مستويات التداول: الفرق بين المتداول المبتدئ والمتوسط والخبير

يبذل المتداولون جهودًا حثيثة للنجاح وزيادة الأرباح، إلا أن بعض الاعتقادات السائدة حول الخبرة والربح السريع تجعلهم يخسرون أرباحهم بعد فترة وجيزة من الزمن. والأمر مرجوع لعدم الإدراك الكامل للقوانين الأساسية التي تحكم عالم التداول، والتي تخلق مستويات مختلفة من المتداولين.
إن الالتزام بهذه القوانين يظهر الفرق بين المتداول المبتدئ والمتوسط والخبير، وهو أمر بالغ الأهمية سيما للمتداولين الذين يتطلعون إلى تحسين مهاراتهم، باستخدامه يحصلون على نظرة ثاقبة للعقلية المتطورة والاستراتيجيات وتقنيات إدارة المخاطر اللازمة للنجاح في كل مرحلة، ومن خلاله يقيمون مدى تقدمهم، ويحددون مجالات النمو في رحلة التداول الخاصة بهم.

من هو المتداول المبتدئ

المتداول المبتدئ هو شخص جديد في عالم التداول. بدأ للتو في التعرف على الأسواق المالية، وكيفية شراء وبيع الأصول مثل: الأسهم والعملات والسلع. من أهم الخصائص التي تميز المتداول المبتدئ ما يلي:

1. الرغبة في التعلم: يحرص المبتدئون على استيعاب أكبر قدر ممكن من المعلومات حول التداول. إنهم منفتحون على تعلم مفاهيم واستراتيجيات وتقنيات جديدة لتحسين مهاراتهم التجارية.
2. الخبرة المحدودة: يتمتع المتداولون المبتدئون بخبرة محدودة أو معدومة في التداول، فهم ليسوا على دراية بالأدوات المالية المختلفة، ومنصات التداول، وديناميكيات السوق.
3. الحذر وعدم اليقين: نظرًا لافتقارهم إلى الخبرة، يتعامل المبتدئون مع التداول بحذر، وقد يشعرون بعدم الثقة عند اتخاذ قرارات التداول مما يجعلهم أكثر تجنبًا للمخاطرة مقارنة بالمتداولين المتمرسين.
4.  الرغبة في التوجيه: غالبًا ما يسعى المتداولون المبتدئون إلى الحصول على التوجيه والإرشاد من المتداولين الأكثر خبرة، أو المستشارين الماليين، أو الموارد التعليمية لمساعدتهم على التغلب على تعقيدات التداول.
5.  التأثر العاطفي: قد يكون المتداولون المبتدئون أكثر عرضة لردود الفعل العاطفية على تقلبات السوق، مثل: الخوف والجشع والقلق التي يمكن أن تؤثر على عملية اتخاذ القرار.
6. رأس المال الصغير: في كثير من الحالات، يبدأ المتداولون المبتدئون بكمية صغيرة نسبيًا من رأس المال.
7. الإقبال على التجربة: يدرك المبتدئون أهمية الممارسة، وهم على استعداد لاستخدام الحسابات التجريبية أو التداول الورقي لصقل مهاراتهم قبل الالتزام بأموال حقيقية في السوق.

الأخطاء الشائعة لدى المتداولين المبتدئين

غالبا ما يرتكب المتداولون المبتدئون عددًا من الأخطاء الشائعة أثناء تنقلهم في عالم التداول. بعض هذه الأخطاء تشمل:

