يعد التداول الفوري أحد استراتيجيات التداول الشائعة الاستخدام في سوق الصرف الأجنبي (الفوركس)، يسمح للمتداولين بشراء و بيع العملات للتسليم الفوري بسعر السوق الحالي المعروف أيضاً باسم “السعر الفوري”. توفر هذه الطريقة العديد من الميزات، مثل التنفيذ الفوري والشفافية والبساطة.
إن فهم خصوصيات وعموميات التداول الفوري في الفوركس أمر بالغ الأهمية لأي متداول يتطلع إلى المشاركة في هذا السوق الديناميكي عالي السيولة. لذا نستعرض مفهوم التداول الفوري في سوق الفوركس (Spot Trade)، وأهم ما يرتبط به من ميزات وعيوب، وما مدى اختلافه عن مفهوم التداول الاجل؟ وأيهما أفضل؟
ما هو التداول الفوري Spot Trade
التداول الفوري هو طريقة شراء وبيع الأصول بسعر السوق الحالي ( السعر الفوري) بهدف استلام الأصل الأساسي على الفور. يحظى التداول في السوق الفورية بشعبية كبيرة بين المتداولين اليوميين، حيث يمكنهم فتح مراكز قصيرة الأجل بفروق أسعار منخفضة وبدون تاريخ انتهاء صلاحية. تتضمن معظم العقود الفورية التسليم الفعلي للعملة أو السلعة أو الأداة، ويرتبط التداول الفوري عادة بعدة مصطلحات منها:
- السوق الفورية تسمى أيضًا “السوق النقدية” أو “غير المؤرخة” وهو المكان الذي يتم فيه تداول الأدوات المالية، مثل: السلع والعملات والأوراق المالية للتسليم الفوري.
- التسليم: هو تبادل النقد للأداة المالية.
يمكنك الاطلاع على: افضل روبوتات التداول في الوطن العربي
كيفية التداول الفوري في سوق الفوركس
يتطلب التداول الفوري من المتداولين اتباع مجموعة من الخطوات، واقتناص الفرص المناسبة من خلال تحليل السوق والأحداث الاقتصادية، لتسهيل الأمر يمكن اتباع الخطوات التالية:
1- اختيار السوق
بداية عليك تحديد السوق التي تريد التداول فيها بناءً على أهدافك الاستثمارية طويلة أو قصيرة الأجل، ودرجة المخاطر التي تستطيع تحملها، ومقدار معرفتك بالسوق، والتفضيلات الشخصية، فمن المتعارف عليه أن تداول العملات الأجنبية (الفوركس) يمتاز بتقلباته العالية، بينما يميل الذهب إلى أن يكون أكثر استقرارًا، ومن الخيارات المتاحة:
- الفوركس.
- السلع كالنفط والذهب والفضة.
- الأسهم مثل: أبل،جوجل، اديداس.
- المؤشرات بما في ذلك: FTSE 100 ,German 40 ,US 500
- صناديق الاستثمار المتداولة، بما في ذلك iShares Core S&P 500 ETF.
2- إنشاء حساب تداول فوري
يتضمن إنشاء حساب تداول فوري الخطوات التالية:
- اختر وسيطًا حسن السمعة يقدم خدمات التداول الفوري، ويخضع لرقابة السلطات المختصة.
- افتح حسابًا على الوسيط المختار، وقم بتوفير المعلومات اللازمة واستكمال أي وثائق مطلوبة.
- قم بتمويل حسابك: من خلال بإيداع مبلغ رأس المال الذي تنوي التداول به (لدى الوسطاء المختلفين متطلبات مختلفة للحد الأدنى للإيداع).
- اختر منصة التداول: يقدم معظم الوسطاء منصات التداول الخاصة بهم أو يدعمون المنصات الشائعة مثل MetaTrader. اختر منصة سهلة الاستخدام تلبي احتياجات التداول الخاصة بك.
- إجراء التحقق من الهوية: غالبًا ما يطلب الوسطاء التحقق من الهوية للامتثال للوائح القانونية. قد يتضمن ذلك تقديم وثائق الهوية وإثبات العنوان.
- ابدأ التداول: بمجرد تمويل حسابك والتحقق منه، يمكنك البدء في تنفيذ عمليات التداول في السوق الفورية التي تختارها. استخدم أدوات واستراتيجيات تحليل السوق لاتخاذ قرارات تداول سليمة من خلال تحليل أزواج العملات، وتتبع المؤشرات الاقتصادية، وتنفيذ الصفقات بناءً على تحليلك واستراتيجيتك.
3- ابحث عن فرصة التداول الفوري الخاصة بك
للعثور على فرصة جيدة للتداول الفوري، من المهم أن تتابع الأخبار والأحداث الاقتصادية، وأن تراقب مستويات الأسعار المستهدفة باستخدام التحليل الفني والأساسي.
