رأس المال الصغير لم يعد عائقًا أمام الاستثمارات الضخمة، والسبب هو الرافعة المالية، ببساطة تتضاعف الأخيرة من القدرة الشرائية للمتداول وعلى الرغم من أنها تضخم الأرباح إلا أنها تسلك السلوك ذاته مع الخسائر أيضًا.
ولأن الرافعة المالية تسمح للمتداول الاستفادة من أية تحركات مهما كانت صغيرة في أسعار الأصول، مع الاحتفاظ بقدر جيد من السيولة النقدية (إدارة رأس المال)، نقدم لك في هذا المقال مجموعة من أفضل وسطاء التداول بالرافعة المالية في الوطن العربي، مع الإشارة إلى ميزات وسلبيات كل وسيط لتختار الأنسب لك.
لماذا تستخدم وسطاء الفوركس ذوي الرافعة المالية العالية؟
قبل اتخاذ قرار بشأن الحساب ذو الرافعة المالية، يجب عليك كمتداول النظر في إيجابيات وسلبيات استخدام وسطاء الفوركس ذوي الرافعة المالية العالية. لذا سنبين لك أهم إيجابيات وسلبيات استخدام وسطاء الفوركس بالرافعة المالية العالية وفق الجدول التالي:
|
إيجابيات استخدام الرافعة المالية العالية |
سلبيات استخدام الرافعة المالية العالية |
| تسمح الرافعة المالية العالية للمتداولين ذوي المحافظ الاستثمارية الصغيرة بتنويع تداولاتهم. | يمكن للمتداولين المبتدئين أو الأقل خبرة أن يخسروا ودائعهم بالكامل. |
| توفر الوسطاء دفعة للربح، دون أن ننسى احتمالية خسارة حساب التداول. | تؤثر أسعار المبادلة على الرصيد النقدي إذا أبقى المتداول على مراكزه مفتوحة لفترة طويلة جدًا. |
| يمكن للمتداولين نشر استراتيجيات تداول متقدمة ومتطورة برأس مال أقل. | يفشل المتداولون الجدد في تنفيذ إدارة المخاطر ويتورطون في التداول المتهور. |
| توفر الرافعة المالية العالية المزيد من الحرية والمرونة. | يتطلب التداول بالرافعة المالية المهارة والمعرفة والانضباط وتنفيذ إدارة المخاطر الصارمة. |
| يمكن للمتداولين المحترفين تحقيق أهدافهم التجارية من خلال قاعدة رأس مال أقل. | يتجه معظم المتداولين لاستخدام رافعة مالية عالية في حسابات التداول التي تعاني من نقص التمويل، الأمر الذي يزيد من مستوى المخاطر لديهم. |
ما هي أفضل وسطاء التداول الرافعة المالية عربيًا؟
نقدم فيما يلي قائمة بـ أفضل وسطاء التداول بالرافعة المالية في الوطن العربي:
شركة FXTM (رافعة مالية حتى 1:2000)
تقدم شركة FXTM للمتداولين -وهي واحدة من أفضل وسطاء التداول بالرافعة المالية- حد أدنى للإيداع قدره 10 دولارات فقط، كما توفر لمتداولي الفوركس أقصى قدر من الرافعة المالية بحيث يصل إلى 1:2000.
- تتمتع FXTM أيضًا بإحصائيات تنفيذ ممتازة تؤكدها شركة PricewaterhouseCoopers Limited (PwC، كما تعتبر بيئة تداول منظمة جيدًا، من قبل ثلاث جهات تنظيمية، وتمتلك نتائج لا بأس بها في الشفافية والأمن.
- أما مكافأة الإيداع (Deposit Bonus) فهي بنسبة 30% تصل إلى 250 دولارًا، في حين يقتصر برنامج الولاء على 10000 دولار، ويكمل هيكل التكلفة المناسب للمتداول في حساب ECN الخاص به.
- فضلًا عن ذلك، تقوم شركة FXTM بترقية منصات التداول MT4/MT5 بستة إضافات، وتدعم حلول التداول الآلي بشكلٍ كامل. ولدى FXTM برنامج تداول خاص بها قامت بتطويره يعرف بـ FXTM Trader.
