يلقى التداول الاجتماعي اهتماماً كبيراً في الآونة الأخيرة، وتعتمد شريحة واسعة من المتداولين على استخدام وسطاء تداول الاجتماعي لما تتيحه من مرونة وتوفير للوقت والجهد من خلال تبادل الخبرات والاستفادة من تجارب واستراتيجيات المتداولين الآخرين، فهو يمثل عملية تفاعل بين المتداولين المبتدئين وآخرين محترفين من خلال غرف الدردشة الخاصة بمنصات التداول الاجتماعي. نلقي في هذه المقالة نظرة على التداول الاجتماعي وأنواعه الرئيسية، وأهم وسطائه، وكيفية استخدامها والعمل عليها مع ذكر الفوائد التي توفرها منصات التداول الاجتماعي في أعمال الوساطة.
ما هو التداول الاجتماعي
يعرف التداول الاجتماعي بأنه فئة منفصلة من استراتيجيات التداول، وشكل من أشكال الاستثمار التي تتضمن نسخ الصفقات والاستفادة من الخبرات، يجمع هذا النوع من التداول بين وسائل التواصل الاجتماعي والتداول المالي، يشارك فيه المتداولون استراتيجيات التداول الخاصة بهم وأفكارهم مع الآخرين على منصة التداول الاجتماعي مقابل الحصول على بعض العمولة.
يتيح التداول الاجتماعي للمستخدمين نسخ صفقات المتداولين الأكثر احترافًا، والحصول على فرصة للتعلم والاستفادة من نجاح الآخرين، ومما لا شك فيه أن المتداولين الخبراء يشكلون الأساس لهذه الطريقة في الاستثمار من خلال تقديم تقنيات التداول للوافدين الجدد لمساعدتهم على اكتساب خبرة مفيدة.
يعد هذا النوع من التداول مفهومًا جديدًا نسبيًا في تداول العملات الأجنبية، بالمقابل يكتسب شعبية كبيرة في سوق العملات المشفرة، والذي نما بشكل كبير خلال السنوات القليلة الماضية. ظهر هذا المفهوم في أوائل عام 2010، واكتسب شعبية كبيرة مع ظهور منصات التداول الاجتماعي المخصصة، استمر بعدها في التطور والتوسع في السنوات الأخيرة، مما أدى إلى جذب المزيد من المشاركين.
مميزات التداول الاجتماعي
- فرصة التعلم: يوفر التداول الإجتماعي للمستثمرين المبتدئين فرصة للتعلم من المتداولين ذوي الخبرة عن طريق مراقبة استراتيجياتهم وتقنياتهم.
- إمكانية الوصول: غالبا ًما تتميز منصات التداول الاجتماعي بسهولة الوصول بالنسبة للأفراد ذوي المعرفة المالية المحدودة.
- توفير الوقت: في التداول الاجتماعي، يمكن للمستخدمين نسخ صفقات المتداولين الناجحين تلقائيًا، مما يوفر وقت البحث والتحليل.
- التنويع: يتيح التداول الاجتماعي للمستخدمين متابعة العديد من المتداولين في وقت واحد، مما يؤدي إلى إنشاء محفظة استثمارية متنوعة.
- التفاعل المجتمعي: يمكن للمتداولين التواصل ومناقشة الأفكار وتبادل المعرفة مع مجتمع المستثمرين ذوي الخبرة حيث يتم شرح المصطلحات بلغة الشخص العادي، مما يساعد المتداولين على فهم الفكرة واكتساب ثقافة ماليًا شيئا فشيئا.
- الأمان : يعد فحص المتداول وتاريخ تداوله ومراجعاته خطوة ضرورية لاتخاذ القرار النهائي لنسخ استراتيجية التداول الخاصة به مما يزيد الأمان ويضاعف فرص الربح للمتداولين المبتدئين.
- الشفافية: تعد الشفافية والصدق وانفتاح المعلومات أمرًا بالغ الأهمية عندما يتعلق الأمر بتداول الأصول المالية، خاصة عندما يتعلق الأمر بالتداول بناءً على استراتيجيات المشاركين الآخرين في السوق الأكثر خبرة.