1. التداول العاطفي: هو سماح المبتدئين لعواطفهم بالتحكم في قراراتهم التجارية حيث يؤدي الخوف والجشع ونفاد الصبر إلى صفقات متهورة، واتخاذ قرارات غير عقلانية، وبالتالي خسائر كبيرة.
2. الافتقار إلى إدارة المخاطر: يتجاهل المبتدئون أهمية إدارة المخاطر وتحديد حجم المراكز. فقد يتداولون برأس مال كبير جدًا في صفقة واحدة، مما يعرضهم لمخاطر مفرطة.
3. الاعتماد المفرط على النصائح والشائعات: قد يكون المبتدئون عرضة لاتباع النصائح والشائعات من مصادر غير موثوقة، مثل: وسائل التواصل الاجتماعي أو مصادر لم يتم التحقق منها. وهذا يؤدي إلى اتخاذ قرارات خاطئة بناءً على معلومات غير كاملة أو غير دقيقة.
4. الافتقار إلى التعلم والبحث: يفشل العديد من المتداولين غير المتمرسين في استثمار الوقت الكافي في تثقيف أنفسهم حول الأسواق المالية، وإجراء أبحاث شاملة قبل اتخاذ قرارات التداول مما يؤدي إلى الصفقات غير المدروسة والخسائر المحتملة.
5. مطاردة الخسائر: يقع المبتدئون في فخ محاولة استرداد الخسائر بسرعة من خلال تحمل مخاطر أعلى أو زيادة أحجام مراكزهم. يؤدي هذا السلوك إلى مزيد من الخسائر ودورة من عادات التداول المدمرة.
6. الإفراط في التداول: ينخرط بعض المبتدئين في التداول المفرط، مدفوعين بالرغبة في أن يكونوا نشطين باستمرار في السوق مما يزيد تكاليف المعاملات، والتعرض لتقلبات السوق، واتخاذ القرارات دون المستوى الأمثل.
7. الافتقار إلى الانضباط: يواجه المبتدئون صعوبة في الحفاظ على الانضباط في نهج التداول الخاص بهم، مثل: الالتزام بخطة التداول الخاصة بهم، واتباع نقاط الدخول والخروج المحددة مسبقًا، وتجنب القرارات المتهورة.

يمكنك الاطلاع على: أهم النصائح للمستثمرين في فترات الركود العالمي لتفادي الخسائر المفاجئة

استراتيجيات التداول الشائعة لدى المبتدئين والتحديات التي تحيط بها

فيما يلي بعض استراتيجيات التداول النموذجية للمبتدئين والتحديات التي قد يواجهونها:

استراتيجية التداول مع الاتجاه Trend Following

يعتمد الكثير من المتداولين المبتدئين استراتيجية التداول مع الاتجاه التي تهدف إلى تحديد اتجاهات السوق السائدة، والاستفادة منها عن طريق الدخول في الصفقات في نفس الاتجاه، إلا أنهم يواجهون مجموعة من التحديات منها: 

1. تحديد بداية ونهاية الاتجاه بدقة. 
2. صعوبة التمييز بين الاتجاه الحقيقي وتقلب الأسعار المؤقت، مما يؤدي إلى دخول الصفقات في أوقات غير مناسبة.

 تداول الدعم والمقاومة Support and Resistance Trading

تتضمن هذه الإستراتيجية تحديد مستويات الدعم والمقاومة الرئيسية على الرسوم البيانية للسعر، وإدخال الصفقات بناءً على تفاعلات الأسعار عند هذه المستويات، ومن التحديات الأساسية التي تواجه هذه الاستراتيجية:

1. صعوبة تحديد مستويات الدعم والمقاومة بدقة، مما يؤدي إلى الدخول في صفقات بناءً على إشارات خاطئة.
2. صعوبة في تحديد مستويات وقف الخسارة، وأخذ الأرباح المناسبة حول هذه المستويات الرئيسية.

استراتيجية تقاطع المتوسط ​​المتحرك Moving Average Crossover

تتضمن هذه الإستراتيجية استخدام المتوسطات المتحركة لتحديد انعكاسات الاتجاه المحتملة أو الاستمرارات بناءً على تقاطع المتوسطات المتحركة القصيرة الأجل والطويلة الأجل. يواجه المتداولون المبتدئون الذين يستخدمون هذه الإستراتيجية تحديات تتعلق باختيار فترات المتوسط ​​المتحرك المناسبة، والتعامل مع الانحرافات (عمليات الانتقال المتكررة) خلال ظروف السوق المتنوعة.