- بالإضافة لذلك، يستفيد المتداول اليدوي من إستراتيجية النقاط المحورية وإشارات التداول الخاصة بشركة FXTM، كما تقدم شركة FXTM Invest إدارة حسابات التجزئة.
مزايا التداول بالرافعة المالية في FXTM
النقاط الإيجابية لأبرز لشركة FXTM:
- بيئة تسعير فوركس ممتازة تعتمد على العمولة وشفافية.
- منصات تداول MT4/MT5 مُحدثة بالإضافة إلى تطبيق التداول الخاص بالمنصة عبر الهاتف المحمول.
- أبحاث سوق عالية الجودة بالإضافة للمحتوى التعليمي للمتداولين المبتدئين.
- منصة تداول بالنسخ خاصة مع حد أدنى منخفض للإيداع، فضلًا عن رافعة مالية عالية
شركة fp markets (رافعة مالية تصل إلى 1:500)
تعد fp markets شركة وساطة أسترالية خاضعة لرقابة هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC)، تم إطلاقها في عام 2005 تتيح تداول برافعة مالية تصل إلى 1:500.
- تكمن نقطة البيع الفريدة لهذا الوسيط في النطاق الواسع جدًا من الأصول القابلة للتداول المقدمة من قبلها. الأمر الذي يوفر فرصة رائعة للتداول على أكثر من عشرة آلاف من الأسهم الفردية، بما في ذلك الأسهم المدرجة علنًا هونج كونج والشركات الاسترالية.
- فضلًا عن ذلك، تقدم fp markets حوالي 60 زوجًا من أزواج العملات الأجنبية والتقاطعات، مع 11 مؤشرًا للأسهم، والسلع الرئيسية، و5 عملات مشفرة ومنها عملة البيتكوين.
كما تقدم fp markets نموذج تنفيذ هجين غير معتاد لـ ECN/STP، أي بمعنى آخر يمكن لعملائها الاختيار بين أسلوب تنفيذ “ECN” الذي يوفر مستوى عالٍ جدًا من السرعة، وأسلوب تنفيذ “المعالجة المباشرة” الذي يسمح بمزيد من فروق الأسعار “الطبيعية”.
مزايا التداول بالرافعة المالية في fp markets
أهم مزايا fpmarkets:
- اختيار منصات وأدوات التداول المساعدة.
- هيكل تكلفة تنافسي للغاية بالإضافة لاختيار ممتاز للأصول.
- حد أدنى منخفض للإيداع مع رافعة مالية تصل إلى 1:500.
- تعتبر شركة منظمة بشكل جيد وجديرة بالثقة.
فيما تقتصر السلبيات على توافر Iress مقيد جغرافيًا.
وسيط التداول AvaTrade (رافعة مالية تصل إلى 1:400)
يعد وسيط التداول AvaTrade من الشركات الأكثر تنظيمًا من ضمن قائمة أفضل وسطاء الرافعة المالية. تخضع الشركة لرقابة ASIC وتقدم لمتداوليها رافعة مالية تصل إلى 1:400، على الرغم أنها لا تزال أقل من 1:500 المقدمة من قبل منصات تداول أخرى، إلا أن ذلك يعد تنافسي للغاية ويمكن أخذه في الاعتبار.
- تقدم AvaTrade للمتداولين الجدد برنامجًا تعليميًا رائدًا في السوق يدعى SharpTrader، حيث يتضمن أكثر من 40 درسًا و200 مقطع فيديو. كما تحافظ AvaTrade على دعم العملاء على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع بـ 14 لغة.
- توفر AvaTrade أكثر من 1,250 عقد مقابل الفروقات في بيئة تداول خالية من العمولات، حيث يمكن للمتداولين تنويع الأصول عبر هيكل تكلفة كبير.
- توفر AvaTrade أيضًا لمتداوليها منصات التداول الأساسية MT4/MT5 وتنشر WebTrader وAvaOptions وAvaTradeGO الخاصة بها.
- كما يمكن للمتداولين الاجتماعيين تنويع محافظهم الاستثمارية من خلال DupliTrade وZuluTrade وخدمة الإشارة MQL5.
قد يهمك أيضًا: ما هو التداول الاجتماعي وماهي أفضل وسطاء تداول الاجتماعي
مزايا وسيط التداول AvaTrade
أهم مزايا AvaTrade:
- عروض تعليمية عالية الجودة عبر SharpTrader.
