حساب الرافعة المالية في التداول

حساب الرافعة المالية في التداول أمرٌ هام لمعرفة أرباح و خسائر صفقات الفوركس المتوقعة لدى استخدام الرافعة.

الرافعه المالية سلاح ذو حدين ويجب الحذر منها، حيث يمكن للرافعة أن تضاعف أرباح تداولاتك وبالمثل خسائرك.

قبل استخدام الرافعة المالية عليك فهم آلية عملها وحسابها بدقة و الأهم من ذلك امتلاك استراتيجية إدارة مخاطر للحيلولة من تعظيم الخسائر.

ما هي الرافعة المالية في سوق العملات

الرافعة المالية هي استخدام الأموال المقترضة والتي يطلق عليها اسم رأس المال للاستثمار في عملة، أو سهم، أو ورقة مالية.

إذ يعتبر مفهوم الرافعه المالية شائعًا جدًا في تداول الفوركس.

فمن خلال اقتراض الأموال من شركة التداول الخاصة بهم، يمكن للمتداولين الدخول في صفقاتٍ بأحجام أكبر لأداة مالية ما.

نتيجة لذلك، تعمل الرافعه المالية على تضخيم العوائد من الاتجاه الصعوديّ لسعر الأصل.

ومع ذلك، فإن الرافعة المالية هي سيف ذو حدين، مما يعني أنها يمكن أن تضخم الخسائر أيضًا.

لذلك من المهم أن يتعلم متداولو الفوركس كيفية إدارة الرافعة المالية، واستخدام استراتيجيات إدارة المخاطر للتخفيف من الخسائر في سوق العملات.

اقرأ أيضًا: أفضل وسيط تداول في الوطن العربي

كيف تعمل الرافعة المالية

تعمل الرافعة المالية عن طريق استخدام مبلغ يُعرف باسم “مارجن أو الهامش (Margin)”، لزيادة مبلغ الأصل الخاص بك لتتداول به في صفقاتك.

أيّ بشكل أساسي، ستدفع قيمة بسيطة من قيمة الصفقة الكاملة الخاصة بك، ليكمل لك وسيط التداول باقي مبلغ الصفقة.

وعلى الرغم من أنك ستدفع نسبة صغيرة فقط من القيمة الكاملة للصفقة مقدمًا، إلا أنه سيتم احتساب إجمالي أرباحك أو خسارتك على حجم المبلغ الكامل للصفقة، وليس مبلغ الهامش الخاص بك.

وبناءً على ذلك، يُعرف إجمالي تداولك الكليّ مقارنة بهامشك ب”معدّل الرافعة المالية”.

كيفية حساب الرافعة المالية في التداول

يمكنك حساب الرافعة المالية في التداول بتقسيم إجماليّ مبلغ الصفقة على مقدار الهامش المطلوب، وذلك وفقاً للمعادلة التالية:

“الرافعة المالية المعتمدة على الهامش = إجمالي مبلغ الصفقة / الهامش المطلوب”.

باختصار تعتبر نسبة الرافعة المالية قياس لإجمالي مبلغ صفقتك مقارنة بمتطلبات الهامش.

هذا وستختلف نسبة الرافعة المالية الخاصة بك، اعتمادًا على السوق الذي تتداول فيه، والأشخاص الذين تتداول معهم، وحجم صفقتك.

وبالرجوع إلى المثال السابق، سيعطي هامش 10٪ للاستثمار في صفقة بقيمة 1000 دولار هامشًا بقيمة 100 دولار فقط، ونسبة رافعة مالية تبلغ 10: 1.

مثال عن الرافعة المالية

على سبيل المثال، لنفترض أنك تريد شراء 1000 سهم من شركة ما بسعر 100 سنت للسهم الواحد.

ولفتح صفقة تداول تقليدية مع وسيط تداول، سيُطلب منك دفع 1000 × 100 سنت مقابل قيمة صفقة إجمالية بقيمة 1000 دولار (وذلك لا يشمل أي عمولة أو رسوم أخرى).

وعلى الرغم من عدم امتلاكك لكامل مبلغ الصفقة يمكنك استخدام الرافعة المالية والاستفادة منها بحيث يمكنك دفع جزء بسيط من هذه التكلفة مقدمًا.

فإذا كان مبلغ الهامش لديك 20%، فستدفع حينها 200 دولار فقط لفتح صفقة بقيمة 1000 دولار.

ومع ذلك، سيتم احتساب كل من أرباحك وخسائرك على مبلغ 1000 دولار أمريكي بالكامل.

لذلك، إذا قمت بالشراء وارتفع سعر سهم الشركة بمقدار 40 سنتًا، فإن قيمة 1000 سهم لديك ستبلغ الآن 140 سنت لكل سهم.

أما إذا أغلقت صفقتك، فستكون قد حققت ربحًا قدره 400 دولار ضعف مبلغ الهامش الأولي البالغ 200 دولار.

وسيكون العكس صحيحًا إذا استمريت في التداول وانخفض سعر السهم بمقدار 40 سنتًا، فستكون قد خسرت 400 دولار أيّ ضعف المبلغ الأولي الذي دفعته.

لذلك، هناك مخاطر كبيرة من الأرباح أو الخسائر تفوق مبلغ الهامش الخاص بك.