تداول الأخبار News Trading

قد يحاول بعض المبتدئين التداول بناءً على الأحداث الإخبارية والبيانات الاقتصادية، بهدف الاستفادة من تقلبات السوق على المدى القصير. يواجه متداولو الأخبار المبتدئين تحديات تتعلق بتوقيت دخولهم وخروجهم من الصفقات، بالإضافة إلى التعامل مع تحركات الأسعار المفاجئة وغير المتوقعة التي يمكن أن تحدث خلال فترات التقلب.

الانتقال من المستوى المبتدئ إلى المتوسط

للراغبين في إحراز تقدم كبير في مجال التداول، والانتقال من مستوى مبتدئ إلى متوسط ​​هناك عدة خطوات رئيسية منها:

1.  اكتساب المزيد من الخبرة: غالبًا ما يبدأ المتداولون المتوسطون بتعلم أساسيات التداول، مثل: فهم مصطلحات السوق، وفئات الأصول المختلفة، واستراتيجيات التداول الأساسية. ومع اكتسابهم المزيد من الخبرة، يبدأون في تطوير فهم أفضل لديناميكيات السوق، وتحركات الأسعار، وتأثير العوامل المختلفة على الأسواق.
2.  تطوير خطة تداول: الخطوة الحاسمة في التحول من المتداول المبتدئ إلى المتوسط ​​هي تطوير خطة تداول شاملة. تحدد هذه الخطة أهداف المتداول، واستراتيجيات التداول المفضلة، وقواعد الدخول والخروج من الصفقات. تتضمن أيضًا تقنيات إدارة المخاطر والمبادئ التوجيهية لتحليل وتقييم الفرص التجارية المحتملة.
3. تحسين استراتيجيات التداول: مع اكتساب المتداولين المزيد من الخبرة، غالبًا ما يقومون بتحسين وتطوير استراتيجيات تداول جديدة تتوافق مع معرفتهم المتطورة بالسوق، وقدرتهم على تحمل المخاطر. وقد يقومون بتجربة مؤشرات فنية مختلفة، أو أنماط رسم بياني، أو تقنيات تحليل أساسية لتحديد إعدادات التداول ذات الاحتمالية العالية.
4. استخدام التحليل الفني والأساسي: عادةً ما يقوم المتداولون المتوسطون بتعميق فهمهم واستخدامهم للتحليل الفني والأساسي. وقد يستخدمون مجموعة متنوعة من المؤشرات الفنية، مثل: المتوسطات المتحركة، وMACD، ومؤشر القوة النسبية، وغيرها، لتحديد نقاط الدخول والخروج المحتملة للصفقات. كما أنهم يصبحون بارعين في قراءة وتفسير الرسوم البيانية والأنماط واتجاهات للأسعار.
5. استكشاف أنماط التداول المختلفة: يستكشف المتداولون المتوسطون أساليب تداول مختلفة للعثور على النهج الذي يناسب شخصيتهم وقدرتهم على تحمل المخاطر وظروف السوق. يمكنهم تجربة التداول اليومي، أو التداول المتأرجح، أو تداول المراكز، أو غيرها من الأساليب المتخصصة. يتيح لهم هذا الاستكشاف تحديد الأسلوب الذي يتوافق مع نقاط قوتهم وتفضيلاتهم مع التكيف مع بيئات السوق المختلفة.