- توفر كل منصة تداول اجتماعي مجموعة من الأدوات لتتبع المعاملات، والتحقق من جميع الصفقات المفتوحة والمغلقة والمعلقة مما يتيح إجراء تحليل شامل لنشاط التداول الفعلي لكل متداول مسجل على المنصة في اللحظة الحالية مع إحصائيات دقيقة وشفافة عن المتداولين. (يمكنك الإطلاع على:أهم وسطاء الأسهم في السعودية)
أنواع التداول الاجتماعي
للتداول الاجتماعي عدة مستويات بحسب الآلية التي يتم اعتمادها للاستفادة من خبرات المتداولين الآخرين وهي التداول المتطابق، التداول بالنسخ وأخيراً التداول الاجتماعي.
1- التداول المتطابق Mirror Trading
يركز التداول المتطابق على عكس أفكار (استراتيجيات) التداول الخاصة بالمتداولين الآخرين، بدلاً من اتباع متداول معين، يقوم المتداولون بتقليد “استراتيجية” يستخدمها متداولون آخرون عن طريق تنفيذ عمليات التداول يدويًا وفقًا للاستراتيجية المختارة، أو تشغيلها تلقائيًا بمساعدة الروبوتات والمستشارين، وله الميزات التالية:
- يستغرق وقتًا وجهدًا أقل من التداول الاجتماعي، خاصة إذا كان آليًا.
- يمكن استخدام الاستراتيجيات القائمة على التحليل الفني لأي عدد من الأصول.
- أقل مرونة من التداول الاجتماعي.
2- التداول بالنسخ copy trading
هو عملية نسخ “إجراءات” متداول آخر، بدلاً من نسخ الإستراتيجية. يمكن إجراء النسخ يدويًا عن طريق إجراء نفس الصفقات التي يقوم بها المتداول المحدد، ومن الممكن أتمتة هذه العملية بالكامل من خلال اختيار المتداول (أو المتداولين) الذي تريد متابعته والنسبة المئوية من رأس المال في حسابك المخصصة لهذا المتداول، وله الميزات التالية:
- يحرر وقتك لممارسة أنشطة أخرى.
- يسمح بالاستفادة من خبرة المتداولين الأكثر نجاحًا.
- إمكانات التعلم محدودة بسبب التخلي عن الحرية في اتخاذ قرارات التداول، على الرغم من أن بعض المنصات تسمح لك بتعيين معايير المخاطر أو حتى اختيار التداولات التي تريد القيام بها.
3- التداول الاجتماعي
يتضمن مشاركة المتداولين لأفكارهم وخططهم عبر الشبكات الاجتماعية والمنتديات وما إلى ذلك، ولا ينص على أي أتمتة للتداول. يجب على كل متداول أن يقرر الإستراتيجية التي سيستخدمها أو أن يطور إستراتيجيته الخاصة بناءً على الأفكار التي يشاركها المتداولون الآخرون. يتميز هذا النوع من التداول بأنه:
- أكثر استهلاكًا للوقت والجهد من باقي الأنواع.
- يتطلب مستوى أعلى من المعرفة لذا لا يناسب المبتدئين.
- يقدم فرصة أكبر للتعلم والتجربة.
يمكنك الإطلاع أيضا على: قائمة أهم وسطاء الفوركس في السعودية ومميزاتها
أفضل وسطاء تداول الاجتماعي
FXTM
FXTM هي شركة وساطة دولية لعقود الفروقات والفوركس أسست عام 2011، خاضعة لرقابة هيئة الرقابة المالية (FCA) في المملكة المتحدة، وCySEC في قبرص. تقدم حماية مستثمرين 85 ألف جنيه إسترليني لعملاء المملكة المتحدة، و0 دولار أمريكي للآخرين، وحد أدنى للسحب 10 دولارات وهو قليل مقارنة بباقي الوسطاء، العملات الأساسية المتاحة اليورو، الجنيه الاسترليني، الدولار الأمريكي.
ميزات FXTM
- فتح الحساب سريع ورقمي بالكامل.
