إدارة المخاطر وإدارة الوقت استراتيجيتان لابدّ لكل متداول أن يتقن استخدامهما. تساعد هاتان الاستراتيجيتان في تقليل الخسائر وحماية حسابات المتداولين من فقدان رأس المال. فقد تحوّل التداول في الوقت الحالي إلى بيئة عمل شديدة التنافسيّة، ورغم أنًّ اليوم يحتوي فقط على 24 ساعة، إلا أنًّ الوقت يعتبر مالاً، كما يقول المثل.
لذا، فإدارة الوقت بفعالية تعتبر ميزة تنافسيَّة لأي محترف مالي يسعى لزيادة إنتاجيته وتحسين جودة وقته بعيداً عن العمل، ومع ذلك، هناك العديد من عوامل التشتيت التي يمكن أن تبقيك في العمل لفترة أطول من المتوقع.
تابع القراءة لتتعرف على عدد من نصائح إدارة الوقت وتقنيات إدارة المخاطر، والتي ستساعدك على إنجاز المزيد من العمل في وقت أقل، يمكن للمتداول الذي حقق أرباحاً كبيرة أن يخسرها كلها في صفقة واحدة أو اثنتين من الصفقات السيئة دون وجود استراتيجية مناسبة لإدارة المخاطر والوقت.
أهمية تخطيط إدارة الوقت وإدارة المخاطر لتداول مثمر
أهمية التخطيط في إدارة المخاطر وإدارة الوقت لتداول مثمر
“يتم الفوز في كل معركة قبل خوضها” هذه هي عبارة الجنرال العسكري الصيني صن تزو الشهيرة.
تأكد أولاً من اختيارك وسيطاً يكون محطاً للثقة ومناسب للتداول، حيث أنَّ بعض الوسطاء لا يلبون احتياجات المتداولين النشطين ويفرضون عمولات عالية دون توفير الأدوات التحليلية اللازمة.تستخدم نقاط وقف الخسارة (S/L) وجني الأرباح (T/P) كأساليب للتخطيط عند التداول، المتداولون الناجحون يحددون السّعر الذي يرغبون في دخول السوق به والسّعر الذي يرغبون في الخروج عنده، يقومون بتقييم العوائد المحتملة مقابل المخاطرة المرتبطة بتحقيق أهدافهم، إذا كانت العوائد المتوقعة تستحق المجازفة، يقومون بتنفيذ الصفقة.
على العكس من ذلك:
يدخل المتداولون غير الناجحين في التداول غالباً دون وعي بالنقاط التي يجب عليهم البيع عندها بربح أو خسارة، تشبه تصرفاتهم الخاطئة تلك المقامرين الذين يعتمدون على الحظ وليس على التحليل والاستنتاج، تسيطر العواطف على قراراتهم التداولية، حيث يميلون إما للتمسك بخسائرهم على أمل استعادتها أو للتمسك بأرباحهم بشكل جشع دون تقدير للمخاطر.
بعد ظهر كل يوم أحد، قم بإنهاء قائمة “المهام” للأسبوع القادم، ويُفضل أن تكون هذه القائمة مُدارة عبر تطبيق أو خدمة ويب يُمكن مزامنتها عبر جميع أجهزتك، يُنصح بتسليط الضوء على العناصر الحيوية التي تُسهم في نجاحك سواء في العمل أو في حياتك الشخصية، ومن المحتمل أن الأمور غير المُبرزة تكون تلك التي يُمكن تفويضها، أو تأجيلها، أو حتى تجنبها تماماً.
بعض تقنيات إدارة المخاطر في التداول
يحتاج المتداولون الناجحون في سوق المال إلى دمج استراتيجيات فعالة لإدارة المخاطر بهدف منع الخسائر من الخروج عن السيطرة.
يعد اتباع نهج استراتيجي وموضوعي لتقليل الخسائر من خلال استخدام أوامر الإيقاف وجني الأرباح وعمليات الحماية طريقة ذكية ومدروسة للبقاء قوياََ في البورصة.
خذ بعين الاعتبار قاعدة الواحد بالمئة 1%
قاعدة الواحد بالمئة لإدارة المخاطر هي استراتيجية يتبعها العديد من تجار اليوم، تهدف هذه القاعدة إلى أنَّه لا يجب على المتداول وضع أكثر من 1% من رأس ماله أو حساب التداول الخاص به في صفقة واحدة، وبمعنى آخر، إذا كان لديك 10,000 دولار في حساب التداول الخاص بك، يجب ألّا تزيد قيمة الصفقة التي تريد افتتاحها على أي أداة مالية عن 100 دولار.