يمكنك الاطلاع على: كيف يفكر الأثرياء: استراتيجيات الاستثمار لدى الأثرياء

التحديات التي يواجهها المتداولون المتوسطون

1.  الإفراط في التداول مما يؤدي إلى زيادة تكاليف المعاملات، والإرهاق العاطفي، وزيادة خطر الخسائر. وقد يعانون من إغراء الدخول في عدد كبير جدًا من الصفقات، خاصة خلال فترات التقلبات العالية في السوق أو عندما يواجهون سلسلة من الصفقات الفائزة. يمكن أن يؤدي الإفراط في التداول إلى تآكل الأرباح وإعاقة الأداء العام للمحفظة.
2. المحافظة على الربحية المستمرة: يجد المتداولون متوسطو الخبرة صعوبة في الالتزام بخطة التداول الخاصة بهم، وإدارة عواطفهم، والبقاء منضبطين في مواجهة تقلبات السوق. مما يعيق محافظتهم على نتائج متسقة، وقدرتهم على التحكم في السلوك المتهور، وإدارة التحيزات النفسية، والحفاظ على منظور طويل المدى.
3. تحسين الاستراتيجيات: غالبًا ما يواجه المتداولون المتوسطون تحديات في تحسين استراتيجيات التداول الخاصة بهم وتحسينها. قد يتضمن ذلك تحديد المؤشرات الفنية الأكثر فعالية، وإيجاد التوازن الصحيح بين المخاطر والمكافآت، بالإضافة إلى تعديل استراتيجياتهم لتقليل عمليات السحب وزيادة الربحية إلى الحد الأقصى.
4.  الضغوط النفسية: يواجه المتداول المتوسط أيضًا ضغوطًا نفسية مثل: الخوف من فقدان الفرصة (FOMO)، والخوف من الخسائر، والارتباط العاطفي بالصفقات. يمكن أن تؤدي هذه العوامل النفسية إلى اتخاذ قرارات متسرعة، وسلوك غير عقلاني، وصعوبة في الالتزام بخطة تداول محددة جيدًا.

بماذا يتميز المتداول الخبير عن غيره

1. الفهم العميق لديناميكيات السوق: يمتلك المتداول الخبير فهمًا شاملاً لديناميكيات السوق، بما في ذلك عوامل الاقتصاد الكلي والتحليل الفني ومعنويات السوق. وهم بارعون في تفسير حركة السعر، وتحديد الاتجاهات، والتعرف على مستويات الدعم والمقاومة الرئيسية. تتيح لهم معرفتهم المتعمقة اتخاذ قرارات التداول بناءً على تحليل شامل لظروف السوق.
2. مهارات إدارة المخاطر المتقدمة: يتفوق المتداولون الخبراء في إدارة المخاطر، وتحقيق التوازن الفعال بين المخاطر والمكافآت في أنشطة التداول الخاصة بهم. فهم يستخدمون تقنيات متطورة لإدارة المخاطر مثل: تحديد حجم المركز وأوامر وقف الخسارة والتنويع لحماية رؤوس أموالهم وتقليل الخسائر المحتملة. لديهم وعي شديد بقدرتهم على تحمل المخاطر وتنفيذ استراتيجيات لحماية حسابات التداول الخاصة بهم من عمليات السحب المفرطة.
   3. القدرة على التكيف مع ظروف السوق المتغيرة: يُظهر المتداولون الخبراء القدرة على التكيف مع ظروف السوق المتطورة وتعديل استراتيجياتهم وفقًا لذلك بحيث تكون مرنة في الاستجابة للتقلبات، والأحداث الاقتصادية، والاتجاهات المتغيرة. سواء كان السوق يتراوح أو يتجه أو يعاني من تقلبات شديدة، يمكن للمتداولين الخبراء تعديل نهجهم للاستفادة من الفرص مع تخفيف المخاطر.
   4. الانضباط العاطفي والمرونة النفسية: يُظهر المتداولون الخبراء انضباطًا عاطفيًا ومرونة نفسية، مما يمكنهم من البقاء هادئين ومتماسكين خلال فترات عدم اليقين أو اضطرابات السوق. إنهم يديرون عواطفهم بفعالية، ويتجنبون اتخاذ القرارات المتهورة، ويلتزمون بخطة التداول الخاصة بهم بتركيز لا يتزعزع.
   5. التعلم المستمر والتكيف: يلتزم المتداولون الخبراء بالتعلم المستمر والتحسين الذاتي، ويسعون باستمرار إلى تعزيز مهاراتهم ومعارفهم. يراقبون تطورات السوق، ويدمجون تقنيات التداول الجديدة، متكيفين مع التغيرات في التكنولوجيا وأنظمة التداول.
   7. الإرشاد والمساهمة في مجتمع التداول: يعمل المتداولون الخبراء كموجهين أو مساهمين داخل مجتمع التداول، حيث يشاركون خبراتهم ورؤاهم مع المتداولين الطموحين. وقد يقدمون التوجيه أو الموارد التعليمية أو يشاركون في المنتديات لمساعدة الآخرين على تحسين مهاراتهم التجارية.