- خدمة عملاء ممتازة تقدم إجابات سريعة بالعديد من اللغات.
- خيارات بحث ممتازة.
- طرق متعددة للسحب والإيداع.
- حاصلة على تقييم 4.2/5 بناءً على تحليل أكثر من 500 معيار واختبار فتح حساب حقيقي.
عيوب FXTM
- يفرض رسوماً متوسطة على العقود مقابل الفروقات، ورسوم عدم النشاط.
- رسوم السحب التي تبلغ 3 دولار.
- مجموعة المنتجات التي يقدمها محدودة، وتشمل الأسهم، الفوركس، العقود مقابل الفروقات، العملات المشفرة.
MultiBank
MultiBank هو وسيط دولي لعقود الفروقات والفوركس، خاضع لرقابة العديد من السلطات المالية مثل ASIC من الدرجة الأولى في أستراليا وBaFin في ألمانيا. تأسس عام 2005. يتميز بسجل حافل خال من الحوادث التنظيمية والغرامات المالية الكبيرة، إلا أنه بالمقابل لا يقدم مبلغ لحماية المستثمرين، مع حد أدنى للسحب 50 دولار.
ميزات MultiBank
- حساب سريع الإنشاء وسهل الاستخدام.
- تنوع خيارات الإيداع والسحب بدأً من التحويلات المصرفية وصولاً إلى المحافظ الإلكترونية.
- خدمة عملاء سريعة ومفيدة.
- حاصل على تقييم 4.1/5 بناءً على تحليل أكثر من 500 معيار واختبار فتح حساب حقيقي.
عيوب MultiBank
- محفظة منتجات MultiBank ضعيفة للغاية، لأنها تغطي فقط العملات الأجنبية والعقود مقابل الفروقات والعملات المشفرة.
- رسوم عدم النشاط.
- لا توجد حماية مستثمرين.
يمكنك الإطلاع أيضاً على:اسهم شركة أرامكو السعودية: التداول في أسهم أرامكو عملاق النفط العالمي
Royal
وسيط تداول الاجتماعي الأسترالي الأكثر شهرة، تأسس عام 2006 مع سجل نظيف دون حوادث تنظيمية أو غرامات كبيرة، تنظمه ASIC من الدرجة الأولى في أستراليا، مع حماية مستثمر 20 ألف يورو لعملاء الاتحاد الأوروبي و0 دولار للآخرين.
ميزات Royal
- انخفاض الرسوم غير التجارية.
- عدم وجود رسوم “عدم نشاط” أو رسوم على الحساب.
- تعدد خيارات الإيداع والسحب.
- أدوات بحثية رائعة وعالية الجودة.
- حاصل على تقييم 3.9/5 بناءً على تحليل أكثر من 500 معيار واختبار عبر فتح حساب حقيقي.
عيوب Royal
- رسوم تداول مرتفعة على عقود الفروقات.
- محفظة منتجات محدودة تغطي فقط عقود الفروقات والعملات الأجنبية.
- هناك رسوم يتم فرضها على معظم طرق السحب غير المصرفية.
FXTRADING
FXTRADING هو وسيط الفوركس والعقود مقابل الفروقات، يتم تنظيمه من قبل هيئة ASIC من الدرجة الأولى في أستراليا، تأسس عام 2014 مع منصة تداول عبر الإنترنت مزودة بواجهات سهلة الاستخدام، وتقارير واضحة للرسوم. تفتقر المنصة إلى تنبيهات الأسعار وتصميمها قديم. لا توجد حماية للمستثمرين، ويتميز بسجل خال من الحوادث التنظيمية أو الغرامات الكبيرة. الحد الأدنى للإيداع 200 دولار، ويسمح بالإيداع عن طريق التحويل المصرفي، بطاقات الائتمان/الخصم PayPal، Neteller، UnionPay، Poli، بالمقابل يمكن السحب بطرق مختلفة كالتحويل البنكي PayPal، Neteller، UnionPay، Poli دون أية رسوم.
مميزات FXTRADING
- رسوم منخفضة للفوركس.