هذه الاستراتيجية شائعة بين التجار الذين يمتلكون حسابات بأقل من 100,000 دولار، حيث يمكن لبعضهم زيادة النسبة إلى 2% إذا تسنى لهم ذلك، وقد يختار العديد من التجار الذين يمتلكون أرصدة أكبر تخفيض النسبة، يعود ذلك لزيادة حجم المركز كلما زاد حجم الحساب ،وبالتالي، فإن أفضل طريقة للحفاظ على الخسائر تحت السيطرة هي الابتعاد عن تجاوز النسبة 2% حيث أن أي زيادة في النسبة قد تعرض حساب المتداول لمخاطر كبيرة.
تحديد نقاط وقف الخسارة وجني الأرباح
من الاستراتيجيات الهامة للغاية في إدارة المخاطر ، وهي نقطة وقف الخسارة التي تمثل السّعر الذي يتم فيه بيع السهم من قبل المتداول لتقليل الخسائر في حال عدم تحقيق النتائج المتوقعة، تم تحديد هذه النقاط لمنع التمسَّك بالصفقة في انتظار عودة السعر وللحد من التكبد الزائد للخسائر، على سبيل المثال، عندما ينخفض سعر السهم أدنى مستوى دعم رئيسي، يكون من المعتاد على المتداولين البيع على الفور.
بالمقابل، نقطة جني الأرباح تمثل السّعر الذي يتم فيه بيع السهم لتحقيق ربح من الصفقة. يحدث هذا عندما يكون الارتفاع المتوقع للسعر محدودًا نظرًا للمخاطر المترتبة. على سبيل المثال، عندما يقترب سعر السهم من مستوى مقاومة رئيسي بعد صعود كبير، يمكن للمتداولين البيع قبل بدء فترة تجميع الأسعار.
كيفية تعيين نقاط وقف الخسارة بشكل أكثر فعالية
غالباً ما يتم تحديد نقاط وقف الخسارة وجني الأرباح باستخدام التحليل الفني، ولكن يمكن أن يكون التحليل الأساسي أيضاً مهمًا في توقيت هذه القرارات، على سبيل المثال، إذا كان المتداول يمتلك سهماً قبل إعلان الأرباح وارتفعت التوقعات بشكل كبير، فقد يفكر في البيع قبل وصول الأخبار إلى السوق، حتى لو لم يصل السعر إلى نقطة جني الأرباح المستهدفة.
المتوسطات المتحركة تعد الأسلوب الأكثر شيوعاً لتحديد نقاط الدعم والمقاومة، حيث يمكن حسابها بسهولة وتتبعها على نطاق واسع من قبل السوق. تشمل المتوسطات المتحركة الرئيسية المتوسطات لـ 5 و 9 و 20 و 50 و 100 و 200 يوم، يُفضل تحديد هذه المتوسطات عن طريق تطبيقها على الرسم البياني للسهم وملاحظة تفاعل سعر السهم معها في الماضي كمستوى دعم أو مقاومة.
بالإضافة إلى ذلك، هناك طريقة أخرى رائعة لتحديد مستويات وقف الخسارة أو جني الأرباح وهي باستخدام خطوط الاتجاه الداعمة أو المقاومة، يمكن رسم هذه الخطوط عن طريق ربط الارتفاعات أو الانخفاضات السابقة التي حدثت بحجم كبير فوق المتوسط، والمهم هو تحديد المستويات التي يتفاعل عندها سعر السهم مع خطوط الاتجاه أو المتوسطات المتحركة، وبالطبع، مع الحجم الكبير.
اعتبارات هامة:
عند تحديد النقاط التي تمثل مستويات الدخول والخروج في التداول، يجب النظر في عدة اعتبارات أساسيَّة، حيث ينبغي:
- استخدام المتوسطات المتحركة طويلة الأجل للأسهم ذات التقلب العالي لتقليل احتمالية تنفيذ أوامر وقف الخسارة بسبب تقلبات غير مهمة في الأسعار.
- ضبط المتوسطات المتحركة بحيث تتناسب مع نطاقات الأسعار المستهدفة، حيث يمكن استخدام متوسطات أطول لأهداف أكبر لتقليل عدد الإشارات المولدة، وينبغي ألَّا يكون وقف الخسائر أقرب من 1.5 مرة من نطاق السعر الحالي، لتفادي تنفيذه بشكل عرضي.