4- قرر ما إذا كنت تريد الشراء أم البيع
عند تداول المشتقات، يمكن للمستثمرين الاستفادة من الأسواق الفورية والربح من توقعاتهم بشأن اتجاهات السوق المختلفة دون الحاجة إلى شراء أو بيع الأصول الأساسية بشكل فعلي. مثال على ذلك، إذا كان المستثمر يتوقع انخفاض سعر الذهب، فيمكنه بيع عقد مشتقات للذهب دون الحاجة إلى شراء الذهب فعلياً. وإذا تحقق توقعه ونزل سعر الذهب، فإنه سيحقق ربحاً من هذا الصفقة. وبالمثل، إذا كان يتوقع ارتفاع سعر النفط، فيمكنه شراء عقد مشتقات للنفط دون الحاجة إلى شراء النفط فعلياً، وإذا ارتفع سعر النفط كما توقع، فإنه سيحقق ربحاً.
5- قم بتعيين نقاط التوقف/الحدود الخاصة بك
يمكنك إضافة نقاط التوقف والحدود إلى صفقاتك المفتوحة على منصات التداول الفوري مما يساعدك على تخفيف المخاطر عن طريق تقليل الخسائر وتأمين الأرباح. كما يمكنك الاختيار بين نقاط التوقف الأساسية والمضمونة والمتحركة التي تغلق الصفقة في حال تحرك السوق في اتجاه غير مناسب.
6- مراقبة وإغلاق الصفقة عند الضرورة
إن أي ربح أو خسارة جارية سوف تتحرك بما يتماشى مع أسعار الأصول الأساسية. لذا بمجرد أن تغلق صفقتك سيتم تحقيق الربح أو الخسارة النهائية عند إغلاق الصفقة – وسيختلف الحساب اعتمادًا على ما إذا كنت تتداول عقود الفروقات أم لا.
مميزات التداول الفوري في سوق الفوركس
- التنفيذ الفوري للتداول: وهو ما قد يكون مفيدًا عندما تريد الاستفادة من فرص السوق الفورية أو الاستجابة بسرعة لظروف السوق.
- شفافية الأسعار: غالبًا ما تتمتع الأسواق الفورية بمستويات عالية من شفافية الأسعار، حيث أن سعر السوق الحالي متاح بسهولة بشكل عام. يمكن أن تساعدك هذه الشفافية على اتخاذ قرارات التداول.
- البساطة: يعتبر التداول الفوري واضحًا نسبيًا، لأنه يتضمن شراء أو بيع الأصول للتسليم الفوري بسعر السوق السائد، فهي لا تنطوي على المشتقات المعقدة أو شروط العقد.
- تقليل مخاطر الطرف المقابل: في التداول الفوري، يمكنك تبادل الأصول مباشرة مع طرف آخر (سواء أفراد أو بورصة مركزية)، مما يقلل من مخاطر الطرف المقابل مقارنة بالتداول بعقود المشتقات.
- ملكية الأصول: يمكّنك التداول الفوري من الحصول على الملكية الفعلية للأصول الأساسية التي يتم تداولها. قد يكون هذا مهمًا بشكل خاص إذا كان لديك استراتيجية استثمار طويلة الأجل أو تفضل الاحتفاظ بالأصول المادية.
- انخفاض تكاليف المعاملات: عادة ما تكون تكاليف المعاملات في الأسواق الفورية أقل نسبياً مقارنة بتداول المشتقات. وهذا يمكن أن يجعل التداول الفوري أكثر فعالية من حيث التكلفة، خاصة بالنسبة للمتداولين الصغار.
- المرونة: يتيح لك التداول الفوري الدخول والخروج من المراكز بسرعة، مما يوفر المرونة اللازمة لضبط استراتيجية التداول الخاصة بك بناءً على ظروف السوق أو أهدافك الاستثمارية.
- السيولة: تتمتع الأسواق الفورية في كثير من الأحيان بسيولة عالية، مما يعني أنه عادة ما تكون هناك أطراف مستعدة لشراء أو بيع الأصول في أي وقت محدد. يمكن أن توفر هذه السيولة سهولة أكبر في تنفيذ الصفقات وربما تكون فروق أسعار العرض والطلب أكثر صرامة.
سلبيات التداول الفوري
- تقلبات الأسعار المحتملة: يمكن أن تشهد الأسواق الفورية تقلبات عالية في الأسعار، مما يؤدي إلى تغيرات مفاجئة وكبيرة تؤدي إلى زيادة مخاطر تحركات الأسعار السلبية عند تنفيذ الصفقات الفورية.
- أدوات محدودة لإدارة المخاطر: يفتقر التداول الفوري إلى بعض أدوات إدارة المخاطر المتاحة في تداول المشتقات، مثل الخيارات أو العقود الآجلة، والتي يمكن استخدامها للحماية من تحركات الأسعار غير المرغوب فيها.