- فتح الحساب سهل وسريع.
- إيداع وسحب مجاني.
عيوب FXTRADING
- مجموعة المنتجات محدودة تغطي فقط الفوركس والعقود مقابل الفروقات.
- لا توجد حماية للمستثمرين.
- أدوات البحث محدودة.
TMGM
TMGM أحد أهم وسطاء تداول الاجتماعي، تأسس عام 2013 مع سجل خال من الحوادث التنظيمية أو غرامات، لديها مجموعة قوية جدًا من عقود الفروقات على الأسهم وعرض لائق لأزواج العملات الأجنبية، كل ذلك برسوم منخفضة. من السهل فتح حسابك وتمويله سيما مع حد أدنى للإيداع 100 دولار، ودون فرض أي رسوم على عمليات السحب.
مميزات TMGM
- انخفاض الرسوم على الفوركس.
- فتح الحساب سهل وسريع.
- إيداع وسحب مجاني.
- حاصل على تقييم 4.3/5 على منصة BrokerChooser.
عيوب TMGM
- الافتقار إلى الأصول خارج الفوركس والعقود مقابل الفروقات والعملات المشفرة.
- منصة MetaTrader ليست المفضلة لدى الجميع بسبب تصميمها السيئ ووظائفها المحدودة.
- رسوم عدم النشاط الباهظة تبدأ بعد ستة أشهر أو إذا كان رصيد حسابك منخفضًا جدًا.
يمكنك الإطلاع على: أهم صناديق المؤشرات المتداولة بالسعودية
IC Markets
تعد شركة IC Markets الأسترالية خيارًا جيدًا إن كنت تبحث عن تداول للعملات الأجنبية/العقود مقابل الفروقات منخفض التكلفة. لديها مجموعة منتجات تنافسية تتضمن العملات المشفرة، وهيكل رسوم مرن يوفر فروق أسعار ضيقة للغاية مع عمولة معقولة. يمكنك إعداد حسابك في وقت قصير والاستمتاع بخيارات الإيداع والسحب المختلفة، وكلها مجانية مع حد أدنى للإيداع 200 دولار.
مميزات IC Markets
- رسوم فوركس منخفضة.
- فتح الحساب سهل وسريع.
- إيداع وسحب مجاني.
- يقدم حسابات الانتشار القياسية والخام.
عيوب IC Markets
- لا يُنصح باستخدام أسواق IC للمستثمرين على المدى الطويل، حيث لا يمكنك تداول الأسهم أو صناديق الاستثمار المتداولة أو الصناديق.
- إن منصة MetaTrader التي تستخدمها IC Markets لها حدودها في التصميم والوظيفة مما يجعلها غير مرغوبة من قبل البعض.
EasyEquities
EasyEquities هي شركة وساطة للأوراق المالية في جنوب إفريقيا، مرخصة من قبل هيئة سلوك القطاع المالي (FSCA). لدى EasyEquities رسوم منخفضة على الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة، ولا تفرض أي رسوم على عدم النشاط أو السحب. المواد التعليمية متنوعة وذات جودة عالية. فتح الحساب أمر سهل والعملية رقمية بالكامل.
مميزات EasyEquities
- انخفاض الرسوم.
- مواد تعليمية ممتازة.
- فتح حساب سهل ورقمي بالكامل.
- خيار جيد للمستثمرين المبتدئين.
- حاصل على تقييم 4.0/5 بناءً على تحليل أكثر من 500 معيار واختبار عبر فتح حساب حقيقي.
عيوب EasyEquities
- لا توجد محادثة مباشرة.
- الدعم عبر الهاتف بطيء وغير مفيد.
- تقتصر أدوات البحث فقط على تحليلات الأسهم وأدوات الرسوم البيانية الأساسية للغاية.
- لا يوجد سوى عدد قليل من فئات الأصول المتاحة، مثل الأسهم أو صناديق الاستثمار المتداولة.
