ على تعزيز فرص المتداولين في تحقيق الأرباح من استراتيجياتهم، مما يجعل تجربة التداول أكثر فعالية ويسهل عليهم تحقيق أهدافهم الاستثمارية.

إعداد حساب سهل والموافقة على الخيارات

تتميز منصة Webull بعملية فتح حساب سهلة وسريعة، حيث لا يتطلب الأمر حد أدنى للإيداع. تستغرق عملية تسجيل الحساب بضع دقائق فقط، وتتم الموافقة على الحساب بسرعة. بعد ذلك، يمكنك إضافة معلومات حسابك المصرفي وإعداد تحويل ACH مجاني في دقائق إضافية. بمجرد إتمام إعداد التحويل، ستحصل على قوة شراء في حسابك حتى لو كانت الأموال لم تُحول بعد لبضعة أيام، مما يسهل عليك بدء التداول دون تأخير.

الأسهم الجزئية المتاحة

تتيح الأسهم الجزئية للمستثمرين فرصة شراء أجزاء من الأسهم بدلًا من شراء الأسهم الكاملة. هذا يعني أنه يمكن للمستثمرين استثمار مبالغ مالية صغيرة حسب قدرتهم، مما يجعل الاستثمار في Webull أكثر مرونة ويساعدهم على التنويع في محفظتهم. بدلًا من الحاجة إلى دفع ثمن سهم كامل، يمكنهم استثمار أي مبلغ يختارونه، مما يسهل الوصول إلى أسهم الشركات الكبرى ذات الأسعار المرتفعة. توفر هذه الميزة في منصة Webull بيئة استثمارية ملائمة للمبتدئين، حيث يمكنهم التعلم والتجربة دون ضغط الاستثمار بمبالغ كبيرة، مما يعزز فرصة النجاح في سوق الأسهم.

الوصول إلى ساعات ممتدة وتداول ما قبل السوق

يُفضل العديد من المتداولين النشطين إجراء صفقاتهم خلال فترات التداول قبل السوق أو أثناء الساعات الممتدة. يتيح Webull لعملائه الوصول إلى هذه الفترات، حيث يمكنهم تحديد ما إذا كانوا يرغبون في تفعيل أوامرهم خلال أوقات التداول غير الاعتيادية. هذا يمنحهم ميزة إضافية في استغلال الفرص المتاحة في السوق.

عيوب منصة Webull للتداول

على الرغم من وجود عدة ميزات وتسهيلات تقدمها منصة Webull، إلا أنه توجد بعض العيوب التي يجب أخذها بالاعتبار وهي:

• الاستسلام المحتمل للتنفيذ بسبب الدفع مقابل تدفق الطلبات (PFOF).
• مجموعة محدودة من الأدوات لإدارة المحافظ.
• لا يمكن الوصول إلى الدخل الثابت أو صناديق الاستثمار المشتركة.

إليكم شرح توضيحي لهذه العيوب:

الاستسلام المحتمل للتنفيذ بسبب الدفع مقابل تدفق الطلبات (PFOF)

تستطيع Webull تقديم خدمات التداول المجاني بفضل تلقيها الدفع مقابل تدفق الطلبات (PFOF). إلا أن هذه الممارسة قد تؤثر سلبًا على جودة تنفيذ الأسعار. على الرغم من أن السرعة والدقة في تنفيذ الطلبات اليوم تقلل من أهمية هذه المشكلة بالنسبة للعديد من المتداولين، إلا أن المتداولين اليوميين وأولئك الذين يعتمدون على استراتيجيات حساسة لجودة التنفيذ قد يواجهون بعض التحديات.

مجموعة محدودة من الأدوات لإدارة المحافظ

على الرغم من أن Webull تقدم مجموعة واسعة من الأدوات المفيدة للمتداولين، إلا أن أدوات إدارة المحافظ تظل محدودة. يتوقع من عملاء Webull أن يكونوا مستقلين في اتخاذ قراراتهم الاستثمارية. لا تتوفر رسائل سوق يومية أو تقارير بحثية مفصلة عن الأسهم، باستثناء إحصائيات المحللين المجمعة. كما أن Webull لا توفر مستشارين ماليين أو محافظ موصى بها لإعادة التوازن، ولا تتيح خيارات للتحكم في الحصص الضريبية عند البيع.

لا يمكن الوصول إلى الدخل الثابت أو صناديق الاستثمار المشتركة

لا تقدم Webull خيارات للاستثمار في الدخل الثابت أو صناديق الاستثمار المشتركة، مما يعني أن المستثمرين لا يستطيعون الوصول إلى هذه الأنواع من الاستثمارات. كما تفتقر المنصة أيضًا إلى الأسهم الدولية، مما يحد من تنوع المحفظة. هذا قد يكون عائقًا للمتداولين الذين يسعون إلى استراتيجيات استثمار أكثر تنوعًا تشمل الأصول ذات الدخل الثابت أو الاستثمارات العالمية. لذلك، يجب على المستثمرين الذين يرغبون في هذه الخيارات النظر في منصات أخرى توفر مجموعة أكثر شمولًا من الأدوات المالية.

في نهاية هذا المقال، إذا كنت تبحث عن منصة توفر لك أدوات تحليل متقدمة وتجربة تداول احترافية، فقد تكون منصة Webull للتداول هي الخيار المثالي لك. ولكن من المهم دائمًا تقييم احتياجاتك الاستثمارية الشخصية قبل اتخاذ قرار نهائي، مما يضمن أنك تختار المنصة التي تناسبك بشكل أفضل وتساعدك على تحقيق أهدافك المالية.