هل يمكنني التداول بدون رافعة مالية

يمكنك اختيار التداول بالرافعه المالية أو بدونها اعتمادًا على أسلوب تداولك وخبرتك.

يُقسم أولئك الذين لايستخدمون رافعة مالية إلى ثلاثة أنواع من المتداولين وهم:

• أولئك الذين يتداولون بأرصدة حسابات تداول كبيرة تبلغ 100000 دولار أو أكثر، بحيث أنهم قادرون على استيعاب الخسائر دون أن يفقدوا رأس مال تداولهم بالكامل.
• المتداولين الذين لا يهدفون إلى كسب لقمة العيش من الفوركس. وبدلاً من ذلك يأملون في العائد على مدخراتهم دون المخاطرة بجدية.
• المتداولون الذين يتطلعون إلى توسيع خبرتهم في السوق وإتقان استراتيجيات الفوركس في بيئة تداول بأموال حقيقية، ولكن دون المخاطرة بإيداعهم بالكامل.

لا تسمح من سحر الرافعة الماليه وجاذبيتها أن يؤثران على حساباتك، قرار استخدامها من عدمه حساس جدًا ولاتنسى التعرف على خيارات الرافعه المالية التي يقدمها لك وسيط التداول الخاص بك.

اقرأ أيضًا: كيف أختار وسيط التداول؟ 

عيوب استخدام الرافعه المالية leverage

على الرغم من أن تداول الفوركس وغيرها من أشكال التداول ذات الرافعه المالية leverage توفر للمتداولين عوائد ضخمة (في حال نجاحها).

فمن المهم مراعاة المخاطر المحتملة لاستخدام الرافعة المالية أيضًا.

وفيما يلي بعض الأشياء الأساسية التي يجب وضعها في الاعتبار، وهي:

• تضخّم الخسائر: تُضخم الهوامش الخسائر وكذلك الأرباح. ولأن نفقاتك الأولية أصغر نسبيًا من التداولات التقليدية، فقد يكون من السهل نسيان مقدار رأس المال الذي تعرضه للخطر. لذلك قد تفكر في تدوالك من حيث قيمته الكاملة وإمكاناته السلبية، واتخاذ خطوات لإدارة المخاطر الخاصة بك.
• نداء الهامش: إذا تحرك مركزك ضدك إلى النقطة التي تتجاوز فيها متطلبات الهامش الخاصة بك صافي رأس المال الخاص بحسابك، فقد يطلب منك وسيط التداول إيداع أموال إضافية للحفاظ على صفقتك مفتوحة. يُعرف هذا باسم “نداء الهامش”، وستحتاج إما إلى إضافة رأس المال أو الخروج من المراكز لتقليل إجمالي تعرضك للصفقة.
• رسوم التبييت: عند استخدام الرافعه المالية في التداول، يمنحك وسيط التداول المال فعليًا لفتح المركز بالكامل على حساب إيداعك. إذا كنت ترغب في إبقاء مركزك مفتوحًا طوال الليل، فسيتم تحميلك رسوم رمزية لتغطية تكاليف الاحتفاظ به.

ما مقدار الرافعه المالية التي يجب أن أستخدمها

ينجذب العديد من متداولي الفوركس إلى هامش العملة لأنهم لا يحتاجون إلى آلاف الدولارات لبدء جني أرباح كبيرة.

ومع ذلك، من المهم أن نتذكر أن استخدام الرافعة الماليه يمكن أن يكون خطير للغاية خاصة للمتداولين الجدد.

فعندما تستخدم رافعة مالية بنسبة 100: 1، يمكنك أن تتكبد خسائر بمقدار 100 مرة. هذا يعني أنه في حين أن هناك احتمالية لتحقيق أرباح كبيرة باستثمار صغير، فإنه من السهل جدًا أيضًا القضاء على استثمارك الأولي تمامًا.

هذا يجعل من المهم بشكلٍ خاصٍّ استخدام المستوى الصحيح للرافعه المالية لصفقاتك.

قد تتمكن من الحصول على رافعة مالية تصل إلى 1500: 1 ولكنها ليست طريقة صحية للتداول وقد تضعك في الديون بسرعة.

لذلك، فإن معدل الرافعه المالية الأكثر شيوعًا المستخدم في الفوركس هو 100: 1، لكننا نوصي بالبدء بـ 50: 1. بحيث أنه مستوى مخاطرة.

لذلك، تذكر أنه يمكنك دائمًا زيادة الرافعة الماليه لاحقًا عندما تكون متداولًا أكثر خبرة.

أخيرًا، يمكن القول أن استخدامك للرافعة الماليه مرتبط بكثير من العوامل وفي مقدمتها استعدادك للمخاطرة وخبرتك في التداول.

وكما نلاحظ فإن إدارة المخاطر في التداول واتباع استراتيجية تداول قوية عاملان مؤران في كل شيء تقريبا في عالم التداول ويكاد لايخلو موضوع في التداول من التذكير بهذين الأمرين، لذلك نقول بدورنا ادرس مخاطرك جيّدًا واضبط سلوكك وعواطفك لتداول رابح وآمن!

شاركنا تعليقاتك و أسئلتك وسنكون سعداء بالرد والمساعدة.