أهم العوامل الواجب مراعاتها لدى اختيار وسيط تداول اجتماعي
عند اختيار وسيط التداول الاجتماعي، هناك عدة عوامل مهمة يجب مراعاتها:
- السمعة والتنظيم: يجب التأكد من أن الوسيط يتمتع بسمعة جيدة ويتم تنظيمه بشكل صحيح من قبل سلطة مالية معترف بها. وهذا يساعد على ضمان عمل الوسيط بشفافية، واتباع الممارسات الأخلاقية، وحماية أموالك.
- المنصة والتكنولوجيا: يفضل تقييم منصة التداول الخاصة بالوسيط والتكنولوجيا المستخدمة والتحقق من أنها سهلة الاستخدام ومستقرة وآمنة، مما يسمح بالتداول الاجتماعي الفعال ونسخ الصفقات. كما يفضل البحث عن الميزات مثل تنفيذ التداول في الوقت الفعلي، وأدوات إدارة المخاطر، ودعم الرسوم البيانية المتقدمة.
- مجتمع التداول الاجتماعي: تقييم مجتمع التداول الاجتماعي للوسيط. تحقق مما إذا كان يقدم مجموعة متنوعة من المتداولين الناجحين للمتابعة، وإحصائيات شفافة حول أداء المتداول، ومجتمعًا نشطًا لمشاركة المعرفة والتفاعل.
- مجموعة متنوعة من الأصول القابلة للتداول: فكر في مجموعة الأدوات المالية المتاحة للتداول. تأكد من أن الوسيط يقدم مجموعة متنوعة من الأصول، بما في ذلك الأسهم والفوركس والسلع والعملات المشفرة وما إلى ذلك، حتى تتمكن من تنويع محفظتك الاستثمارية.
- الرسوم والعمولات: قارن بين الرسوم والعمولات التي يتقاضاها الوسطاء المختلفون، وابحث عن فروق أسعار تنافسية، ورسوم سحب معقولة، وهياكل تسعير شفافة. كما يجب أن تكون على إطلاع بأي تكاليف مخفية قد تؤثر على ربحيتك.
- أدوات إدارة المخاطر: تحقق فيما إذا كان الوسيط يوفر أدوات كافية لإدارة المخاطر مثل أوامر وقف الخسارة وأوامر جني الأرباح والحماية من الرصيد السلبي. تساعد هذه الميزات على تقليل الخسائر المحتملة وحماية حسابك من المخاطر الكبيرة.
- دعم العملاء: ضع في اعتبارك جودة دعم العملاء ومدى توفره. يجب أن يقدم الوسيط دعمًا سريع الاستجابة من خلال قنوات مختلفة مثل الهاتف والبريد الإلكتروني والدردشة المباشرة. فمن الضروري أن تحصل على مساعدة موثوقة عندما يكون لديك أسئلة أو تواجه مشكلات.
- الموارد التعليمية: يجب أن يوفر الوسيط كل ما يلزم من برامج تعليمية أو ندوات عبر الإنترنت أو دورات تداول لتعزيز مهارة المتداولين ومعرفتهم.
- أنواع الحسابات والحد الأدنى للإيداع: قم بتقييم أنواع الحسابات المختلفة المقدمة والفوائد المرتبطة بها. تحقق مما إذا كانت هناك خيارات حساب مرنة تناسب أسلوب التداول الخاص بك وقدرتك على تحمل المخاطر. بالإضافة إلى ذلك، تأكد من أن الحد الأدنى من متطلبات الإيداع في متناولك.
- طرق الإيداع والسحب: خذ بعين الاعتبار الراحة والأمان التي توفرها طرق الإيداع والسحب المقدمة. ابحث عن الخيارات التي تتوافق مع تفضيلاتك، مثل التحويلات المصرفية أو بطاقات الائتمان/الخصم أو أنظمة الدفع الإلكترونية.
في الختام، أصبح التداول الاجتماعي من أسهل الطرق لتوفير المعلومات واكتساب الخبرة بين المتداولين، وللحصول على تجربة جيدة لابد من استخدام وسطاء تداول الاجتماعي فعالة وموثوقة، والحرص على الاستفادة من خبرة المتداولين ذوي التقييمات العالية والأداء الجيد.