- اختيار ممتاز لمنصات التداول التي تلبي احتياجات التداول المختلفة.
- اختيار واسع للأصول وفرص تنويع الأصول.
- وسيط منظم جيدًا وموثوق به يخضع لإشراف من البنك المركزي.
وسيط التداول BlackBull Markets (رافعة مالية تصل إلى 1:500)
تأسس وسيط التداول BlackBull Markets في عام 2014 في نيوزيلندا. حيث يعد BlackBull Markets وسيط ECN، يقدم فروق أسعار وعمولات أولية. كما تم تنظيم هذه الشركة في نيوزيلندا من قبل سجل مقدمي الخدمات المالية (FSPR)، وتتمتع بتوفيرها أقصى قدر من الرافعة المالية على بعض أزواج العملات الأجنبية حيث تصل إلى 1:500.
- بالإضافة إلى مقرها الرئيسي العالمي في نيوزيلندا، تتمتع BlackBull Markets أيضًا بحضور عبر المكاتب الفرعية في نيويورك وماليزيا.كما تقدم BlackBull Markets نطاقًا ضيقًا نسبيًا من الأصول القابلة للتداول منها.
- ومن هذه الأصول: 27 زوج وتقاطعات من عملات فوركس، والذهب، والفضة، والنفط الخام، والغاز الطبيعي، و6 مؤشرات أسهم رئيسية، الأمر الذي يعد كافياً للمتداولين ممن يمتلكون استراتيجيات أكثر تركيزًا ولا تتطلب تنويعًا واسعًا.
مزايا التداول بالرافعة المالية في BlackBull Markets
فيما يلي أهم مزايا BlaccBull Markets:
- نموذج تنفيذ ECN/NDD مع سيولة كبيرة: تسعير على مستوى المؤسسة لتجار التجزئة، من خلال تجميع الأسعار الخاصة
ZuluTrade وMyfxbook للتداول الاجتماعي. - رافعة مالية تصل إلى 1:500.
أما السلبيات فتقتصر على خيارات الإيداع المحدودة.
شركة Grand Capital (رافعة مالية تصل إلى 1:500)
تصنّف Grand Capital كشركة راسخة تأسست عام 2006. فيما تقع المقرات الرئيسية لـ Grand Capital في روسيا والصين والمنطقة الأوروبية وهونغ كونغ والهند وإندونيسيا وإسبانيا وتايلاند وتركيا والإمارات العربية المتحدة، والمملكة المتحدة.
- تقدم شركة Grand Capital خدمات تداول العملات الأجنبية بالإضافة للعقود مقابل الفروقات، وذلك لأكثر من 4 ملايين عميل.
- أما من ناحية الرافعة المالية فيبلغ الحد الأقصى للرافعة المالية التي تقدمها شركة Grand Capital حوالي إلى 1:500.
- وفي الوقت نفسه، يمكنك فتح حساب برأس مال ابتدائي قدره 10 دولارات.
مزايا وسيط التداول Grand Capital
إليك أبرز مزايا شركة جراند كابيتال واحدة من أفضل وسطاء التداول بالرافعة المالية في الوطن العربي:
- الوصول المباشر إلى Currenex، والذي يضمن تنفيذ أسرع للأوامر في حسابات ECN وفروق أسعار ضيقة نسبيًا.
- حسابات منفصلة وتغطية تأمينية تصل إلى 20,000 يورو لكل عميل.
- منصات للاستثمار السلبي.
تجدر الإشارة إلى أن جراند كابيتال تطبق الرسوم على جميع أنواع الحسابات تقريبًا، مع رسوم سحب.
نقاط مهمة عند اختيار وسيط ذو رافعة مالية عالية
بعد الاطلاع على أفضل وسطاء التداول بالرافعة المالية، إليك مجموعة من النصائح قبل الاختيار:
- متطلبات الهامش: يجب على المتداولين التركيز على الوسطاء ذوي متطلبات الهامش المنخفضة، وذلك لتحقيق الاستفادة الكاملة من حسابات التداول ذات الرافعة المالية. بمعنى أنه أي شيء بنسبة 1% أو أقل من الأصول السائلة سيمثل عرضًا ممتازًا وتنافسيًا.