- لا يوجد رافعة مالية: على عكس التداول بالهامش أو المشتقات، يتطلب التداول الفوري عادةً الدفع الكامل للأصول المشتراة. هذا النقص في الرافعة المالية يمكن أن يحد من المكاسب المحتملة، ولكنه يقلل أيضًا من مخاطر حدوث خسائر كبيرة.
- التوقيت ودخول السوق: قد يمثل توقيت تداولاتك وتحديد نقاط الدخول المثالية تحديًا في الأسواق الفورية نظرًا لسرعة التنفيذ وطبيعة التداول السريعة. يمكن أن يؤدي فقدان نقطة الدخول الصحيحة إلى نتائج أقل ملاءمة.
- مخاطر التلاعب بالسوق: الأسواق الفورية ليست محصنة ضد التلاعب المحتمل بالسوق، والذي يمكن أن يشوه الأسعار ويؤثر على نتائج التداول. إن غياب الرقابة التنظيمية القوية في بعض الأسواق يمكن أن يزيد من صعوبة اكتشاف ومنع مثل هذا التلاعب.
- ساعات تداول محدودة: تتمتع الأسواق الفورية عمومًا بساعات تداول محددة، مما قد يحد من قدرتك على التداول خارج تلك الساعات.
- تكلفة الفرصة البديلة: في التداول الفوري، يتعين عليك دفع المبلغ الكامل مقدمًا مقابل الأصول التي ترغب في شرائها. تعمل هذه الدفعة المقدمة على ربط رأس المال الخاص بك، مما قد يحد من فرص الاستثمار الأخرى أو استخدام الأموال بطرق أخرى.
- لا توجد حماية ضد تحركات الأسعار: لا يوفر التداول الفوري أي حماية ضد تحركات الأسعار السلبية. إذا انخفضت قيمة الأصول المشتراة بعد تداولك، فقد تتعرض لخسائر ما لم تقم بإدارة مراكزك بشكل فعال.
- التحديات النفسية: يتطلب التداول الفوري الانضباط والتحكم العاطفي ومراقبة السوق عن كثب. إن الحاجة المستمرة لاتخاذ القرارات واحتمالية الخسائر يمكن أن تزيد من الضغط النفسي، خاصة بالنسبة للمتداولين عديمي الخبرة أو العاطفيين.
يمكنك الاطلاع ايضاً: أهم استراتيجيات التداول الخوارزمي في سوق الفوركس 2023
ما هو الفرق بين التداول الفوري وتداول العقود الاجلة
التداول الفوري وتداول العقود الاجلة نوعان مختلفان من التداول في الأسواق المالية، نستعرض فيما يلي الاختلافات الرئيسية بين الاثنين:
توقيت التجارة
- في التداول الفوري، تتم تسوية الصفقة مباشرة و “على الفور”، وبمجرد تنفيذ الصفقة، يدفع المشتري للبائع، ويتم تبادل الأصول أو العملات.
- أما العقود الآجلة فلها تاريخ تسوية محدد مسبقًا في المستقبل. يوافق المتداولون على شراء أو بيع أصل بسعر محدد في تاريخ محدد.
شروط العقد
- يتضمن التداول الفوري شراء أو بيع الأصول بسعر السوق السائد في تلك اللحظة. عادةً ما يتم التفاوض على الشروط بين المشتري والبائع في الوقت الفعلي.
- بالمقابل، تأتي العقود الآجلة بشروط وأحكام موحدة، بما في ذلك كمية الأصول وتاريخ التسليم والسعر المحدد مسبقًا. يتم تداول هذه العقود في بورصات المشتقات.
المخاطر والرافعة المالية
- ينطوي التداول الفوري على مخاطر تقلبات الأسعار الفورية. ومع ذلك، فإن مستوى المخاطر يعتمد على الأصول أو العملات التي يتم تداولها. عادة، لا يتضمن التداول الفوري رافعة مالية عالية.
- من ناحية أخرى، ينطوي تداول العقود الاجلة على مخاطر أعلى بسبب تقلبات الأسعار مع مرور الوقت حيث يكون لدى المتداولين القدرة على الربح أو الخسارة بناءً على تحركات الأسعار هذه. غالبًا ما تسمح العقود الاجلة بالرافعة المالية، مما يمكّن المتداولين من التحكم في صفقات أكبر باستثمار مسبق أصغر.
سيولة السوق
- تميل الأسواق الفورية إلى الحصول على سيولة عالية لأنها تتضمن التبادل الفوري للأصول أو العملات بأسعار السوق الحالية.
- بالمقابل، تتمتع أسواق العقود الاجلة أيضًا بالسيولة، ولكنها يمكن أن تختلف بناءً على العقد المحدد الذي يتم تداوله وظروف السوق العامة.