استراتيجيات وأساليب التداول المتقدمة التي يستخدمها الخبراء

التداول الخوارزمي

غالبًا ما يستخدم المتداولون الخبراء التداول الخوارزمي، المعروف أيضًا باسم التداول الآلي. تتضمن هذه الإستراتيجية استخدام برامج الكمبيوتر مثل Forex Gump وCentobot لتنفيذ أوامر التداول بناءً على معايير محددة مسبقًا مثل: السعر والتوقيت والحجم. يساعد التداول الخوارزمي المتداولين الخبراء على الاستفادة من أوجه القصور في السوق، وتنفيذ الصفقات بالأسعار المثالية، وإدارة المخاطر بدقة. كما أنه يسمح بأتمتة استراتيجيات التداول المعقدة والتنفيذ السريع لكميات كبيرة من الصفقات (قد يهمك:افضل روبوتات التداول في الوطن العربي).

 استراتيجية الخيارات Options Strategies

يستخدم المتداولون الخبراء في كثير من الأحيان استراتيجية الخيارات المتقدمة للحصول على الرافعة المالية ومواقف التحوط وتوليد الدخل. قد تشمل هذه الاستراتيجيات ما يلي:

1. فروق الأسعار: استخدام مجموعات من عقود الخيارات المختلفة لإنشاء مراكز فروق الأسعار، مثل فروق الأسعار الائتمانية، وفروقات الخصم، وفروقات التقويم.
2. خيار Straddles وStrangles: شراء خيارات الشراء والبيع (Strangle) في نفس الوقت أو شراء خيارات الشراء والبيع خارج نطاق المال (Strangle) للاستفادة من تحركات الأسعار الكبيرة.

 التحليل الفني المتقدم

غالبًا ما يتجاوز المتداولون الخبراء تقنيات التحليل الفني الأساسية، ويستخدمون الأساليب المتقدمة للحصول على نظرة ثاقبة لسلوك السوق. قد تشمل هذه:

1. تحليل فيبوناتشي: تطبيق مستويات تصحيح وامتداد فيبوناتشي لتحديد مناطق الدعم والمقاومة المحتملة.
2. نظرية موجات إليوت: تحليل أنماط الموجات للتنبؤ باتجاهات السوق وانعكاساته.
3.  تحليل ملف السوق: دراسة توزيع الحجم عند مستويات أسعار مختلفة لتقييم معنويات السوق وتحركات الأسعار المحتملة.
4.  الأنماط التوافقية: تحديد الأنماط السعرية التوافقية مثل أنماط جارتلي، الفراشة، والخفافيش لتوقع انعكاسات الاتجاه.

التداول عالي التردد (HFT)

يشارك بعض الخبراء في التداول عالي التردد الذي يتضمن تنفيذ عدد كبير من الصفقات بسرعات عالية للغاية. تعتمد تقنية HFT على الخوارزميات المتقدمة، والموقع المشترك مع البورصات، والبنية التحتية التجارية ذات زمن الوصول المنخفض لاستغلال فروق الأسعار الصغيرة وعدم كفاءة السوق.

 التداول الكمي Quantitative Trading

يمكن للمتداولين الخبراء استخدام استراتيجيات التداول الكمية التي تتضمن تطوير وتنفيذ النماذج الرياضية والتقنيات الإحصائية لتحديد فرص التداول. غالبًا ما يتضمن هذا النهج تحليلًا مكثفًا للبيانات، والاختبار الخلفي للاستراتيجيات، واستخدام خوارزميات التعلم الآلي لاتخاذ قرارات التداول بناءً على الأنماط التاريخية وبيانات السوق.