- الرسوم والعمولات: لا ينبغي أبدًا أن تبقى الرافعة المالية العالية هي الجانب الوحيد في بيئة التداول، حيث يعد هيكل التكلفة المناسب للمتداول أكثر تحديدًا بالنسبة لوسيط الجودة. لذا، يجب على المتداولين النشطين البحث عن حساب ECN، وفروق أسعار أولية، وعمولة لا تزيد عن 7 دولارات لكل حصة مستديرة. كما أن برنامج استرداد النقود على أساس الحجم سيؤدي إلى خفض تكاليف التداول النهائية.
- دعم برامج التداول: يستخدم معظم المتداولين حلول تداول آلية متطورة تم تطويرها على منصة MT4 أو cTrader. يعمل قسم منها من داخل منصة التداول، بينما يحتاج البعض الآخر إلى واجهة برمجة التطبيقات (API) للتواصل مع منصة MT4 أو cTrader. كما يتوجب على الوسطاء الذين لديهم منصات تداول خاصة تقديم واجهة برمجة التطبيقات (API)، للسماح للمتداولين بربط برامج التداول الخاصة بهم بخدمة تنفيذ الطلب.
- الحد الأدنى للحساب والتداول: تختلف متطلبات رأس المال لفتح حساب، وبعض الوسطاء لا يطلبون حدًا أدنى. لذلك ننصحك باختيار وسيط تداول ذو حد أدنى منخفض يتمتع بإمكانية الوصول إلى جميع ميزات التداول. مما سيسمح للمتداولين بتنفيذ استراتيجية الإيداع لتنمية محفظتهم الاستثمارية التي تناسب ظروفهم. كما ننصح المتداولين بالتأكد من أن الحد الأدنى لحجم الصفقة هو 0.01 لوت.
ما مقدار الرافعة المالية التي يجب أن أستخدمها؟
يختلف مقدار الرافعة المالية التي ستستخدمها على نوع شخصيتك كمتداول:
- فإن كنت من الأشخاص الذين لا يحبون المخاطرة أو مازلت مبتدئًا، فقد يكون مستوى الرافعة المالية الأقل مثل 1:5 أو 1:10 أكثر ملاءمة.
- أما في حال كنت من ذوي الخبرة أو قادر على تحمل المخاطر فقد تلائمك نسبة 1:50 أو 1:100. وبشكلٍ عام اختر الرافعة المالية التي تجعلك مرتاحًا أثناء تداولك.
أسئلة شائعة FAQ
إليك مجموعة من أكثر الأسئلة شيوعًا حول أفضل وسطاء التداول بالرافعة المالية في الوطن العربي:
ما المقصود بالتداول باستخدام الرافعة المالية؟
استخدام أداة تعرف بـ (الرافعة المالية) أثناء التداول لمضاعفة القدرة الشرائية للمتداول، بما يضمن تضخيم الأرباح حتى وإن كان رأس المال صغير، لكنها بنفس الوقت تضخم الخسائر أيضًا لذا لا بد من إدارة جيدة للمخاطر عند استخدامها.
ما أفضل وسطاء التداول الرافعة المالية عربيًا؟
تعتبر الشركات التالية من بين أفضل الوسطاء للتداول بالرافعة المالية عربيًا:
- FXTM.
- FP Markets.
- Grand Capital.
- BlaccBull Markets.
- AvaTrade.
ما مقدار الرافعة المالية التي عليك استخدامها؟
يختلف الأمر حسب شخصية المتداول:
- متداول لا يحب المخاطرة أو مبتدئ -> 1:5 أو 1:10 أكثر ملاءمة.
- من ذوي الخبرة أو قادر على تحمل المخاطر -> 1:50 أو 1:100.
- عمومًا، اختر الرافعة المالية التي تجعلك مرتاحًا أثناء تداولك.
الخلاصة مما سبق:
كأي أداة حادة، عليك أن تتعامل مع الرافعة المالية بعناية، فقط تعلم كيفية استخدامها ولا داعي للقلق. وبناء على ما سبق قدمنا لك أفضل وسطاء التداول بالرافعة المالية من حيث التداول في الوطن العربي.
خصوصًا وأن المقدار الصغير من الرافعة المالية الحقيقية المطبقة على كل صفقة توفر مساحة أكبر للتنفس، من خلال وضع نقاط توقف أوسع ولكن معقولة، وتجنب خسارة أكبر لرأس المال.