- ضبط نقاط وقف الخسارة وفقاً لتقلبات السوق، حيث يمكن تعديلها في حال تقلبات السعر المنخفضة.
وأخيراً، يجب استغلال الأحداث الأساسية المهمة مثل نشرات الأرباح كمرجع زمني للدخول أو الخروج من التداول، نظراً لارتفاع التقلبات وعدم اليقين في تلك الفترات.
حساب العائد المتوقع
حساب العائد المتوقع يعتبر أمراً حاسماً في تداول الأسهم وإحدى تقنيات إدارة المخاطر الهامة، حيث يُعد تحديد نقاط وقف الخسارة وأخذ الربح ضرورياً لتحديد العائد المتوقع. يساعد هذا الحساب المتداولين على اتخاذ قرارات مدروسة ومنهجية بناءً على تحليل الصفقات المحتملة.
يمكن حساب العائد المتوقع باستخدام الصيغة التالية:
$[(احتمالية الربح) × (نسبة الربح المتوقع)] + [(احتمالية الخسارة) × (نسبة الخسارة المتوقعة)]$
نتيجة هذا الحساب تُعطينا فكرة عن العائد المتوقع للمتداول، والذي يمكن استخدامه لمقارنة الفرص المختلفة واختيار الصفقات الأكثر ضماناً، يمكن حساب احتمالية الربح والخسارة باستخدام البيانات التاريخية وتحليل السوق، مما يساعد على اتخاذ قرارات تداول مدروسة.
بعض استراتيجيات إدارة الوقت لتداول جيد
اتبع هذه الخطوات لتستثمر وقتك بشكل صحيح:
تجنب الإرهاق ونم جيداً
يحب بعض الناس التباهي بالنوم لبضع ساعات. يقولون: “سوف أنام جيداً عندما أموت”.
يعتبر الحصول على قسط كافٍ من النوم ليلاً أمراً أساسياً للحفاظ على صحتنا ونشاطنا طوال النهار، إنّ النوم الجيد يعيد لنا الانتعاش ويحمينا من التعب الذي يمكن أن يؤثَّر سلباً على جودة أدائنا خلال العمل، لذا، يجب أن نولي النوم الكافي أهمية كبيرة، ويعتبر الخلود إلى النوم مبكراً والاستيقاظ في وقت مبكر من أفضل السبل لضمان استفادة قصوى من راحة النوم.
حدد أهدافك بشكل واضح
عدم وجود أهداف واضحة يعد أحد العوامل الرئيسية التي تعيق الناس من تنفيذ قراراتهم المتعلقة بإدارة الوقت بفعاليه، إذا كانت لديك أهداف محددة وملموسة، ستكون قادراً على تحديد ما تريد تحقيقه وتنظيم وقتك بناءً على ذلك،وفي كل يوم، يمكنك تحديد قائمة بالأهداف التي ترغب في تحقيقها والعمل على تحقيقها بكفاءة خلال الفترة الزمنية المحددة.
ثق بنفسك ولا تتراجع عن تحليلك الصحيح
لا تتنازل عن التحليل الدقيق أبداً. يعد التحليل السليم العنصر الأساسي الذي لا ينبغي التقليل من أهميته، من يقومون بتجاهل جوانب مهمة من المعلومات يعتمدون ببساطة على الحظ والتخمين دون تدقيق، قم بالاستثمار اللازم من وقتك لفهم التحليل بشكل كامل، إذا كانت الوقت ضيقاً ولم تتمكن من استكشاف جميع الجوانب، فلا تقم بالتداول. التحليل الشامل ضروري للنجاح، عند إدراك الخطأ، لايكون هناك خيار سوى التخلي عن الصفقة، وهذا سيكون مؤلماً للغاية، قم بإدارة وقتك بحكمة وتداول فقط عندما يكون ثقتك غير عادية.
تجنب التشويش وكن متنبهاً
تجنب الانحرافات والتي يتمثل البعض منها ب: صوت الهاتف المتواصل، أو تشغيل التلفاز في الخلفية، أو الانشغال بمواقع الأخبار العامة أو YouTube. كلها تأثيرات جانبية مزعجة تؤثر سلباً على تركيزك أثناء التداول، كما هو الحال في أي نشاط آخر، فإنها تمثل مصدراً كبيراً للتشتيت وتمنعك من الوصول إلى المعلومات الحيوية التي تحتاجها لاتخاذ القرارات الصائبة.