المراجحة الإحصائية Statistical Arbitrage

قد يشارك الخبراء في استراتيجيات المراجحة الإحصائية التي تسعى إلى استغلال أوجه القصور في التسعير بين الأدوات المالية ذات الصلة. من خلال تحديد الأسعار الخاطئة عبر التحليل الإحصائي، يمكن للمتداولين الخبراء شراء وبيع الأصول المرتبطة في وقت واحد لالتقاط فروق الأسعار الصغيرة.

علم النفس والانضباط في تداول الخبراء

1. التحكم العاطفي: يفهم المتداولون الخبراء الدور الحاسم لعلم النفس في التداول. إنهم يدركون أن المشاعر مثل الخوف والجشع والثقة المفرطة يمكن أن تؤدي إلى اتخاذ قرارات متهورة وسلوك غير عقلاني. ولذلك، فإن الحفاظ على الانضباط العاطفي أمر بالغ الأهمية لاتخاذ قرارات تداول سليمة وتجنب الأخطاء المكلفة.
   2. الصبر والانضباط: يمارس المتداولون الخبراء الصبر والانضباط في أسلوبهم في التداول. إنهم يلتزمون بخطط التداول الخاصة بهم، ويتجنبون مطاردة الأرباح السريعة، وينتظرون إعدادات التداول ذات الاحتمالية العالية. يساعدهم هذا النهج المنضبط على الاستمرار في التركيز على الأهداف طويلة المدى وإدارة المخاطر بفعالية.
   3. إدارة المخاطر: يعطي المتداولون الخبراء الأولوية لإدارة المخاطر، ويدركون أن الحفاظ على رأس المال أمر ضروري لتحقيق النجاح على المدى الطويل. يستخدمون حجم المركز وأوامر وقف الخسارة ونسب المخاطرة إلى المكافأة للتحكم في المخاطر الهبوطية لصفقاتهم. ومن خلال الالتزام بمبادئ إدارة المخاطر الصارمة، فإنهم يهدفون إلى حماية رؤوس أموالهم من الخسائر المفرطة.

إدارة مبالغ كبيرة من رأس المال لدى المتداولين الخبراء

1.  تخصيص رأس المال: يتمتع المتداولون الخبراء بمهارة في إدارة كميات كبيرة من رأس المال من خلال تنويع استثماراتهم عبر فئات الأصول والأسواق واستراتيجيات التداول المختلفة. إنهم يخصصون رأس المال بعناية بناءً على العوائد المعدلة حسب المخاطر، ويحافظون على محفظة متوازنة بشكل جيد للتخفيف من مخاطر التركيز.
   2. فهم الأدوات المعقدة: يمتلك المتداولون الخبراء فهمًا عميقًا للأدوات المالية المعقدة مثل: الخيارات والعقود الآجلة والمشتقات والمنتجات المهيكلة. وهم يدركون الخصائص الفريدة والمخاطر والمكاسب المحتملة المرتبطة بهذه الأدوات. تتيح لهم هذه المعرفة تحديد الفرص، ومواقف التحوط بشكل فعال، والتنقل في تعقيدات استراتيجيات التداول المتقدمة.
   3. التعلم المستمر: يلتزم المتداولون الخبراء بالتعلم المستمر والبقاء على اطلاع بتطورات السوق والتغييرات التنظيمية والمنتجات المالية الجديدة. إنهم يستثمرون الوقت في البحث وفهم تعقيدات الأدوات المعقدة لاتخاذ قرارات مستنيرة والتكيف مع ظروف السوق المتطورة.
   4. القدرة على التكيف: يُظهر المتداولون الخبراء القدرة على التكيف في إدارة مبالغ رأس المال الكبيرة والتنقل في الأدوات المعقدة. وهم قادرون على تعديل استراتيجياتهم، وتوسيع نطاق المراكز، وتنفيذ تقنيات إدارة المخاطر الديناميكية لاستيعاب ديناميكيات السوق المتغيرة والاستفادة من فرص التداول المتنوعة.