الغاية
- يُستخدم التداول الفوري عادةً للشراء أو البيع الفوري للأصول لأسباب مختلفة، بما في ذلك أغراض الاستثمار أو المضاربة.
- غالبًا ما يستخدم تداول العقود الاجلة للحماية من تقلبات الأسعار، أو إدارة المخاطر، أو المضاربة على تحركات الأسعار المستقبلية.
من المهم أن نلاحظ أن كلا من التداول الفوري وتداول العقود الاجلة لهما مزايا وعيوب. يعتمد اختيار طريقة التداول على عوامل مثل أهداف التداول الفردية، والرغبة في المخاطرة، وظروف السوق، وتوافر البنية التحتية اللازمة. يجب على المتداولين النظر بعناية في هذه العوامل قبل تحديد نوع التداول المناسب لاحتياجاتهم وهو ما سنناقشه في الفقرة التالية.
يمكنك الاطلاع على: ما هو التداول الخوارزمي في سوق الفوركس وكيف يعمل
ايهما افضل التداول الفوري أم تداول العقود الاجلة
يعتمد تحديد ايهما افضل التداول الفوري أم تداول العقود الاجلة على عوامل مختلفة، بما في ذلك التفضيلات الشخصية، أهداف التداول، تحمل المخاطر، وظروف السوق.
التفضيلات الشخصية
- المتداول الذي يفضل الملكية الفورية ويريد المشاركة بنشاط في السوق قد يختار التداول الفوري لأنه يسمح بشراء وبيع الأصول بسرعة استجابة لتحركات السوق.
- من ناحية أخرى، فإن المتداول الذي يفضل العقود الأكثر تنظيماً وتوحيداً قد يجد تداول العقود الاجلة جذاباً لأنه يسمح بالوصول إلى مجموعة واسعة من السلع و العملات و المؤشرات.
أهداف التداول
إذا كان المتداول يهدف إلى تحقيق أرباح قصيرة الأجل من خلال الاستفادة من تقلبات الأسعار، فقد يكون التداول الفوري أكثر ملاءمة لأنه يسمح باستغلال فرص التداول اللحظية أو المتأرجحة في الأسواق المختلفة. خلافاً لذلك، إذا كان المتداول يسعى إلى إدارة المخاطر والحفاظ على استراتيجية استثمار طويلة الأجل، يكون عندها تداول العقود الاجلة هو الأفضل.
تحمل المخاطر
- يميل المتداولون ذو القدرة المنخفضة على تحمل مخاطر التداول الفوري، لأنه يسمح بالملكية المباشرة والخروج الفوري من المراكز مما يجنبهم المخاطر المحتملة المرتبطة بالمراكز ذات الرافعة المالية أو العقود الاجلة المعقدة.
- على العكس من ذلك، يفضل معظم المتداولون ذوي القدرة الأعلى تحمل المخاطر المرتبطة بتداول العقود الاجلة، انجذاباً إلى إمكانية تحقيق عوائد أعلى من خلال الرافعة المالية، وقد يستخدمون العقود الاجلة لاتخاذ مراكز أكثر أهمية في السوق.
ظروف السوق
- خلال فترات التقلبات العالية في السوق، يكون التداول الفوري مفضلاً لأنه يسمح للمتداولين بالاستجابة بسرعة لأخبار السوق، واغتنام فرص الربح المحتملة الناتجة عن التقلبات المفاجئة في الأسعار.
- في الأسواق المستقرة التي يمكن التنبؤ بها، يكون تداول العقود الاجلة أكثر فائدة، فهو يسمح للمتداولين بنشر استراتيجيات إدارة المخاطر باستخدام العقود الاجلة، مما يخفف التعرض لتحركات السوق غير المتوقعة.
في الختام، يلعب التداول الفوري في سوق الفوركس دوراً هاماً، حيث يوفر للمتداولين ملكية فورية ومرونة للتفاعل بسرعة مع تحركات السوق، وبالنظر إلى المستقبل، فإن مستقبل التداول الفوري يتشابك مع التطور المستمر للتكنولوجيا وديناميكيات السوق. نظرًا لأن التقدم في منصات التداول، والتداول الخوارزمي، والذكاء الاصطناعي يعيد تشكيل المشهد، فمن المرجح أن يصبح التداول الفوري أكثر كفاءة، ويمكن الوصول إليه، ودمجه في استراتيجيات الاستثمار المتنوعة. إن فهم أهمية التداول الفوري فيما يتعلق بآفاقه المستقبلية يوفر للمتداولين رؤى قيمة. من خلال البقاء على اطلاع على الاتجاهات الناشئة واللوائح والتقدم التكنولوجي، يمكن للمتداولين تكييف استراتيجياتهم والاستفادة من الفرص الجديدة التي تنشأ داخل ساحة التداول الفوري.