قم بتخصيص بعض الوقت لتطهير بيئتك من هذه العوامل المشتتة التي تعيق التحليل الواضح والشامل الذي يسهم في نجاحك، أغلق الأبواب، وامنع التشويش، وانصب في التركيز.
قائمة مراجعة التداول
اكتسب زمام المبادرة في إدارة وقتك بفعالية من خلال إنشاء قائمة مراجعة لعمليات التداول، سواء كانت على ورق أو عبر منصات إلكترونية مثل Evernote أو Google Keep، تتضمن قائمة المراجعة تحديد المعايير اللازمة قبل شراء أو بيع أي أصل.
يمكن أن تحتوي هذه القائمة على تفاصيل مثل الأصول التي تتداولها، مثل الأسهم والعملات، بالإضافة إلى الأنماط الفنيّة التي يجب مراعاتها عند فتح صفقة تداول، ستساعدك هذه القائمة على تبسيط عملية التداول الخاصة بك وتوفير الوقت، وحتى تحسين أداءك.
كن متيقظاً
التحضير الجيد قبل التداول يعد مفتاحاً لتحقيق النجاح. فتوقع ما سيحدث في الأسواق يمكن أن يوفر لك الكثير من الوقت والجهد، استثمر بعض الوقت في دراسة التقويم الاقتصادي والأحداث المهمة للأسبوع القادم، فهذا الإعداد البسيط سيجعل بداية كل جلسة تداول أكثر سلاسة وكفاءة، ولا تنسَ أن تستمتع بعطلتك في نهاية الأسبوع بالاطلاع على الأحداث المهمة المنتظرة في الأسبوع القادم، فقد تجد فيها فرصاً مذهلة لتحقيق أهدافك المالية.
اتبع منهجية محددة
باستخدام نهج خطي في التحليل والتركيز على التنظيم، يمكنك تجنب الانحراف والتشتت الذي قد يواجهه المتداولون غير المنظمين. ابدأ بزيارة مواقع إخبارية موثوقة وذات سمعة جيدة، حيث تجد رؤية شاملة للأحداث الجارية. قم بتنظيم هذه المواقع في قائمة إشاراتك المرجعية لتصل إليها بسهولة، وحتى تتمكن من التركيز على الأخبار الهامة دون التشتت. احرص على تصنيف الإشارات المرجعية بشكل منظم لتتجنب الإهمال للأخبار الأساسية.
اعرف نفسك
إذا كنت من النوع الذي يفتقر إلى الصبر وتشعر بالممل، فربما يكون لديك خيار واحد: اعتماد استراتيجية قصيرة المدى التي يمكنك التعامل معها بسهولة في الوقت المتاح لك، دون أن تدفع نفسك إلى التهور، وفي المحصلة، قد تكون الحلقة القصيرة هي مفتاح للنجاح، حيث يمكنك الاستفادة من التداول على المدى القصير بدون إرهاق ،واحرص على إجراء التحليل اللازم بدقة، وكن واقعياً بشأن قدرتك على معالجة المعلومات بفعالية خلال فترة زمنية محددة، لتجنب الإفراط في التفكير.
ولكن إذا كنت من النوع الصبور والمنهجي، فربما تكون الشخص المثالي لتحقيق الأهداف طويلة المدى. يمكنك استخدام أوامر الحد للتنفيذ أو ببساطة اتباع الاتجاهات الفنية أو الأساسية على المدى البعيد، تعتبر نقاط التوقف وجني الأرباح أدوات هامة وفعالة لتقليل المخاطر، يميل الأشخاص الذين يعملون بدوام كامل ويستخدمون استراتيجيات طويلة المدى إلى استثمارات متنوعة في عدة عملات مختلفة، مما يعزز التنوع ويحافظ على انشغالهم طوال اليوم.
وفي الختام، أتمنى أن ينال هذا المقال إعجابك عزيزي المتداول وأنصحك بالبحث بشكل دائم عن استراتيجيات أخرى، على كل متداول أن يولي اهتماماً خاصاً لاستراتيجية إدارة المخاطر والوقت من عملية التداول. كذلك يعتمد استراتيجيات تداول مدروسة ومبنية على تحليل دقيق للمخاطر واستغلال الوقت بفعالية، بذلك، يمكن للمتداول أن يحقق نجاحاً مستداماً ويحقق أرباحاً مالية ملموسة في عالم الأسواق المالية.