يمكنك الاطلاع على: تفاصيل مشروع عملة افلانش Avalanche AVAX : مستقبل عملة افلانش

الفرق بين المتداول المبتدئ والمتوسط والخبير

بعد الحديث عن كل مستوى من مستويات التداول. نستعرض في الجدول التالي أبرز الفرق بين المتداول المبتدئ والمتوسط والخبير:

المبتدئ	المتوسط	الخبير
يتمتع المبتدئون بعقلية تتميز بالإثارة واللهفة والرغبة في تحقيق الأرباح السريعة. مما يجعلهم عرضة لاتخاذ القرارات العاطفية، ونفاد الصبر، وعدم فهم الجوانب النفسية للتداول.	طور الوسطاء عقلية أكثر توازناً، مع إدراك أهمية إدارة المخاطر والانضباط والتعلم المستمر. لقد بدأوا في فهم التحديات النفسية للتداول، ويعملون على السيطرة على عواطفهم.	يتمتع الخبراء بعقلية منضبطة وصبورة، ويؤكدون على أهمية التحكم العاطفي والمرونة والقدرة على التكيف. إنهم يفهمون التحديات النفسية للتداول، وقد طوروا الثبات للتنقل في ظروف السوق المعقدة.
عادةً ما يكون لدى المبتدئين معرفة محدودة بمفاهيم التداول والتحليل الفني وإدارة المخاطر. وقد يفتقرون إلى المهارات اللازمة لتطوير وتنفيذ استراتيجيات تجارية محددة جيدا ً وقد لا يفهمون بشكل كامل تعقيدات ديناميكيات السوق.	اكتسب الوسطاء فهمًا أساسيًا لمفاهيم التداول والتحليل الفني والأساسي ومبادئ إدارة المخاطر. إنهم يصقلون مهاراتهم في تطوير وتنفيذ استراتيجيات التداول، ويصبحون أكثر مهارة في تفسير اتجاهات السوق.	يمتلك الخبراء معرفة واسعة بمفاهيم التداول، ومهارات التحليل الفني والأساسي المتقدمة، واستراتيجيات إدارة المخاطر المتطورة. إنهم بارعون في تطوير وتنفيذ استراتيجيات التداول المعقدة، ولديهم فهم عميق لديناميكيات السوق.
قد يتعامل المبتدئون مع التداول بعقلية المضاربة، مع التركيز على المكاسب قصيرة المدى، ويفتقرون إلى منهج خاص بهم. وقد يظهرون أيضًا ميلًا إلى اتباع النصائح والإرشادات من الآخرين دون إجراء بحث وتحليل شامل.	يتعامل الوسطاء مع التداول بنهج أكثر تنظيماً وانضباطًا. إنهم يعطون الأولوية لإدارة المخاطر، ويطورون خطط التداول، ويركزون على بناء سجل حافل ثابت. كما أنهم أكثر انتقائية في إعدادات التداول الخاصة بهم وبدأوا في دمج تقنيات تداول أكثر تقدمًا.	يتعامل الخبراء مع التداول وفق استراتيجية ونهج قائم على الأبحاث. إنهم يعطون الأولوية لإدارة المخاطر، ويستفيدون من إعدادات التداول ذات الاحتمالية العالية، ومن خبراتهم للتكيف مع ظروف السوق المتغيرة. كما أنهم يركزون على التعلم المستمر والابتكار للحفاظ على قدرتها التنافسية.

في الختام، وبعد استطلاع الفرق بين  المتداول المبتدئ والمتوسط والخبير، أصبح بإمكاننا التمييز بين هذه المستويات، ووضع استراتيجيات ملائمة للانتقال من مستوى إلى آخر، والأمر يعتمد أولًا وأخيرًا على مستوى الانضباط والالتزام الذي يظهره المتداول تجاه فهم أساسيات التداول، الاستشارة والاستعانة بالخبراء وأصحاب المعرفة، وضع استراتيجية طويلة الأمد، وإدارة المخاطر المبنية على الحذر والتنوع.